Автор работы: Пользователь скрыл имя, 20 Января 2014 в 12:30, курсовая работа
Целью настоящего исследования является разработка предложений и рекомендаций по совершенствованию уголовно-правовых мер борьбы с мошенничеством.
Для достижения названной цели в выпускной квалификационной работе была предпринята попытка решить следующие задачи:
- изучить историю развития уголовного законодательства об ответственности за мошенничество в России;
- составить уголовно-правовую характеристику мошенничества и рассмотреть проблемы квалификации мошенничества в кредитно-банковской сфере
ВВЕДЕНИЕ
1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ КРЕДИТНЫХ ОТНОШЕНИЙ
1.1. История развития уголовного законодательства об ответственности за мошенничество в сфере кредитных отношений
1.2. Формы мошенничества в кредитно-банковской сфере
2. УГОЛОВНО-ПРАВОВОЙ АНАЛИЗ СОСТАВА МОШЕННИЧЕСТВА ПО УГОЛОВНОМУ КОДЕКСУ РФ
2.1. Объективные признаки состава мошенничества
2.2. Субъективные признаки состава мошенничества
2.3. Квалифицированные виды мошенничества
3. ПРОБЛЕМЫ КВАЛИФИКАЦИИ МОШЕННИЧЕСТВА В КРЕДИТНО-БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ
3.1. Разграничение мошенничества и лжепредпринимательства (ст. 173 УК РФ
3.2. Отграничение мошенничества от незаконного получения кредита (ст. 176 УК РФ)
3.3. Разграничение мошенничества и преднамеренного (фиктивного) банкротства (ст.ст. 196, 197 УК РФ)
3.4. Пути и способы совершенствования уголовного законодательства и следственно-судебной практики по делам о мошенничестве
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
СПИСОК ИСТОЧНИКОВ И ЛИТЕРАТУРЫ
2) использование похищенных либо утерянных печатей;
3) выполнение через сообщников
оттисков настоящей печати на
подложное гарантийное письмо
одновременно с подделкой
4) использование смонтированных ксерокопий бланков документов, оттисков печатей и подписей руководящих лиц;
5) использование подложных
писем, заверенных оттисками
Преступниками используется также прием предоставления поручительств несуществующим (фиктивным) поручителем.1
В ряде случаев изготовление и сбыт поддельных гарантийных писем банков и других организаций осуществляется в форме бизнеса в значительных масштабах.
Представление в обеспечение
возвратности кредита от имени солидных
государственных или
Злоупотребления при использовании залога в качестве обеспечения кредита. Типичными вариантами подобных действий являются:
1) представляется в качестве
залога неполноценного
2) предоставление в качестве
залога имущества, не
3) предоставление в качестве залога имущества, на которое не может быть 4) обращено взыскание;
5) неоднократный залог одного и того же имущества.
Способом обеспечения
возвратности банковского кредита
является страхование риска невозврата
кредита. Развитие этого способа
обеспечения возвратности кредита
связано с совершением
Используются также иные приемы мошеннического обмана при осуществлении ссудных операций:
1) при заключении кредитных
договоров изготавливаются
2) фабрикуются подложные
документы в обоснование
3) представляются подложные
документы на право получения
кредита на льготных условиях,
по заниженной процентной
Развитие и внедрение новых информационных технологий порождает в сфере банковской деятельности ряд серьезных проблем, связанных в основном с обеспечением сохранности, конфиденциальности и достоверности хранимой, передаваемой и обрабатываемой информации.
Субъектами компьютерных преступлений могут быть как сотрудники банка, так и его клиенты, а также посторонние лица. Компьютерными мошенниками являются в основном люди, не уличенные ранее ни в каких преступлениях".
Компьютерные преступления - сложное негативное социальное явление, включающее в себя большой комплекс конкретных видов преступлений. В настоящее время компьютерная преступность переходит в новую фазу - с развитием глобальных сетей организованные преступные группы используют эту возможность для совершения преступлений. Проблемой компьютерной преступности занимаются специальные комитеты ООН, Совет Европы, Интерпол.
Комитет по законодательству
Совета Европы подготовил минимальный
перечень типов компьютерных преступлений,
который был рекомендован для
целей квалификации и регистрации
преступлений всем государствам-членам:
компьютерное мошенничество, т.е. вмешательство,
изменение, уничтожение либо укрытие
компьютерных данных или программ;
компьютерный подлог; повреждение компьютерной
информации или программы; компьютерная
диверсия; несанкционированный доступ;
несанкционированный перехват информации;
несанкционированное
Указанные виды преступлений подробно рассматриваются в отдельном параграфе.
Несмотря на то, что далеко не все сообщают об имевших место преступлениях, с момента первого случая во Внешэкономбанке пять лет назад в России зафиксировано более 30 компьютерных преступлений в банках. В последнее время в разряд компьютерных преступлений входят также мошенничества со смарт-картами. Факты таких преступлений зарегистрированы и в России.
Борьба с компьютерной
преступностью ведется в двух
направлениях: создание специализированных
подразделений в
Важным фактором повышения эффективности борьбы с компьютерной преступностью является совершенствование сотрудничества банков и правоохранительных органов.
Ассоциацией российских банков
(АРБ) были подписаны двусторонние соглашения
с компетентными
Вместе с тем анализ
содержания специальной
а) несмотря на несомненную
и бесспорную теоретическую и
практическую значимость
б) изучение практики
расследования и
в) специфика расследования
мошенничества (субъектом
В заключение главы
автор считает нужным
В связи с чем следует внести следующие изменения в действующее уголовное законодательство:
а) внести в ст. 159
УК РФ дополнительный
б) исключить признак
«причинение значительного
в) необходимым
2. УГОЛОВНО-ПРАВОВОЙ АНАЛИЗ
СОСТАВА МОШЕННИЧЕСТВА ПО
2.1. Объективные признаки состава мошенничества
Согласно примечанию к
ст. 158 УК под хищением понимаются совершенные
с корыстной целью
Сформулированное в законе
общее понятие хищения
Размер имущественного ущерба при хищении определяется стоимостью похищенного, выражающейся в его цене. При определении стоимости похищенного имущества в соответствии с рекомендациями, содержащимися в постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 25 апреля 1995 г., следует исходить в зависимости от обстоятельств приобретения его собственником с государственных розничных, рыночных или комиссионных цен на момент совершения преступления. При отсутствии цены стоимость имущества определяется на основании заключения экспертов.
По общему правилу, уголовный закон не ограничивает ответственность за хищение каким-либо минимальным размером причиненного ущерба. При этом следует учитывать, что, если стоимость похищенного ничтожна и умысел виновного не был направлен на изъятие имущества в более значительном размере или насильственным способом, такие действия, согласно ч. 2 ст. 14 УК, в силу малозначительности не являются преступлением. Однако применительно к хищению имущества, совершенного путем кражи, мошенничества, присвоения или растраты, размер причиненного ущерба учитывается при определении основания уголовной ответственности. В соответствии со ст. 7.27 КоАП РФ1 хищение чужого имущества путем кражи, мошенничества, присвоения или растраты на сумму, не превышающую одного минимального размера оплаты труда, признается мелким и влечет наложение административного штрафа в размере до трехкратной стоимости похищенного имущества, но не менее одного минимального размера оплаты труда или административный арест на срок до пятнадцати суток.. Соответственно, хищение имущества вышеуказанными способами может повлечь уголовную ответственность по ст.ст. 158, 159 УК при условии, если причиненный ущерб превышает один минимальный размер оплаты труда.2
Закон определяет мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Способом хищения при мошенничестве являются обман или злоупотребление доверием. Используя эти способы, виновный вводит в заблуждение лиц, в ведении которых находится имущество, и эти лица добровольно передают его преступнику, поскольку не осознают обмана или злоупотребления доверием.3
Предметом мошенничества, помимо
имущества, является также право
на чужое имущество как
Родовым объектом мошенничества
являются общественные отношения в
сфере экономики. Видовым объектом
следует считать отношения
Указанное определение мошенничества позволяет выделить две разновидности мошенничества – хищение самого имущества и приобретение правана чужое имущество, а также содержит указание на конкретные способы его совершения, отличающие мошенничество от других форм хищения, - обман и злоупотребление доверием.1
Деление мошенничества на
две разновидности – хищение
чужого имущества и приобретение
права на чужое имущество, существенно
влияет на содержание предмета мошенничества.
Если при наличии первой разновидности
мошенничества его предметом
могут быть только движимые вещи, то
при приобретении права на чужое
имущество предметом
В своей статье Шепалов С. считает, что право на чужое имущество является предметом преступления2. Однако по самому смыслу определения предмета он должен быть всегда материален, тогда как понятие «право» есть нематериальное отношение, и оно может быть только объектом мошеннических действий.
Отдельные авторы не считают приобретение права на чужое имущество путем мошеннических действий формой хищения. Так, Юрин В. утверждает, что рассматриваемое деяние не является хищением, так как не связано с изъятием и (или) обращением чужого имущества в пользу виновного или других лиц. Специфика этой разновидности мошенничества заключается в том, что лицо, совершающее такого рода действия, не завладевает чужим имуществом, а только приобретает право на него. Следовательно, отсутствуют некоторые признаки хищения, перечисленные в законодательном определении.3
Информация о работе Уголовно-правовая характеристика мошенничества в кредитно-банковской сфере