Теория трансакционных издержек

В "Теории фирмы" Р.Коуз впервые поставил и частично решил вопрос, который ранее даже не ставился: почему существует фирма, если есть рынок? Если децентрализованный рынок способен, по утвержению сторонников неоклассической теории, обеспечить оптимальное размещение ресурсов, то вкрапления таких административных структур как фирмы бесполезно. Откуда же посреди рыночной стихии берутся "островки сознательного контроля"?  
          Коуз помещал проблему в сравнительно-институциональную перспективу, противопоставляя два возможных способа координации - децентрализованный, присущий рынку, и централизованный, характерный для сознательно управляемых организаций. По его мнению, соображения экономии трансакционных издержек являются решающими при выборе организационной формы и размеров фирмы. Перед любым хозяйством встает вопрос что для него - дешевле покупать необходимые товары и услуги на рынке или же самостоятельно производить те же товары и услуги. Именно стремлением избегать издержек по заключению сделок на рынке можно, по мысли Коуза, объяснить существование фирм, в которых распределение ресурсов происходит административным путем (посредством приказов, а не на основе ценовых сигналов). Фирмы, согласно его теории, возникают в ответ на дороговизну рыночной координации и в мире без трансакционных издержек были бы излишни. В пределах фирм сокращаются затраты на ведение поиска, отпадает необходимость частого перезаключения контрактов, деловые связи приобретают устойчивость. В той мере, в какой административный контроль обеспечивает экономию трансакционных издержек, организация вытесняет рынок.  
Но тогда возникал обратный вопрос: зачем нужен рынок, если вся экономика может быть организована наподобие единой фирмы? Ответ Коуза состоял в том, что административный механизм также не свободен от издержек, которые нарастают по мере увеличения размеров фирмы (потеря управляемости, бюрократизация и т. п.). Поэтому ее границы будут проходить там, где предельные издержки, связанные с использованием рынка, сравниваются с предельными издержками, связанными с использованием иерархической организации. 

Работа Р.Коуза открыла  совершенно новую область экономических исследований. На заложенной им теоретической основе выросло целое семейство концепций, развивающих идеи трансакционного подхода и направленных на более полное и глубокое осмысление феномена фирмы. 

Следующими важными  теоретическими публикациями послужили работы Кеннета Эрроу 1969 года в частности о трансакции и трансакционных издержках. Кеннет Эрроу – американский экономист, удостоенный в 1972 Нобелевской премии по экономике. Родился в Нью-Йорке 23 августа 1921. Окончил Сити-колледж в Нью-Йорке, в 1940 поступил в Колумбийский университет. Во время Второй мировой войны служил в ВВС. После войны стал профессором Станфордского университета, с 1968 – профессор Гарвардского университета, основатель экономической школы. В 1979 вернулся в Станфорд.

Эрроу известен прежде всего как  противник широко распространенной идеи «общественного выбора». Его «теорема Эрроу», доказывает невозможность принятия обществом «коллективного» решения о своих приоритетах, исходя из учета индивидуальных приоритетов. Исследования ученого также посвящены экономическому развитию, проблемам распределения и взаимоотношениям рынка и государства. В числе достижений Эрроу – модель общего экономического равновесия, построенная им совместно с Ж.Дебрё; теория оптимальных запасов (накопления); теория неопределенности (принятия решений в ситуации неполной информации).

Среди трудов Эрроу – Общественный выбор и индивидуальные ценности (Social choice and individual values, 1951); Существование равновесия для конкурентной экономики (Existence of equilibrium for a competitive economy, 1954, совместно с Ж.Дебрё); Замена капитала трудом и экономическая эффективность (Capital-labour substitution and economic efficiency, 1961); Государственные инвестиции, норма прибыли и оптимальная налоговая политика (Public investment, the rate of return, and optimal fiscal policy, 1970); Очерки по теории риска (Essays in the theory of risk-bearing, 1971); Исследования по распределению ресурсов (Studies in resource allocation, 1977); Пределы организации (The Limits of organization, 1974) и др.

Так же одним из экономистов среди наших современников, развивающих теорию трансакционных издержек является Оливер Итон Уильямсон. Он родился 27 сентября 1932 года. Учился у Рональда Коуза (Ronald Coase), Герберта Саймона (Herbert Simon) и Ричарда Сайерта (Richard Cyert). В 1955 году Уильямсон получил степень бакалавра в области управления в бизнес-школе Массачусетского технологического института (MIT Sloan School of Management); в 1960-м - степень магистра в области делового администрирования в Стэнфордском Университете (Stanford University); и в 1963-м защитил докторскую степень в Университете Карнеги-Меллон (Carnegie Mellon University).

С 1965 по 1983 год он был профессором  в Пенсильванском Университете (University of Pennsylvania). С 1983 по 1988 год преподавал экономику и право в Йельском Университете (Yale University). С 1988 года Уильямсон также занимает должность профессора в области делового администрирования, экономики и права в Калифорнийском Университете в Беркли (The University of California, Berkeley), а в настоящее время является еще и почетным профессором бизнес-школы Уолтера А. Хааса (Walter A. Haas School of Business).

Мы кратко отметили все его достижения в области науки. Далее оценим его вклад в развитие теории трансакционных издержек.

В 1985 году Оливер Уильямсон представил научную статью, содержащую подробное обобщающее описание теории трансакционных издержек. Он внес огромный вклад в трансакционную теорию фирмы. Его книгу "Экономические институты капитализма" (1985) можно считать настоящей энциклопедией трансакционного подхода. Уильямсон не отрицает, что фирма имеет контрактное происхождение, но вводит в анализ новое измерение - тип "регулятивных структур" (governance structure). По его мнению, фирмы отличаются прежде всего особым механизмом регулирования контрактных отношений. Он выделяет три основных формы контракта. 

Классический контракт применяется  для разовых и повторяющихся  сделок со стандартными товарами. Такой  контракт содержит четко оговоренные условия и по истечении срока его действия отношения сторон прекращаются. 

Неоклассический контракт распространяется на сделки средней степени специфичности. Так как не все существенные обстоятельства могут быть заранее в нем отражены, решение части вопросов стороны оставляют на будущее. 

Отношенческие контракты охватывают высокоспецифические трансакции, при которых критическое значение приобретает личность партнера (поскольку ему невозможно подыскать равноценной замены на рынке). Отношения становятся длительными, неформальные соображения получают перевес над формальными обязательствами. 

Каждому типу контракта, по мысли Уильямсона, соответствует  особая регулятивная структура. Этим термином обозначаются организационные механизмы, использующиеся для оценки поведения участников, разрешения возможных споров, адаптации к неожиданным изменениям, применения санкций к нарушителям. Защиту классического контракта обеспечивает рынок, поскольку многочисленность потенциальных продавцов и покупателей ограничивает возможности нечестного поведения; споры же по таким контрактам решаются судами. Неоклассические контракты регулируются трехсторонней структурой, принимающей форму арбитража. Регулирование отношенческих контрактов осуществляется в ходе двусторонних неформальных переговоров, без обращения к закону или авторитету третьего лица. Наконец, в случае отношенческих контрактов, предполагающих значительные инвестиции в высокоспецифические активы, создаются унитарные регулятивные структуры - фирмы, где принятие решений возлагается на одну из сторон. 

Главный тезис Уильямсона состоит в том, что фирма обеспечивает более надежную защиту специфических ресурсов от "вымогательства" и позволяет их владельцам быстрее приспосабливаться к непредвиденным измене-ниям. Однако этот выигрыш достигается ценой ослабления стимулов. По его выражению, если на рынке действуют стимулы "высокой мощности", то в фирме - стимулы "слабой мощности". Границы фирмы проходят поэтому там, где выгоды от лучшей адаптации и большей защищенности специфических активов уравновешиваются потерями от ослабления стимулов. 

В 2009 году ученый награжден Нобелевской премией по экономике за исследования в области экономического управления, которую Уильямсон разделил с Элинор Остром (Elinor Ostrom), американским политологом и экономистом. Сумма премии, присуждением которой занимается Шведская королевская академия наук (Royal Swedish Academy of Sciences), составила 10 миллионов шведских крон или 1,44 миллиона долларов США (USA).

Наряду с экономическим  контекстом также были предприняты  попытки использования теории трансакционных издержек в политике, хотя предмет обмена и не совсем очевиден. Так в процессе выбора происходит обмен голоса избирателя на предвыборные обещания одного из кандидатов, что связано с трансакционными издержками сбора информации.

1.2.Понятие трансакции. Виды трансакционных издержек.

Ученые экономисты различали трансакционные издержки на основании собственных взглядов на проблему. В данной курсовой мною будут предоставлены наиболее известные из признанных мнений.

Понятие трансакции было впервые введено в научный  оборот Дж. Коммонсом.

Трансакция - это не обмен товарами, а отчуждение и присвоение прав собственности и свобод, созданных обществом. Такое определение имеет смысл в силу того, что институты обеспечивают распространение воли отдельного человека за пределы области, в рамках которой он может влиять на окружающую среду непосредственно своими действиями , т. е. за рамки физического контроля, и следовательно, оказываются трансакциями в отличии от индивидуального поведения как такового или обмена товарами.[1]

Коммонс различал три основных вида трансакций:

1) Трансакция сделки – осуществляется при согласии сторон, основанном на экономическом интересе каждой из них. Возникает при осуществления фактического отчуждения и присвоения прав собственности и свобод.

В трансакции сделки соблюдается  условие симметричности отношений между контрагентами. Отличается передачей товара из рук в руки.

2) Трансакция управления – предполагает право принимать решения лишь управляющей стороне. В трансакции управления поведение явно асимметрично, поскольку асимметрично положение сторон и соответственно асимметричны правовые отношения.

3) Трансакция рационирования – сохраняется асимметричность правовых отношений, но решения принимает коллективный орган. К трансакциям рационирования относятся: составление бюджета компании советом директоров, федерального бюджета правительством и утверждение органом представительной власти, решение арбитражного суда по поводу спора, возникающего между действующими субъектами, посредством которого распределяется богатство. В трансакции рационирования отсутствует управление. 

Через такую трансакцию осуществляется наделение богатством того или иного  экономического агента.

Благодаря трансакционным издержкам  те или иные виды трансакций могут быть более или менее экономичны в зависимости от обстоятельств времени и места. Поэтому одни и те же операции могут быть опосредованы различными типами трансакций в зависимости от правил, которые они упорядочивают.

О.Уильямсон различает трансакции по трем главным признакам - степени их специфичности, повторяемости и неопределенности. По его мнению, чем более общий, краткосрочный и однозначный характер носит сделка, тем больше оснований либо вообще обходиться без ее юридического оформления, либо ограничиваться составлением простейших контрактов. Напротив, чем более специальный, повторяющийся и неопределенный характер она имеет, тем выше трансакционные издержки и тем сильнее стимулы к установлению долговременных отношений между участниками.

Особое значение О.Уильямсон придает специфичности. Деление ресурсов на общие и специальные восходит к работам Г.Беккера. Цена общего ресурса практически не зависит от того, где он используется, так как представляет интерес для множества пользователей (например - бензин стандартной марки). В отличие от этого специальный ресурс приобретает ценность в условиях конкретной сделки и вне нее не имеет большой ценности (пример - станок, произведенный по индивидуальному заказу). Уильямсон утверждает, что специальным может быть как физический капитал (оборудование), так и человеческий (квалификация и знания). Специфичность ресурса может вызываться его местоположением (электростанция, построенная вблизи угольной шахты), а также предназначенностью для единственного покупателя при отсутствии спроса со стороны кого-либо еще.

Как показал О.Уильямсон, в результате инвестиций в специфические  активы предпринявший их агент оказывается "заперт" в сделку со своим нынешним партнером. Если до этого у него мог быть выбор среди достаточно большого числа примерно равноценных контрагентов, то теперь их круг сужается до одного. Разрыв отношений становится равнозначен потере капитала, воплощенного в специфических активах, так как они приспособлены к особенностям данного партнера и имеют малую ценность для всех остальных. Это превращение исходной конкурентной ситуации в конечную монопольную О.Уильямсон назвал "фундаментальной трансформацией", которая расценивается им как одно из главных препятствий на пути рыночного обмена.

Расходы, связанные с  приобретением товаров или услуг, выражаются как в расходовании времени на ожидание самой возможности совершить обмен, так и в расходовании средств, связанных с осуществлением самого обмена. Издержки ожидания - такие издержки, которые несет покупатель ожидая возможность совершить обмен на необходимый ему товар или услугу.

Трансакционные издержки - издержки сверх цены, которые будет нести покупатель при совершении покупки товара или услуги. Помимо издержек ожидания и трансакционных издержек в издержки обращения включаются расходы по хранению, транспортировке, пересчету, обеспечению сохранности денег. ²