Отчет о практике в филиале ОАО "Газпромбанк" в г.Новосибирск

Введение. 

Акционерный банк газовой промышленности «Газпромбанк» - уполномоченный банк ОАО «Газпром», входит в пятерку крупнейших российских банков по всем основным показателям.

В настоящее время ГПБ (ОАО) помимо газовой отрасли предоставляет  банковские услуги предприятиям и сотрудникам  других отраслей реального сектора  экономики (химической промышленности, машиностроения, оборонного комплекса  и др.). Клиентами Банка являются около 1000 предприятий и организаций газовой промышленности, свыше 18 000 других юридических лиц, а также около 1,5 млн. граждан.

Газпромбанк имеет разветвлённую региональную сеть, охватывающую свыше 45 регионов России. Газпромбанк также участвует в капитале двух зарубежных банков - General Banking and Trust Co. (Венгрия) и Белгазпромбанка (Белоруссия).

Приоритетными направлениями в работе Газпромбанка являются:

• повышение эффективности расчетов предприятий;
• кредитно-инвестиционная деятельность;
• реализация целевых банковских программ (крупнейшая депозитарная сеть, система безналичных расчетов на основе пластиковых карт, единый расчетный центр, Интернет-дилинг и др.).

В настоящее  время осуществляется переход к качественно новой политике развития Банка. В дальнейшем основной рост финансовых показателей будет достигаться за счет улучшения системы управления и планирования, активного внедрения новых технологий, услуг и продуктов, комплексной системы управления финансовыми рисками.

Несмотря  на масштабность и сложность стоящих перед Газпромбанком задач, существуют все предпосылки для его дальнейшего  успешного развития.

Именно  в этом банке я проходила 4-недельную  производственную практику.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1. Деятельность Газпромбанка.

Общие сведения.

Акционерный банк газовой промышленности «Газпромбанк»  был создан в 1990 году.

Газпромбанк - уполномоченный банк ОАО «Газпром» (90% акций банка), входит в пятёрку  крупнейших российских  банков по всем основным показателям.

Являясь лидером российской банковской системы, содействуя росту экономического потенциала страны, Газпромбанк определяет себя в качестве стратегического финансового  партнёра предприятий газовой отрасли и других ведущих отраслей российской промышленности, являясь опорой национальной экономики.

Газпромбанк обеспечивает рост стоимости бизнеса  своих акционеров, клиентов  и партнёров, предоставляя им высококачественные банковские услуги на российском и международных финансовых рынках.

Газпромбанк создает все  условия для профессионального  роста своих сотрудников, формируя коллектив, сплочённый едиными целями и задачами.

Газпромбанк привержен принципам честного и  ответственного бизнеса, активно участвует  в сохранении и развитии духовных и культурных ценностей.

Пройдя через несколько этапов  развития, в отличие от многих других крупных российских банков Газпромбанк практически без потерь прошел через поразивший в 1998 году российскую банковскую систему кризис.

Направления совершенствования  деятельности банка.

В дальнейшем основной рост финансовых показателей  будет достигаться за счет улучшения  системы управления и планирования, активного внедрения новых технологий, услуг и продуктов, комплексной  системы управления финансовыми рисками. В настоящее время осуществляется переход к качественно новой политике развития Банка. Эта политика выражена в организационной структурной перестройке, которая была разработана на основе предложений компании Arthur Andresen и утверждена советом директоров банка в марте 2002 г. В организационное построение банка положена ориентация на клиента. Структура выстроена по принципу баланса распределения функций и полномочий между звеньями системы управления, что позволит обеспечить выполнение поставленных стратегических задач с минимальными затратами и приемлемым уровнем риска. 

Сформированы три основных блока управления: бизнес-блок (все "зарабатывающие" подразделения, в том числе кредитование, управление активами), блок поддержки бизнеса (подразделения, обслуживающие бизнес) и фронт-офисы (филиалы и отделения, работающие непосредственно с клиентами). 

Структурная перестройка  проводилась в рамках концепции  стратегического развития банка  на ближайшие 3 года.  
Кроме того, согласно концепции на ближайшие три года стратегию развития банка будут определять следующие приоритеты:

• расширение стратегического сотрудничества с газовой отраслью и ее партнерами в России и за рубежом;
• развитие банка в качестве универсального финансового института международного уровня, дальнейшее построение системы управления соответствующей масштабам бизнеса и отвечающей международным требованиям.

Стратегическое  партнерство с газовой отраслью предполагает увеличение эффективности  вложений акционеров в капитал банка  и предоставление высококачественного комплексного банковского обслуживания ОАО "Газпром", его дочерним предприятиям и партнерам.  
Развитие Газпромбанка в качестве универсального банка международного уровня будет обеспечено расширением международной деятельности банка, проведением активной клиентской политики, интенсивным развитием бизнеса в регионах, где сосредоточены стратегические интересы акционеров и клиентов банка. Формирование современной адекватной масштабу, сложности бизнеса и соответствующей международным требованиям системы управления в Газпромбанке предусматривает внедрение эффективных процедур контроля рисков банковской деятельности, оптимизации издержек внутрибанковской деятельности, увеличение объемов и минимизация стоимости привлекаемых финансовых ресурсов, внедрение функционально-стоимостного анализа для оценки новых продуктов и услуг. 
 Несмотря на масштабность и сложность стоящих перед Газпромбанком задач, существуют все предпосылки для его дальнейшего успешного развития. 

 

 

 

 

 

 

Основные направления  деятельности банка.

Газпромбанк - универсальный банк международного уровня и крупнейший отраслевой банк России, имеет более чем десятилетний опыт комплексного обслуживания крупнейших предприятий реального сектора  экономики.

Передовые технологии, богатый  опыт банковской деятельности и развитая региональная структура Газпромбанка являются основой для высококлассного  обслуживания клиентов.

Банк создает  и внедряет специализированные банковские продукты для крупного и среднего бизнеса, предприятий-экспортеров, организаций с разветвленной региональной структурой, осуществляет комплексное банковское обслуживание физических лиц.

Газпромбанк предлагает своим клиентам:

• комплексное расчетно-кассовое обслуживание в России и за рубежом на основе собственного Расчетного центра, региональной и корреспондентской сети Банка;
• услуги Расчетного центра;
• обеспечение международных операций и расчетов по зарубежным проектам и импортно-экспортным контрактам клиентов;
• кредитные операции;
• обслуживание через разветвленную и успешно функционирующую филиальную сеть;
• операции на рынке ценных бумаг;
• набор финансовых инструментов для размещения временно свободных денежных средств корпоративных клиентов;
• операции с драгоценными металлами;
• полный спектр услуг физическим лицам на основе современных банковских и информационных технологий;
• услуги кредитным и финансовым организациям;
• депозитарные услуги;
• безналичные расчеты на основе банковских карт.

Более подробно об этих услугах:

Расчётно-кассовое обслуживание. Газпромбанк открывает предприятиям и организациям счета в российских рублях (расчетные, текущие, бюджетные счета, счета доверительного управления, специальные брокерские счета, депозитные, и т.д.) и в иностранной валюте. Счета открываются в головном офисе и во всех филиалах Газпромбанка при предоставлении стандартного пакета документов.

Ядром расчетной системы  Газпромбанка является Расчетный центр  Банка, через который обрабатываются платежи между Газпромбанком, его  филиалами, банками - участниками Межрегиональной  банковской группы газовой промышленности и их банками-корреспондентами. Расчетный  центр обеспечивает ускоренное проведение основных платежей в любой регион страны.

Широко  используется система "Клиент-Банк", позволяющая Клиентам, не выходя из своего офиса, переводить средства со своего счета, получать выписки и кредитовые приложения.

Банк, обладая  собственной службой инкассации, оказывает услуги по доставке денежной наличности.

Услуги Расчетного центра. C 1999 года Газпромбанк предлагает высокотехнологичные специализированные расчетно-информационные услуги для крупных корпоративных Клиентов с разветвленной региональной структурой:

1)Финансовый  мониторинг операций, проходящих  по счетам региональных структурных подразделений и дочерних предприятий со стороны головного офиса Компании. Возможные схемы контроля:

• контроль операций после их совершения. Информация об операциях по счетам региональных филиалов и дочерних предприятий передается в головную Компанию после их совершения (например, утром предоставляется информация об операциях за предыдущий день).
• предварительный контроль расходных операций (акцептование). Платежные документы на списание средств со счетов региональных филиалов и дочерних предприятий принимаются Газпромбанком к исполнению только после акцептования этих документов головной Компанией.

2) Прямое  управление счетами, открытыми  в регионах. Головная Компания  осуществляет непосредственное  оперативное управление своими  счетами из офиса, с одного рабочего места.

3) Ускоренное  перечисление платежей по списку  в пользу физических лиц. Газпромбанк  осуществляет ускоренный (по своей  корреспондентской сети) перевод  средств в пользу физических  лиц на основании платежного  поручения на общую сумму и списка с указанием сумм и реквизитов физических лиц.

4) Оперативная  передача информации о поступающих  на счета Компании (открытых во  всех регионах РФ) платежах, с  расшифровкой по некоторым признакам.  Данная услуга является актуальной  для Компаний, вынужденных осуществлять сверку большого количества поступающих на ее счета платежей с внутренними учетными документами (например, выставленными счетами к оплате).

Возможны  разработка и внедрение других специализированных расчетно-информационных услуг, предназначенных для удовлетворения специфических потребностей корпоративных клиентов.

Валютные  операции. Газпромбанк является одним из ведущих российских банков в области международных расчетов и валютных операций.

Банк предлагает обширный комплекс услуг по обслуживанию внешнеэкономических контрактов.

Специалисты Банка дают бесплатные консультации, оказывают содействие в выборе оптимальной  формы расчетов, позволяющей практически исключить риски при проведении внешнеторговых операций.

Банк имеет  устойчивые связи с кредитными организациями во многих странах мира, что обеспечивает проведение операций в основных конвертируемых валютах.

Газпромбанком налажены корреспондентские отношения  со всеми ведущими зарубежными и российскими банками.

Газпромбанк осуществляет весь спектр документарных операций, а  также операций по финансированию внешней  торговли.

Кредитование. Одним из приоритетных направлений деятельности Газпромбанка является кредитование юридических лиц.

Основные  виды кредитных операций и услуг, предоставляемых Банком:

• краткосрочное кредитование;
• кредиты в форме овердрафта по банковскому счету Клиента;
• инвестиционное кредитование;
• межбанковское кредитование;
• вексельное кредитование;
• синдицированное кредитование;
• консорциальное кредитование;
• факторинговые операции;
• лизинговые операции;
• залоговые операции.

Сотрудники  Банка оказывают помощь Клиентам при  выборе конкретного кредитного продукта, а также в разработке финансово-кредитных схем.

Размещение  свободных денежных средств. Газпромбанк предлагает Клиентам следующие инструменты размещения свободных денежных средств:

1. Ценные бумаги ОАО "Газпром" (акции, облигации, векселя).
2. Векселя и депозитные сертификаты Газпромбанка.
3. Депозиты.
4. Поддержание остатка на расчетном или текущем счете.

Операции  с драгоценными металлами являются одним из перспективных направлений банковской деятельности.

Газпромбанк занимает ведущие позиции на российском рынке драгоценных металлов. Имеет  лицензию на совершение всех операций с драгоценными металлами.

В Банке  обслуживается ряд крупнейших золотодобывающих и перерабатывающих предприятий  России.