Бизнес–план «СК БАНК»

    Совет директоров осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных к исключительной компетенции Общего собрания акционеров.

    К  исключительной   компетенции   Совета  директоров Банка относятся  следующие вопросы:

    1) определение приоритетных направлений  деятельности Банка;

    2) созыв годового и внеочередного  Общих собраний акционеров Банка  в установленном порядке;

    3) утверждение повестки дня Общего  собрания акционеров;

    4) определение даты составления  списка акционеров, имеющих право  на участие в Общем собрании  акционеров (и другие вопросы,  отнесенные к компетенции Совета  директоров Банка в соответствии  с законодательством и связанные  с подготовкой и проведением  Общего собрания акционеров);

    5) вынесение на решение Общего  собрания акционеров вопросов, связанных  с реорганизацией; принятием решения  о неприменении преимущественного  права акционера на приобретение  акций Банка или иных ценных  бумаг, конвертируемых в акции  в случаях, предусмотренных действующим  законодательством; определением  формы сообщения материалов (информации) акционерам, в том числе определением  органа печати в случае опубликования  сообщения; дроблением и консолидацией акций; заключением сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, если сумма оплаты по сделке и рыночная стоимость имущества, являющегося предметом сделки, превышают 2% (Два процента) активов Банка, или если сделка и (или) несколько взаимосвязанных между собой сделок являются размещением голосующих акций Банка в количестве, превышающем 2% (Два процента) ранее размещенных Банком голосующих акций; совершением крупных сделок, связанных с приобретением и отчуждением Банком имущества, стоимость которого составляет свыше 50% (Пятидесяти процентов) балансовой стоимости активов Банка; приобретением и выкупом Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных действующим законодательством; участием Банка в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, иных объединениях коммерческих организаций;

    6) увеличение Уставного капитала  Банка путем увеличения номинальной  стоимости акций или путем  размещения дополнительных акций,  внесение изменений и дополнений  в Устав Банка, связанных с таким увеличением, и утверждение итогов размещения дополнительных акций, за исключением случаев, предусмотренных Уставом;

    7) размещение Банком облигаций,  векселей и иных ценных бумаг;

    8) определение рыночной стоимости  имущества в случаях, установленных  законодательством и Уставом;

    9) приобретение размещенных Банком  акций, облигаций и иных ценных  бумаг в случаях, предусмотренных  действующим законодательством;

    10) установление размеров выплачиваемых  Председателю Правления Банка  и членам Правления Банка вознаграждений  и компенсаций;

    11) досрочное прекращение полномочий  членов Правления;

    12) рекомендации по размеру выплачиваемых  членам ревизионной комиссии  Банка вознаграждений и компенсаций  и определение размера оплаты  услуг аудитора;

    13) рекомендации по размеру дивиденда  по акциям и порядку его  выплаты;

    14) использование резервного и иных  фондов Банка;

    15) утверждение внутренних документов  Банка, определяющих порядок деятельности  органов управления Банка;

    16) создание филиалов и открытие  представительств Банка;

    17) принятие решения об участии  Банка в других организациях;

    18) заключение Банком крупных сделок, связанных с приобретением и  отчуждением Банком имущества,  если стоимость имущества составляет  от 25 (Двадцати пяти) до 50% (Пятидесяти  процентов) балансовой стоимости  активов Банка;

    19) заключение Банком сделок, в совершении  которых имеется заинтересованность.

    Вопросы, отнесенные к исключительной компетенции  Совета директоров Банка, не могут быть переданы для решения исполнительному  органу Банка.

    Члены Совета директоров Банка избираются годовым Общим собранием акционеров Банка в количестве не менее 3 человек, достигших 25-летнего возраста. Члены  Правления Банка не могут составлять большинство в составе Совета директоров Банка. При этом число  членов Совета директоров Банка должно быть нечетным. 

   Состав  совета директоров банка:

    Члены Совета директоров Банка избираются сроком на один год и могут переизбираться неограниченное число раз.

    По  решению Общего собрания акционеров Банка полномочия любого члена (всех членов) Совета директоров Банка могут  быть прекращены досрочно.

    Члены Совета директоров избирают из своего состава Председателя Совета директоров большинством голосов от общего числа  членов Совета директоров Банка.

    Совет директоров Банка имеет право  в любое время переизбрать  Председателя Совета директоров большинством голосов от общего числа членов Совета директоров Банка.

    Председатель  Совета директоров Банка организует работу Совета директоров, созывает заседания  Совета директоров Банка и председательствует на них, организует на заседаниях ведение  протоколов, председательствует на Общем  собрании акционеров Банка.

    В случае отсутствия Председателя Совета директоров его функции осуществляет один из членов Совета директоров по решению Совета директоров Банка.

    Заседание Совета директоров Банка созывается его Председателем по его собственной  инициативе, по требованию члена Совета директоров Банка, ревизионной комиссии или аудитора Банка, Правления или  Председателя Правления Банка. 

   Руководство текущей деятельностью Банка  осуществляется коллегиальным исполнительным органом - Правлением Банка. 
 

Состав  правления  банка: 

Правление возглавляет Председатель Правления (единоличный исполнительный орган). Председатель  Правления избирается Общим собранием акционеров Банка. Члены Правления избираются Общим  собранием акционеров Банка по представлению  Председателя Правления Банка.

    Правление Банка:

• организует и осуществляет руководство деятельностью Банка и обеспечивает выполнение решений Общего собрания акционеров и Совета директоров Банка;
• устанавливает и изменяет лимиты процентных ставок при выдаче Банком кредитов, ссуд, при привлечении вкладов (депозитов), продаже векселей Банка, а  также при совершении Банком иных сделок, предусмотренных Уставом Банка;
• определяет перечень сведений, составляющих коммерческую тайну Банка;
• утверждает штатное расписание Банка, его филиалов и представительств;
• утверждает правила внутреннего трудового распорядка;
• утверждает Положения о структурных подразделениях Банка и должностные инструкции сотрудников Банка;
• рассматривает и решает другие вопросы, касающиеся деятельности Банка, не относящиеся к исключительной компетенции Общего собрания акционеров и Совета директоров Банка.

    Заседания Правления Банка проводятся не реже одного раза в месяц.

    Заседания ведут Председатель Правления или  его заместитель.

    Правление Банка несет ответственность  за организацию, состояние и достоверность  бухгалтерского учета в Банке, своевременное  представление финансовой отчетности в соответствующие органы, а также  сведений о деятельности Банка, представляемых акционерам, кредиторам и в средства массовой информации.

    Председатель  Правления Банка руководит всей  деятельностью Банка в соответствии с Уставом и полномочиями, предоставленными ему Общим собранием акционеров и Советом директоров Банка. Председатель Правления Банка вправе без доверенности действовать от имени Банка.

    В отсутствие Председателя Правления  Банка его функции выполняет  один из Заместителей Председателя Правления  Банка. Заместитель Председателя Правления  Банка в отсутствие Председателя Правления вправе осуществлять действия от имени Банка в пределах полномочий, указанных в доверенности, выданной Председателем Правления Банка.

      В Банке разработаны должностные  инструкции, регламентирующие функции  и ответственность сотрудников; функции и задачи структурных  подразделений изложены в положениях об управлениях и отделах.

      В соответствии с решением Общего собрания участников Банка для управления рисками и управления кредитами  в Банке создан и функционирует  Кредитный комитет. Кредитный комитет  оценивает риски, связанные с  выдачей коммерческих кредитов и  осуществлением проектного финансирования капитальных вложений предприятий  и организаций. Комитет осуществляет свою деятельность на основании Устава Банка и Положений о комитетах  и подотчетен Совету Директоров Банка.

      Банк  осуществляет стратегическое, среднесрочное  и краткосрочное планирование, управленческий учет.  

      В целях мониторинга процесса выполнения поставленных задач, корректировки  целей и планов по их достижению в соответствии с изменившимися  условиями внешней среды и  приведения в соответствие поставленных целей, задач, внутренней структуры  Банка, действует Управление анализа  и планирования.

      Контроль  финансово-хозяйственной деятельности Банка осуществляется ревизионной комиссией Банка, действующей на основании Положения о ревизионной комиссии, утверждаемого Общим собранием акционеров Банка.

      Ревизионная комиссия проверяет соблюдение Банком законодательных и других актов, регулирующих его деятельность, постановку внутрибанковского учета и контроля, кредитные, расчетные, валютные и другие операции, проведенные Банком в течение года (сплошной проверкой или выборочно), состояние кассы и имущества.

    Ревизия Банка проводится по итогам его деятельности за год, а также во всякое время  по инициативе ревизионной комиссии, по решению Общего собрания акционеров, Совета директоров или по требованию акционера (акционеров), владеющих в  совокупности не менее 10 % (Десяти процентов) голосующих акций Банка. По результатам  ревизии при возникновении угрозы интересам Банка или его вкладчиков или выявлении злоупотреблений  должностных лиц ревизионная  комиссия требует созыва внеочередного  Общего собрания акционеров.

    Деятельность  Банка подлежит ежегодной проверке аудиторской организацией, имеющей  в соответствии с законодательством  Российской Федерации лицензию на осуществление  таких проверок.

    Аудиторская проверка Банка осуществляется в  соответствии с законодательством  Российской Федерации на основе заключаемого с аудиторской организацией договора. 
 
 

   2.2. Характеристика основных структурных единиц Банка 

1. Управление внешнеэкономической  деятельности

   Управление  осуществляет надлежащее выполнение функций  валютного контроля в соответствии с законодательством Российской Федерации в сфере валютных, экспортно-импортных  и иных внешнеэкономических операций. Контролирует полноту поступлений в установленном порядке средств в иностранной валюте по внешнеэкономическим контрактам, выполнение резидентами обязательств перед государством в иностранной валюте, полноту и своевременность представления резидентами отчетных документов по валютным, экспортно-импортным и иным внешнеэкономическим операциям, следит за обоснованностью операций резидентов в иностранной валюте и нерезидентов в валюте Российской Федерации, оказывает консультационные услуги по вопросам валютного законодательства РФ при осуществлении клиентами (резидентами и нерезидентами) Банка внешнеэкономической деятельности.  
 

2. Управление кредитования  и гарантий

Управление подготавливает материалы для Кредитного Комитета, информацию для руководства Банка  о состоянии ссудной задолженности, ведет подготовительные работы с  потенциальным заемщиком по кредитным  сделкам, рассматривает заявки на кредитование, изучает возможности и условия  кредитования и выдачи гарантий. Управление оценивает платежеспособность и  кредитоспособность заемщиков с  целью определения экономической  эффективности кредитования, анализирует  обеспечение возврата ссуды, оценивает  ликвидность залога, платежеспособность поручителя (гаранта), составляет заключение о целесообразности кредитования, исполняет  решения Кредитного Комитета по выдаче кредита, оформляет необходимые  документы.