Методика расследования хищений, совершенных путем мошенничества

По мнению Васильева А.Н. под следственной ситуацией целесообразно  понимать в криминалистике ход и  состояние расследования, совокупность установленных и подлежащих установлению обстоятельств, значение и сложность  тех и других, степень разрешения иных задач расследования на данный момент, из чего, так сказать, «на  выходе» создаются представления  и выводы о дальнейшем ходе расследования  и его первоочередных задачах.

Наиболее компактное определение  следственной ситуации было дано Р.С. Белкиным: « Следственная ситуация - это совокупность условий, в которых в данный момент осуществляется расследование, т.е. та обстановка, в которой протекает  процесс доказывания».*

Изучение практики выявило  наличие ряда следственных ситуаций, характерных для осуществления  мошеннических действий

1) преступник вступает  в сговор с работниками органов  здравоохранения ( больниц, поликлиник ) с целью получения подложного  больничного листа для последующего  предъявления такового к оплате  из кассы предприятия. При этом  преступники предпринимают меры по сокрытию преступления, внося не соответствующие действительности сведения в официальные документы

( амбулаторная карта ). Преступники убеждены в своей  безнаказанности и не склонны  после совершения преступления  менять место жительства, уничтожать  документы их компрометирующие ( мошенничество в сфере здравоохранения  ).

2) мошенник заключает  с рабочими бригадами фиктивные  договоры подряда с целью строительства  индивидуального жилого дома  используя средства, выделенные  районной администрацией. При этом  в официальных бухгалтерских  документах указывается, что деньги  были истрачены по назначению. Преступник действует в одиночку, не пытается скрыться, однако  при обнаружении признаков раскрытия  совершенного преступления принимает  меры к уничтожению компрометирующих  документов ( мошенничество, связанное  с не целевым использованием  денежных средств ).*

3) мошенник заключает  договоры поставки, аренды, купли-продажи,  получает деньги по предоплате  и скрывается, уничтожая возможные  источники доказательственной информации  и не оставляя практически  никаких следов. Следствие в этом  случае, как правило, сталкивается  с действиями профессиональных  преступников, что затрудняет расследование  ( мошенничество в сфере предпринимательской  деятельности ).

4) преступники действуя  в соучастии ( организованная  преступная группа ) путем обмана  похищают крупные суммы денежных  средств из учреждений банковской  системы, при этом в составе  группы имеется работник банка,  подделывающий платежные документы,  организатор и руководитель, устанавливающий  связи с иными кредитными организациями  для незаконного перечисления  туда денежных сумм, лицо, ответственное  за налаживание знакомств организатора  с влиятельными лицами с целью  сокрытия преступления. Руководитель  группы при первых признаках  раскрытия преступного деяния, как  правило, скрывается, уничтожает  доказательства его участия в  преступлении ( мошенничество в банковской  сфере ).**

___________

* Архив районного суда  г. Н.Ульяновска.1999. Дело №118205

** Архив Ленинского районного  суда г Ульяновска. 1999. Дело №1-

38.

Таковы, в целом, типичные криминальные ( следственные ) ситуации, возникающие при расследовании  мошенничества.

Сведения о предмете преступного  посягательства.

Предметом мошенничества, помимо имущества, является также право  на чужое имущество как юридическая  категория. Оно может быть закреплено в различных документах, например, в завещании, страховом полисе, доверенности на получение тех или иных ценностей, в различных видах ценных бумаг. Имущественные права, удостоверенные именной ценной бумагой, передаются в порядке, установленном для  уступки требований ( цессии ). Права  по ордерной бумаге, т.е. с указанием  лица, которому или по приказу которого должно быть произведено исполнение, передаются путем совершения на этом документе передаточной надписи (индоссамента).

Индоссамент, совершенный  на ценной бумаге, переносит все  права, удостоверенные ею, на лицо, которому они передаются. Бланковый индоссамент  вообще не содержит указания на лицо, которому переданы имущественные права (ст.146 ГК РФ ). Документы, содержащие имущественные  права, нередко бывают предметом  различных мошеннических операций. Причем с момента получения мошенником документа, на основании обладания  которым он приобретает право  на имущество, преступление признается оконченным независимо от того, удалось  ли мошеннику получить по нему соответствующее  имущество в натуре или в денежном выражении.

Все вышесказанное полностью  относится к предмету отдельных  видов мошенничества: мошенничеству  в сфере предпринимательства, связанному с не целевым использованием денежных средств, в банковской и кредитной  сферах, в сфере здравоохранения. Специфика предмета каждого из этих видов мошенничества состоит  в характере используемых преступниками  документов, а также, способах подделки последних.

При осуществлении мошенничества  в сфере здравоохранения предметом  преступных действий выступают больничные листы и амбулаторные карты «больных», в которые заносятся ложные сведения, на основании которых мошенники  получают право на денежные выплаты  за период нетрудоспособности. Важно  отметить, что в этом случае, как  правило, за основу берется подлинный  бланк больничного листа и  подлинная же амбулаторная карта, а  затем преступники вносят в них  не соответствующие действительности сведения ( либо не вносят сведения, которые  должны быть внесены

), подделывают подписи  либо оформляют их обманным  путем, таким же путем учиняют  на них печати т.е. осуществляют  частичную подделку документов. Так, по материалам уголовного  дела № 119561 по обвинению Киселева  Ю.В. 1962 г. р. и Никоноровой С.Д. 1969 г.р. в совершении мошеннических  действий группой лиц по предварительному  сговору проходили больничные  листы №№ 9253320 и 9018226*, первый из  которых, как выяснилось, был похищен,  а затем оформлен со следующими  нарушениями: произведена подделка  всех подписей врачей, в графе  «Освобождение от работы» сроки  не соответствуют срокам госпитализации, не подчеркнут вид нетрудоспособности  обманным путем нанесены печати. В амбулаторной карте при этом  вообще отсутствовали какие-либо  записи. Второй больничный лист  был получен обманным путем.

В случае мошенничества в  сфере предпринимательства и  мошенничества, связанного с не целевым  использованием денежных средств, спектр фальсифицируемых документов много  шире, причем, в отличии от первого  вида, преступники применяют как  частичную, так и полную подделку.

К таким документам относятся  вышеназванные страховые полисы, завещания, ценные бумаги, а также  различного рода платежные документы, договоры на выполнение работ или  оказание услуг, договоры купли-продажи, поставки товаров, доверенности, кредитовые авизо, чеки, проектно-сметная документация. Примером могут служить ряд фиктивных  договоров, оформленных Васяниной  Н.В.

(дело № 118205) для проведения  строительных работ на деньги  районной администрации. Средства  выделялись на осуществление  ремонта детского сада, однако  преступница, подделывая подписи  ответственных работников администрации,  заключала фиктивные договоры  со строительными бригадами и  расходовала их на строительство  личного дома.

Такова характеристика предмета посягательства мошенничества.

Данные о способе совершения мошеннических действий.

Важным элементом криминалистической характеристики мошенничества, составляющим его специфику и отличающим от других видов преступлений, является способ его совершения. В соответствии с законом, мошенничество совершается  путем обмана или злоупотребления  доверием. В литературе также говориться о способах обмана и злоупотребления  доверием. Приводятся различные классификации  таковых.

В одном из источников выделяются следующие виды мошенничества (отмечается, что они являются наиболее распространенными ): незаконное получение государственных  пенсий либо других выплат в органах  социального обеспечения с помощью  различного рода фиктивных документов, которые выдаются должностными лицами соответствующих организаций в  виде «дружеских» или «родственных»  услуг, а иногда и за взятку. В  других случаях бланки документов похищаются и подделываются самими мошенниками. Известны и случаи представления  заведомо ложных сведений с помощью  и от имени других лиц ( например, засвидетельствование в судебном порядке  заседании одним лицом заведомо ложных сведений о трудовом стаже  другого лица и т.п. ); приобретение тех или иных товаров в кредит с последующим уклонением от выплаты  оставшейся суммы их стоимости. Чаще всего при этом мошенники пользуются фиктивными или крадеными документами: паспортами, справками и др. получение  вещей напрокат по подложным или  краденым документам с последующим  присвоением этих вещей; обман кассира  торгового предприятия при размене  крупных купюр денег или при  покупке какой-либо вещи.*

Все вышеназванные виды относятся  по данной классификации к мошенническим  посягательствам на государственное  или общественное имущество. К способам посягательства на личное имущество  относятся: вручение покупателю подложного предмета, внешне похожего на предназначавшийся  к сделке купли-продажи; продажа  изделий из обычных цветных металлов или из шлифованного стекла вместо изделий из благородных металлов или драгоценных камней; обсчет при  размене крупных денежных купюр  или при покупке вещи; получение  денег под предлогом оказания помощи в приобретении товара; нечестная  игра в карты, гадание, ложное знахарство; выдача себя за другое лицо ( например, за работника милиции ) с последующим  производством обыска, изъятием денег  и иных ценностей.**

___________

*Руководство для следователей - М.: Юридическая литература, 1982. стр.368.

**Указ. соч., с. 369.

Вараскин Ю.Б. выделяет следующие  виды мошенничества: растраты и хищения  наемных работников,( например, воровство

«черного нала» из кассы  фирмы ), уверенных, что никто не знает  сколько денег всего в кассе; дача клиентами и покупателями работникам фирм «премий» наличными

«комиссионных» за то, что  получают товары по заниженным ценам; манипуляции руководителей предприятий  с финансовой отчетностью имеющие  целью убедить акционеров, что  финансовое положение компании лучше, чем на самом деле. предложение  инвестировать проекты по которым  инвесторы не только не получают дохода, но и вообще не возвращают деньги; завышение  поставщиками количества проданных  товаров, предоставление бракованных  товаров или задержка оплаченных.

Совершению такого рода мошеннических  действий способствует предоплата;*

Наиболее развернутую  классификацию дает авторский коллектив  под руководством Н.А. Селиванова и  В.А. Снеткова: использование имитированной  вещи ( «куклы» ), продаваемой преступником под видом дорогостоящей вещи; продажа изделия из цветного металла  или стекла под видом изделия  из благородного металла либо драгоценного металла либо драгоценного камня; создание видимости большой суммы денег, оплачиваемой мошенником за покупаемую вещь; применение шулерских приемов  при игре в наперсток; получение  аванса по трудовому договору с намерением его использования без выполнения соответствующей работы; выдача банком векселей, чеков, гарантийных писем, не

__________

*Вараскин Ю.Б. Аферист,  мошенник.// ЭКО. 1998. - №1.стр. 182. обеспеченных  соответствующими активами; учреждение  лжефирмы, лжебанка или страховой  компании для осуществления манипуляций  с денежными средствами, получения  обманным путем денег и их  присвоения; открытие в банке  дополнительного расчетного счета  с целью сокрытия доходов от  налогообложения и невозвращения  долгов, без предоставления всех  необходимых документов; внесение  искажений в компьютерную программу  с целью занижения сумм, начисляемых  на банковские счета, и присвоение  разницы между перечисленными  и фактически начисленными суммами;  манипуляции с кредитными авизо:  приобретение бланков авизо и  платежного поручения обманным  путем, направление в банк плательщика  подложных документов по почте,  телеграфу, телетайпу или с  нарочным; нередко указание фиктивной  организации- плательщика; вступление  в сговор с работниками банка-получателя  с целью зачисления переводимых  по авизо средств на расчетный  счет родственника, друга, знакомого  и о выдаче наличных денег  под предлогом оказания беспроцентной  финансовой помощи; совмещение плательщика  и получателя в одном лице; манипуляции с пластиковыми расчетными  карточками: после кражи или случайной  находки карточки осуществляется  замена подписи ее владельца  своей с предварительным замазыванием  чужой подписи белой краской  или заклеиванием полоской белой  бумаги; завладение бланком пластиковой  дебетовой кредитной карточки ( при  сговоре с работником контролирующего  органа ) и ее подделка; получение  за вознаграждение от работника  банка сведений о держателе  крупного счета, воспроизведение  в своей карточке кода номеров,  фамилии, имени, отчества указанного  держателя счета и образца  его подписи; подделка карточки  путем срезания рельефных знаков  и наклеиванием новых либо  путем соскабливания с рельефных  знаков краски, проглаживания их  утюгом или помещения под пресс  и выдавливание при помощи  него новых букв и цифр; сокрытие  факта отпадения оснований для  получения каких-либо материальных  льгот, например, намеренное не  сообщение о смерти ребенка,  на которого продолжает выплачиваться  пособие.*

Особенностью последней  приведенной классификации, в отличии  от двух других, является ее наибольшее соответствие современным условиям ведения экономической деятельности. В частности, выделяется, появившееся  сравнительно недавно, мошенничество  с применением пластиковых поддельных карточек, мошенничество в сфере  банковской деятельности, компьютерное мошенничество.

Такова характеристика способа  мошеннических действий.

Сведения о субъекте мошеннических  действий.

Обращаясь к криминалистической характеристике субъекта мошенничества  необходимо привести общую классификацию  мошенников, содержащуюся в одном  из источников и основанную на детальном  изучении практики.

Она имеет следующий вид: мошенники-гастролеры, постоянно разъезжающие, совершающие преступления группой, немедленно скрывающиеся с места  преступления и потому трудно разыскиваемые  мошенники, не имеющие постоянного  места жительства и работы, неоднократно судимые за мошенничество и другие преступления против собственности  мошенники-рецидивисты, совершающие  в основном мелкие мошенничества, чаще всего их жертвами становятся частные  лица

____________

* Руководство для следователей. - М.: Инфра М, 1997. мошенники «по  ошибке», совершающие мошеннические  действия впервые, часто под  влияние других граждан или  определенной ситуации мошенники,  хотя и не судимые в прошлом,  но совершающие

«длящиеся мошенничества».*

При рассмотрении субъекта некоторых видов мошенничества, например, мошенничества в сфере  здравоохранения, выясняется, что преступник не осознает противоправности совершаемого преступления.

Так, по делу Гаранина С.Ю. следствием было установлено, что последний  обратился к знакомой медсестре  с просьбой оформить ему больничный лист. Объяснил, что мог бы и сам  прийти в больницу, но состояние  здоровья не позволило ему это  сделать. Гаранин на допросах пояснял, что считает такие действия совершенно нормальными , в крайнем случае, за них можно привлечь к административной или дисциплинарной ответственности, по выражению

Гаранина «самое большее - выговор». Налицо явное отсутствие осознания уголовной противоправности своих деяний. Это подтверждается и дальнейшими показаниями обвиняемого. В частности, по поводу предоставления поддельного больничного листа  к оплате Гаранин высказался с  осуждением подобных действий, по его  словам, «конечно нехороших», и вновь  отметил, что совершенно не подозревал о наличии уголовной ответственности  за подобные действия.

В случае совершения мошеннических  действий относящихся к трем другим группам, напротив, имеет место осознание  преступником уголовной противоправности деяния.