Транснациональные банки – финансовая база международного бизнеса

МИНИСТЕРСТВО  ОБРАЗОВАНИЯ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

УЧРЕЖДЕНИЕ  ОБРАЗОВАНИЯ «БРЕСТСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ  УНИВЕРСИТЕТ ИМЕНИ А.С.ПУШКИНА»

ЮРИДИЧЕСКИЙ ФАКУЛЬТЕТ

 

 

 

 

КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА

по дисциплине «Международный бизнес»

Вариант 1

 

 

 

 

 

Выполнила

студентка 4 курса, специальности 

«Бизнес-администрирование»,

заочного  отделения, группы А                                                    Е.Н.Белазарович

 

 

Руководитель                                                                                 М.П.Козулько

 

 

 

 

Брест 2011г.

СОДЕРЖАНИЕ

 

1 ТРАНСНАЦИОНАЛЬНЫЕ БАНКИ – ФИНАНСОВАЯ БАЗА МЕЖДУНАРОДНОГО БИЗНЕСА…………………………………………………3

1. Понятие и характерные черты транснациональных банков…………...…3

2. История развития транснациональных банков……………...…………….5

3. Роль транснациональных банков в системе международных экономических  отношений…………………………………………………7
4. Перспективы развития ТНБ в Беларуси…………………………………8

2 МЕЖДУНАРОДНОЕ И ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ИНОСТРАННОГО БИЗНЕСА В БЕЛАРУСИ..………………………………..…10

3 ОСНОВНЫЕ ИЗМЕНЕНИЯ В ОТРАСЛЕВОЙ СТРУКТУРЕ МИРОВОЙ ЭКОНОМИКИ …………………………………………………………….……….18

4 СОВРЕМЕННЫЕ ОРГАНИЗАЦИОННО-ПРАВОВЫЕ ФОРМЫ МЕЖДУНАРОДНОЙ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ………...……………23

5 ИННОВАЦИОННЫЙ БИЗНЕС В БЕЛАРУСИ…………………………..……27

          5.1 Национальная инновационная система Республики Беларусь……….27

          5.2 Государственные инновационные программы………………………...28

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ ……………………………...33

 

1 ТРАНСНАЦИОНАЛЬНЫЕ БАНКИ –  ФИНАНСОВАЯ БАЗА МЕЖДУНАРОДНОГО  БИЗНЕСА

1.1 Понятие и характерные черты  транснациональных банков

 

На мировом рынке ссудных  капиталов ведущие позиции занимают транснациональные банки (ТНБ), которые  представляют собой новый тип  международного банка и посредника в международной миграции капитала.

Транснациональные банки  – крупнейшие банковские учреждения, достигшие такого уровня международной  концентрации и централизации капитала, который благодаря сращиванию с  промышленными монополиями предполагает их реальное участие в экономическом  разделе мирового рынка ссудных  капиталов и кредитно-финансовых услуг.

В 70 – 80-е годы XX в. произошла  трансформация крупнейших банков в  транснациональные. Современные международные  банки отличаются главным образом  тем, что их внешняя деятельность стала важной частью их операций.

Отличие ТНБ от крупного национального банка состоит, прежде всего, в наличии зарубежной институциональной  сети, переносе за границу не только активных операций, но и части собственного капитала и формировании депозитной базы, в связи с чем зарубежная сеть ТНБ активно используется для  получения банковской прибыли. Транснациональные  банки, которые в основном сформировались на базе крупнейших коммерческих банков промышленно развитых стран, господствуют на национальных и международных  рынках ссудных капиталов.

Рассматривая деятельность ТНБ, следует подчеркнуть их особенности:

1. К ТНБ относятся, как правило, крупнейшие банковские монополии, которые играют доминирующую роль на национальных рынках. Это в первую очередь крупнейшие коммерческие банки, располагающие огромными собственными капиталами и депозитной базой, а также ведущие деловые банки, которые уступают коммерческим банкам по масштабам привлекаемых средств, но имеют большой опыт работы в специальных сферах банковской деятельности. Будучи монополистами на собственном рынке, ТНБ полностью контролируют операции на мировом рынке ссудных капиталов.

2. Деятельность транснациональных  банков отличается подлинной  международностью в том смысле, что она ведется систематически, в широких масштабах, тяготеет  к мировым финансовым центрам,  сосредоточивающим основной объем  международных операций. Это в  значительной степени определяет  глобальность их деятельности. Иногда  деятельность ТНБ осуществляется  независимо от интересов страны  их основного базирования. По  существу, нет ограничений и у  клиентуры этих банков.

3. Огромный размах внешней  активности транснациональных банков  предполагает наличие обширной  сети зарубежных подразделений  в виде целостного механизма,  позволяющего оперативно и гибко  аккумулировать и перераспределять  ссудный капитал, монополизировать  ресурсы не только отдельных  стран, но и всего мирового  капиталистического хозяйства.

4. Транснациональные банки  международны не только по  своей организационной структуре,  но и функционально. От национальных  банков они отличаются своеобразием  операции, отношений со своей  клиентурой. Обслуживание преимущественно  капиталообмена, а не внешней  торговли налагает серьезный  отпечаток как на пассивную,  так и на активную стороны  баланса ТНБ, наполняет новым  содержанием некоторые традиционные  услуги.

5. Для ТНБ характерны  тесная взаимозависимость, переплетение  капиталов, интересов, несмотря  на острейшую конкуренцию между  ними. Типичной становится тенденция  к усилению картелизации международной  банковской деятельности, фактический  раздел мирового рынка между  несколькими десятками крупнейших  банковских монополий, многомасштабная  деятельность на мировом рынке  по размещению евронот, еврооблигаций  и евроакций.

6. Еще одной особенностью  ТНБ является так называемый  оптовый подход к формированию  депозитов на базе расширения  источников ссудного капитала, который заключается в привлечении вкладов промышленных компаний, правительств, индивидуальных вкладчиков, средств разных фондов, благотворительных обществ и др. [2, с.28].

Таким образом, мы видим  характерные черты ТНБ, основой  создания которых явились соединение, слияние, сращивание, взаимопроникновение  в банковской сфере.

1.2 История развития транснациональных  банков

 

Становление ТНБ шло  параллельно эволюции ТНК. Основными  побудительными мотивами транснационализации  банковского капитала были его концентрация, связанная с этим усиливающаяся  конкуренция на национальных рынках, необходимость обеспечения финансовыми  ресурсами ТНК, образование рынка  евровалют и других глобальных финансовых рынков, создание глобальных информационно-финансовых сетей, революционно облегчающих процессы перемещения капитала.

Можно сказать, что ТНБ  осваивали рынки вслед за ушедшим  из их стран базирования в форме  евровалют и финансовых средств  ТНК капиталом. Критериальным свойством  ТНБ, также как и других транснационалов, являются прямые иностранные инвестиции. Крупные банки, обслуживающие ТНК  и растущие потребности мировых  финансовых рынков создавали за рубежом  свои филиалы, отделения и дочерние банки и, таким образом, сами становились  транснациональными.

Процессу транснационализации  сначала предшествовал, а потом  сопутствовал процесс концентрации капитала. Основной причиной концентрации банковского капитала являлась концентрация производства и рост размеров промышленных предприятий, использующих эффект масштаба производства для снижения его издержек и, себестоимости и увеличения собственной  конкурентоспособности. Банковский капитал  концентрировался в принципе по тем  же причинам, поскольку эффект снижения себестоимости при увеличении масштаба организации имеет место не только в сфере товарного производства, но и в области услуг, в том числе и банковских. Кроме того, только крупные банки могли предоставлять капиталы, достаточные для развития становящихся все более мощными промышленных корпораций [1, с.167].

ТНБ прошли несколько этапов своего становления, которые совпадали  с основными этапами развития ТНК.

Первый этап – конец XIX – начало XX в. до Первой мировой  войны – 1914-1918 гг.

Второй этап – с конца  Первой мировой войны (1918 г.) – до начала Второй мировой войны (1939 г.). В периоды мировых войн международная  финансовая деятельность несколько  замедлялась и сокращалась, а  между воюющими сторонами и вовсе  прекращалась.

Третий этап – после  Второй мировой войны – 70-е гг. ХХ в., когда происходили послевоенное восстановление экономик, включая банковские системы, развал мировой колониальной системы и построение новых экономических  отношений с развивающимися странами, требующих формирования новых международных  банковских структур.

Четвертый этап приходится на 80-90-е гг. ХХ в., когда наблюдался бурный рост ТНК в мире, что вызвало  крайнюю необходимость развертывания  широко разветвленной сети транснациональных  банков для финансового обслуживания ТНК и резко увеличивающихся  запросов мировых финансовых рынков.

Пятый этап развития ТНБ  приходится на начало ХХI в., когда усиливаются  региональные интеграционные процессы в Европе, Северной и Южной Америке, Азии и Евразии, набирает обороты  глобализация всех мирохозяйственных  связей с масштабным участием в них  ТНК и ТНБ. В этих условиях требуется  невиданная ранее концентрация капитала, необходимого для обеспечения финансовыми  ресурсами ТНК и других участников международного бизнеса [3, с.57]. На современном этапе развития многие из ТНБ имеют уже свою налаженную структуру и существуют, в основном, в развитых странах.

1.3 Роль транснациональных банков  в системе международных экономических  отношений

 

Транснациональный капитал  не смог бы стать самостоятельным, важнейшим  автором мировой экономики без наличия адекватной его потребностям транснациональной банковской системы. Освободившись от опеки национальных государств транснациональный капитал способствовал созданию финансовых институтов – ТНБ. Концентрация банковского капитала была характерна для банковского капитала всех развитых стран на протяжении всего ХХ века.

Так, в США в 1900 - 1990 гг. совокупные активы коммерческих банков возросли с 11 млрд. до 3,3 трлн. дол., а  средняя сумма ресурсов на один банк – с 1 до 246 млн. дол.

Наряду с концентрацией  происходит также централизация  банковского капитала, то есть вытеснение мелких банков крупными и средними и слияние крупных банков в  крупнейшие. В США, например, в 1953 – 1999 гг. число слияний и поглощений составило 2672.

Концентрация и централизация  сопровождалась интеграцией банковской системы и созданием банковских картелей, согласующих процентные ставки, дивидендную политику и конкурентную стратегию; банковских консорциумов, являющихся временными объединениями банков для  осуществления крупных финансовых операций; и банковских концернов  – холдингов, объединяющих под финансовым контролем группу формально самостоятельных, но реально зависимых от него банковских структур. С развитием транснационализации  интеграционные схемы быстро приобретали  также транснациональный характер, то есть зависимыми от банка страны базирования становились банки  принимающей страны. Интеграция становится одним из важных путей транснационализации банковской системы. Слабые формы интеграции предшествуют объединению банков через стандартные процедуры слияний и поглощений [1,с.170].

Вывод: ТНБ возникли под  влиянием процессов концентрации и  централизации банковского капитала. Крупные банки становились транснациональными для того, чтобы обеспечить своих  транснациональных клиентов и успешно  работать на глобальных финансовых рынках, получая определенные конкурентные преимущества.

В результате процессов укрупнения, интеграции и транснационализации  банков создалась сеть ТНБ, практически  монополизировавших международные  финансовые операции и остальные  сегменты глобальных финансовых рынков.

 

1.4 Перспективы развития ТНБ в Беларуси

 

В республике не существует ни одного транснационального банка  и даже его филиала. Связано это  с некоторыми особенностями экономического и политического развития Беларуси. Участие РБ в процессе транснационализации  капитала необходимо, т.к. ТНБ способствуют реализации экспортных сделок, проводят менее рискованные операции, чем  другие банки.

Выход белорусских банков на международный рынок за счет создания разветвленной и гибкой филиальной сети или установления корреспондентских  отношений с зарубежными банками  позволит привлекать инвестиции в Беларусь.

Расширение спектра предоставляемых  услуг и их универсализация позволит белорусским банкам привлекать новых  клиентов как в Беларуси, так и  за рубежом. Качество предоставляемых  услуг и квалифицированность  менеджеров банка обеспечат стабильность и устойчивость работы банков на финансовом рынке.

Нужно отметить, что белорусские  коммерческие банки, в следствие  создания и развития международных  финансовых связей, будут способствовать развитию международной торговли и проникновению национального промышленного капитала на зарубежные рынки. Это позволит занять им устойчивое положение не только внутри страны, но и на международном уровне.