Международные организации

Тема 2. Международные финансовые организации.

 

1. Причины создания, цели и роль международных и региональных валютно-кредитных и финансовых организаций.

 

что международные  валютно-кредитные учреждения, такие  как Международный валютный фонд, Всемирный банк (или Международный  банк реконструкции и развития) и  Европейский банк реконструкции  и развития играют значительную роль в организации международных  кредитных отношений и поддержании  стабильности международных расчетов. 
Во-первых, их деятельность позволяет внести регулирующее начало и определенную стабильность в противоречивую целостность всемирного хозяйства, обеспечивая в целом бесперебойное функционирование валютно-финансовой сферы. 
Во-вторых, они призваны служить форумом для налаживания сотрудничества между странами и государствами. С ослаблением идеологического противостояния эта задача становится все более актуальной. 
В-третьих, возрастает значение международных валютно-финансовых организаций в сфере изучения, анализа и обобщения информации о тенденциях развития и выработки рекомендаций по важнейшим проблемам всемирного хозяйства.

 

2. Банк международных расчетов: причины создания, главная задача, сфера деятельности, пассивные и активные операции.

 

Банк международных расчётов (БМР) (англ. Bank for International Settlements (BIS)) — международная финансовая организация, в функции которой входит содействие сотрудничеству между центральными банками и облегчение международных финансовых расчётов; кроме того, это центр экономических и денежно-кредитных исследований.

Центральные банки ведущих  торговых государств являются его учредителями, каждый назначает своего представителя  в совет директоров; правление  собирается не реже десяти раз в  год. Штаб-квартира БМР расположена  в Базеле.

Целью банка является:

«содействие развитию сотрудничества между центральными банками, создание новых возможностей для международных  финансовых операций и деятельность в качестве доверенного лица или  агента при проведении международных  платежных операций, переданных ему  на основании договоров со сторонами-участниками. (Статья 3 Устава БМР)»

Часть функции БМР в  значительной степени взял на себя Международный валютный фонд. Сегодня  основой его деятельности остаётся кооперация среди центральных банков. Кроме того БМР оказывает широкий  спектр финансовых услуг центральным  банкам стран-членов (предоставляет  кредиты, принимает депозиты, выступает  в качестве посредника или гаранта).

При Банке международных  расчётов в 1974 г. был создан Базельский Комитет по банковскому надзору, который разрабатывает директивы и рекомендации, направленные на совершенствование банковского регулирования и ведёт работу по унификации требований к финансовому регулированию в разных странах. Кроме того под эгидой БМР действуют Комиссия по платежным системам, Комитет по глобальной финансовой стабильности, Группа по борьбе с подделкой денежных знаков и ряд других структур.

 

3. Международный валютный фонд: цели и задачи деятельности, принципы МВФ, членство в МВФ, организационная структура, уставный фонд и заемные средства, кредитная деятельность, обычные механизмы кредитования, специальные механизмы кредитования. Россия и МВФ.

 

МВФ – Международный валютный фонд. Создан в 1945г.

 

Официальные цели МВФ

• «способствовать международному сотрудничеству в валютно-финансовой сфере»;
• «содействовать расширению и сбалансированному росту международной торговли» в интересах развития производственных ресурсов, достижения высокого уровня занятости и реальных доходов государств-членов;
• «обеспечивать стабильность валют, поддерживать упорядоченные отношения валютной области среди государств-членов» и не допускать «обесценивания валют с целью получения конкурентных преимуществ»;
• оказывать помощь в создании многосторонней системы расчётов между государствами-членами, а также в устранении валютных ограничений;
• предоставлять временно государствам-членам средства в иностранной валюте, которые давали бы им возможность «исправлять нарушения равновесия в их платежных балансах».

 

Принципы МВФ

 

- запрет на манипуляции валютным курсом или международной валютной системой для уклонения от урегулирования;

- обязательство проведения (в случае необходимости) интервенций на валютных рынках для прекращения валютного кризиса;

- обязательство каждой  страны учитывать в своей политике  интервенций интересы своих партнеров, в особенности тех, в валюте которых она осуществляет свои интервенции.

 

Функции:

-         поддержание общей системы расчетов;

-         наблюдение за состояние международной  валютной системы;

-         содействие стабильности обменных  курсов валют;

-         предоставление краткосрочных и  среднесрочных кредитов;

-         предоставление консультаций и  участие в сотрудничестве.

 

Каждое государство, вступая  в члены МВФ, вносит определенную сумму – подписную квоту (более  богатая страна вносит большую квоту  и обладает большим количеством  голосов). Для оказания финансовой поддержки  своим членам МВФ использует следующие  механизмы:

 

Обычные механизмы:

-         политика траншей (кредиты в  виде долей, составляющих 25% квоты  данной страны);

-         механизм расширенного финансирования (кредитование в течение 3 лет  в целях преодоления трудностей  с платежным балансом).

 

Специальные механизмы:

-         кредитование в случае непредвиденных  обстоятельств (напр., рост цен  на импортируемое зерно);

-         финансирование буферных запасов  (кредит на пополнение запасов  сырья).

 

Чрезвычайная помощь (в  форме закупок товаров с тем, чтобы решить проблемы платежного баланса).

 

 

4. Всемирный банк как система четырех международных финансовых институтов.

Международный банк реконструкции  и развития: цели, структура, источники  финансирования, направления деятельности. Россия и МБРР.

Международная ассоциация развития: цели, структура, источники финансирования, направления деятельности.

Международная финансовая корпорация: цели, структура, источники финансирования, направления деятельности.

Международное агентство  по инвестиционным гарантиям: цели, структура, направления деятельности.

 

5. Региональные банки развития: Межамериканский банк развития (МаБР), Вашингтон; Африканский банк развития (АфБР), Абиджан; Азиатский банк развития (АзБР), Манила; Европейский банк реконструкции и развития  (ЕБРР), Лондон.

Причины и цели создания региональных банков развития, различия и общие черты, формирование ресурсов, специальные фонды льготного  кредитования, территориальное распределение  кредитов.

 

6. Европейский банк реконструкции и развития: цели, особенности организационная структура, уставный капитал, источники финансирования, кредитно-инвестиционная политика, направления деятельности. ЕБРР и Россия.

 

Термины и понятия

Международные финансовые организации, Международный валютный фонд, СДР  – специальные права заимствования, Банк международных расчетов/, Всемирный  банк, Международный банк реконструкции  и развития, Международная ассоциация развития, Международная финансовая корпорация, Международное агентство  по инвестиционным гарантиям, Региональные банки развития, ЕВРО – единая валюта стран зоны евро,  Европейский  центральный банк.

 

Вопросы для повторения

1. Какова роль Банка международных расчетов в развитии международных валютных отношений?
2. Почему МВФ и МБРР занимают лидирующее место среди международных валютно-кредитных организаций?
3. Какие заемные ресурсы использует в своей деятельности МВФ?
4. Раскройте особенности кредитной деятельности МВФ.
5. Разъясните особенности кредитных операций МБРР.
6. Какова роль МАР в международных валютных отношениях?
7. Каковы различия и общие черты между МБРР и МФК?
8. Каковы различия и общие черты в деятельности региональных банков реконструкции и развития?
9. Охарактеризуйте участие МВФ и МБРР в экономике России.
10. Спрогнозируйте участие ЕБРР в экономике России.

 

Тесты для самостоятельного контроля знаний

 

1. С какой целью  создан Международный валютный  фонд?

а) Содействовать  международному валютному сотрудничеству;

б) оказывать помощь странам  в реконструкции и развитии;

в) оказывать помощь в  финансировании частных предприятий;

г) поддерживать стабильность валют;

д) содействовать  развитию международной торговли.

 

2.   Какие  признаки характерны для МВФ?

а) Страна-член подписывается  на акции акционерного капитала;

б) уставный капитал  обрадуется из взносов стран-членов в соответствии с установленной  квотой;

в) контролирует соблюдение установленных лимитов операций в СДР;

г) оказывает помощь в  финансировании наименее развитых стран;

д) кредитные операции осуществляются только с официальными органами стран-членов.

 

3.   Укажите  признаки, характеризующие СДР: 

а) являются коллективной валютой;

б) не имеют собственной  стоимости и реального обеспечения;

в) выпуск обеспечен золотыми запасами МВФ;

г) используются в качестве расчетной единицы МВФ;

д) используются для пополнения международной валютной ликвидности.

 

4. Какова роль Банка международных расчетов в развитии международных валютных отношений?

а) Является первым межгосударственным банком, созданным в Базеле в 1930 г.;

б) расчетная палата банка  действует на акционерных началах;

в) содействует сотрудничеству центральных банков и расчетов между  ними;.

г) производит расчеты между  странами-участницами Европейской  валютной системы;

д) производит куплю-продажу  и хранение золота.

 

5. Почему Международный банк реконструкции и развития позитивно влияет на развитие мировой валютной системы?

а) Стимулирует долгосрочный рост международной торговли;

б) не зависит в своих  действиях от решений ООН;

в) предоставляет кредит на производственные цели;

г) значительную часть кредитов направляет в региональные банки, которые, перераспределяют средства;        

д) заемные средства аккумулирует с помощью облигаций.

 

6.   Укажите  общие черты в деятельности  региональных банков реконструкции  и развития:

а) образование региональных банков развития определяется особенностями  исторического развития стран-членов;

б) осуществляют долгосрочное кредитование проектов с учетом региональной специфики;

в) создают специальный фонды для льготного кредитования социальной и экономической инфраструктуры;

г) промышленно развитые страны оказывают заметное влияние  на деятельность региональных банков развития;

д) цели деятельности вытекают из потребностей стран-членов.

 

7. Какие особенности  характерны для кредитной политики  Международного банка реконструкции  и развития?

а) Заемные средства банк черпает на мировом рынке ссудных  капиталов;

б) предоставляет гарантии по долгосрочным кредитам других банков;

в) наибольшую часть ресурсов направляет в отрасли инфраструктуры (транспорт, связь, энергетика) и в  сельское хозяйство;

г) происходят качественные изменения кредитного портфеля банка  в связи с его участием в  решении глобальных экологических  проблем;