Рационализация сткруктуры предприятия

 

Решение о заключении крупных  сделок, совершаемых в процессе осуществления  обычной хозяйственной деятельности, принимается Председателем Правления  Банка самостоятельно.

 

7.5. утверждает договорные  цены и тарифы на услуги  Банка;

 

7.6. определяет состав и  объем сведений, составляющих коммерческую  тайну Банка, а также порядок  защиты коммерческой тайны Банка;

 

7.7. распределяет обязанности  между членами Правления, своими  заместителями, определяет их  полномочия;

 

7.8. выдает доверенности  от имени Банка, открывает счета,  издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения  всеми работниками Банка;

 

7.9. организует работу Правления  Банка;

 

7.10. имеет право первой  подписи под финансовыми документами;

 

7.11. назначает руководителей  филиалов и представительств;

 

7.12. назначает главного  бухгалтера Банка по согласованию  с Советом Банка;

 

7.13. представляет для утверждения  Советом Банка кандидатуру руководителя  Службы внутреннего контроля  Банка;

 

7.14. принимает решение  об открытии и прекращении  деятельности операционных касс  и дополнительных офисов;

 

7.15. принимает решение  о классификации выданных ссуд;

 

7.16. утверждает структуру  Банка и штатное расписание, положения  о структурных подразделениях  Банка;

 

7.17. осуществляет прием  и увольнение работников Банка,  применяет к работникам Банка  меры поощрения и дисциплинарные  взыскания;

 

7.18. исполняет другие функции,  необходимые для достижения целей  деятельности Банка и обеспечения  его нормальной работы в соответствии  с действующим законодательством  и Уставом Банка, за исключением  функций, закрепленных Федеральным  законом «Об акционерных обществах»  и Уставом Банка за другими  органами управления Банка.

 

8. Председатель Правления  Банка избирается годовым Общим  собранием акционеров Банка сроком  на 5 лет.

 

Служба внутреннего контроля Банка

 

1. В целях защиты интересов  Банка и его клиентов Служба  внутреннего контроля осуществляет  контроль за соблюдением работниками Банка законодательства и нормативных актов, включая указания Банка России, внутренних документов Банка, определяющих политику и регулирующих деятельность Банка.

 

Порядок деятельности Службы внутреннего контроля Банка определяется «Положением о Службе внутреннего  контроля», утверждаемым Советом Банка.

 

2. Численность Службы внутреннего  контроля определяется Председателем  Правления Банка.

 

3. Руководитель Службы  внутреннего контроля назначается  и освобождается от должности  Советом Банка по представлению  Председателя Правления Банка.

 

4. Служба внутреннего контроля  подотчетна в своей деятельности  Совету Банка и отчитывается  перед ним не реже одного  раза в год.

 

5. К компетенции Службы  внутреннего контроля относятся:

 

5.1. организация постоянного  контроля над деятельностью подразделений  Банка и отдельных его работников  на соответствие требованиям  действующего законодательства, нормативным  актам, включая указания и рекомендации  Банка России, внутренним документам  Банка, регулирующим его деятельность, должностным инструкциям;

 

5.2. оформление документированного  заключения по каждому факту  проверки и представление его  Председателю Правления Банка  и соответствующим подразделениям  Банка;

 

5.3. своевременное информирование  Председателя Правления Банка  о выявленных случаях нарушения  законодательства, нормативных актов,  внутренних документов, а также  о принятых мерах по устранению  нарушений и другие вопросы,  предусмотренные нормативными актами  Банка России.

 

Реорганизация и ликвидация Банка

 

1. Банк может быть добровольно  реорганизован по решению Общего  собрания акционеров. Другие основания  и порядок реорганизации Банка  определяются действующим законодательством  Российской Федерации.

 

2. Реорганизация Банка  может быть осуществлена в  форме слияния, присоединения,  разделения, выделения и преобразования  в иную организационно-правовую  форму в порядке, предусмотренном  Федеральным законом «Об акционерных  обществах».

 

3. Банк может быть ликвидирован  добровольно по решению Общего  собрания акционеров или по  решению суда, в случаях и порядке,  предусмотренных действующим законодательством  Российской Федерации.

 

Внесение изменений и  дополнений в Устав Банка

 

1. Все изменения и дополнения, вносимые в Устав Банка и  принятые Общим собранием акционеров, регистрируются в уполномоченном  регистрирующем органе в порядке,  предусмотренном действующим законодательством.

 

2. Изменения и дополнения  в Устав приобретают силу для  третьих лиц с момента их  государственной регистрации.

 

3. Если в результате  изменения законодательства отдельные  статьи Устава вступают в противоречие  с ним, эти статьи утрачивают  силу, и до момента внесения  изменений в Устав Банк руководствуется  действующими нормативно-правовыми  актами Российской Федерации.

 

 Приложение Б

 

Бухгалтерский баланс ЗАО  «Нижегородпромстройбанк» от 01.10.2009 - 2008

 

Номер п/п 

Наименование статьи 

Данные на отчетную дату 

Данные на соответствующую  отчетную дату прошлого года 

 

1 

2 

3 

4 

 

I. АКТИВЫ 

 

1.  

Денежные средства  

396917 

561336 

 

2.  

Средства кредитных организаций  в Центральном банке Российской Федерации 

347644 

919201 

 

2.1. 

Обязательные резервы   

46862 

69084 

 

3.  

Средства в кредитных  организациях  

160549 

81532 

 

4.  

Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или  убыток 

0 

0 

 

5.  

Чистая ссудная задолженность   

6518795 

10926972 

 

6.  

Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи   

7545 

19396 

 

6.1. 

Инвестиции в дочерние и зависимые организации 

0 

12810 

 

7.  

Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения   

0 

0 

 

8.  

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы  

1146436 

1118087 

 

9.  

Прочие активы  

123442 

473021 

 

10.  

Всего активов  

8701328 

14099545 

 

II. ПАССИВЫ 

 

11.  

Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации  

0 

0 

 

12.  

Средства кредитных организаций   

0 

545157 

 

13.  

Средства клиентов (некредитных организаций) 

6179107 

10849271 

 

13.1. 

Вклады физических лиц   

4414923 

5745442 

 

14. 

Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости  через прибыль или убыток 

0 

0 

 

15.  

Выпущенные долговые обязательства   

226234 

533757 

 

16.  

Прочие обязательства   

277781 

85326 

 

17.  

Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям  и операциям с резидентами  офшорных зон  

7484 

5284 

 

18.  

Всего обязательств  

6690606 

12018795 

 

III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ  СРЕДСТВ 

 

19. 

Средства акционеров (участников)  

230000 

230000 

 

20. 

Собственные акции (доли), выкупленные  у акционеров (участников) 

0 

0 

 

21. 

Эмиссионный доход  

0 

0 

 

22. 

Резервный фонд 

256616 

256616 

 

23. 

Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся  в наличии для продажи 

-4697 

-5957 

 

24. 

Переоценка основных средств 

849835 

850297 

 

25. 

Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет 

652109 

565978 

 

26. 

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период 

26859 

183816 

 

27. 

Всего источников собственных  средств  

2010722 

2080750 

 

IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА   

 

28. 

Безотзывные обязательства  кредитной организации  

390495 

1668175 

 

29. 

Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства 

48068 

129431 

 

 

 

 Приложение В

 

Отчет об уровне достаточности  капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов  от 01.10 2008 - 2009

 

№ п/п 

Наименование показателя 

Данные на начало отчетного  периода 

Прирост (+) / снижение (-) за отчетный период 

Данные на соответствующую  дату отчетного периода 

 

1 

2 

3 

4 

5 

 

1 

Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего, в том числе:  

1949758 

43405 

1993163 

 

1.1 

Уставный капитал кредитной  организации, в том числе: 

230000 

0 

230000 

 

1.1.1 

Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей) 

230000 

0 

230000 

 

1.1.2 

Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций 

0 

0 

0 

 

1.1.3 

Незарегистрированная величина уставного капитала неакционерных  кредитных организаций 

0 

0 

0 

 

1.2 

Собственные акции (доли), выкупленные  у акционеров (участников) 

0 

0 

0 

 

1.3 

Эмиссионный доход 

0 

0 

0 

 

1.4 

Резервный фонд кредитной  организации  

256616 

0 

256616 

 

1.5 

Нераспределнная прибыль (непокрытые убытки):  

629458 

27261 

656719 

 

1.5.1 

прошлых лет 

542093 

110016 

652109 

 

1.5.2 

отчетного года 

87365 

-82755 

4610 

 

1.6 

Нематериальные активы  

8 

-1 

7 

 

1.7 

Субординированный кредит (займ, депозит, облигационный займ) по остаточной стоимости  

0 

0 

0 

 

1.8 

Источники (часть источников) капитала, для формирования которых  инвесторами использованы ненадлежащие активы  

0 

0 

0 

 

2 

Нормативное значение достаточности  собственных средств (капитала), (процентов) 

10,0 

X 

10,0 

 

3 

Фактическое значение достаточности  собственных средств (капитала), (процентов)  

30,8 

X 

38,4 

 

4 

Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего 

219729 

54996 

274725 

 

 

 

 Приложение Г

 

Отчет о прибылях и убытках  за 9 месяцев 2008 - 2009

 

Номер п/п 

Наименование статьи 

Данные за отчетный период 

Данные за соответствующий  период прошлого года 

 

1 

2 

3 

4 

 

1 

Процентные доходы, всего, в том числе: 

678688 

1028964 

 

1.1 

От размещения средств в кредитных организациях 

184462 

36609 

 

1.2 

От ссуд, предоставленных  клиентам (некредитным организациям) 

494226 

992355 

 

1.3 

От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)  

0 

0 

 

1.4 

От вложений в ценные бумаги 

0 

0 

 

2 

Процентные расходы, всего, в том числе: 

412834 

461057 

 

2.1 

По привлеченным средствам  кредитных организаций 

453 

51228 

 

2.2 

По привлеченным средствам  клиентов (некредитных организаций) 

391701 

397366 

 

2.3 

По выпущенным долговым обязательствам 

20680 

12463 

 

3 

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) 

265854 

567907 

 

4 

Изменение резерва на возможные  потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских  счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе: 

-103174 

-99751 

 

4.1 

Изменение резерва на возможные  потери по начисленным процентным доходам 

-2625 

-8098 

 

5 

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после  создания резерва на возмож-ные потери 

162680 

468156 

 

6 

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через  прибыль или убыток 

0 

0 

 

7 

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в  наличии для продажи 

3117 

249 

 

8 

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми  до погашения 

0 

0 

 

9 

Чистые доходы от операций с иностранной валютой 

17098 

23078 

 

10 

Чистые доходы от переоценки иностранной валюты 

19337 

-2175 

 

11 

Доходы от участия в  капитале других юридических лиц 

36 

37 

 

13 

Комиссионные расходы 

13793 

35972 

 

14 

Изменение резерва на возможные  потери по ценным бумагам, имеющимся  в наличии для продажи 

0 

-4990 

 

15 

Изменение резерва на возможные  потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения 

0 

0 

 

16 

Изменение резерва по прочим потерям 

24900 

-17228 

 

17 

Прочие операционные доходы 

12402 

12552 

 

18 

Чистые доходы (расходы) 

377227 

737277 

 

19 

Операционные расходы 

313296 

480258 

 

20 

Прибыль (убыток) до налогообложения   

63931 

257019 

 

21 

Начисленные (уплаченные) налоги  

37072 

73203 

 

22 

Прибыль (убыток) после налогообложения   

26859 

183816 

 

23 

Выплаты из прибыли после  налогообложения, всего, в том числе: