Цены и инфляция, их взаимосвязь

· уменьшение расходов на социальные мероприятия;

· замораживание заработной платы;

· продажа государственных ценных бумаг на открытом рынке;

· повышение банковских учетных  ставок; норм обязательных резервов банков, лимитирование кредитов и другие средства.

Дефляционной мерой может быть также искусственное изъятие  из обращения избыточной денежной массы, проводимое правительством с целью снижения темпов инфляции. С понятием «дефляция» тесно связана дефляционная политика - совокупность регулирующих мероприятий правительства в области государственных финансов и денежно-кредитной сфере с целью сдерживания инфляции и оздоровления платежного баланса посредством снижения деловой активности и замедления экономического роста. В западноевропейской литературе встречается и такое толкование дефляции: спад; замедленное падение или замедленный рост цен на денежно-кредитном рынке, сопровождаемый снижением выпуска продукции и ростом безработицы.

Таким образом, мы приходим к выводу, что понятия «инфляция» и противоположное  ему «дефляция» имеют сложную  природу и взаимосвязаны со многими  макропоказателями. Поэтому становится понятной трансформация отношения западных экономистов к инфляции как экономическому явлению: в 30-х годах под инфляцией понимался всего лишь процесс роста цен, вызванный излишней эмиссией бумажных денег. При этом инфляция рассматривалась как резкое негативное явление, которое в соответствии с классическими взглядами на экономику необходимо было срочно преодолевать.

Данная точка зрения на инфляцию продержалась вплоть до того момента, когда в недрах западной экономической мысли не появилась новая постановка вопроса. Возникло экономическое учение под названием «кейнсианская революция», заставившая по-иному взглянуть на проблему инфляции.(5).

3. Классификация и модели инфляции

В зависимости от причин, вызывающих инфляцию, различают открытую, или ценовую инфляцию, которая выражается в систематическом повышении общего уровня цен, и подавленную, или скрытую, проявляющуюся в растущем дефиците товаров при формальной стабильности цен, обеспечиваемой централизованным характером их установления (использование дотаций на некоторое время отсрочивает повышение цен на ряд товаров и услуг). Открытая инфляция выражается в непосредственно наблюдаемом повышении уровня цен, тогда как скрытая инфляция (наступающая, в частности, при замораживании цен и заработной платы) проявляется в возникновении «черного» рынка с непомерными ценами, товарном дефиците. Возможна комбинация обоих типов инфляции, т. е. сочетание дефицита госбюджета и товарного дефицита с быстрым ростом цен и снижением реальных доходов населения.

Классификация инфляции возможна и  на основе других критериев: социально-экономических условий, типа денежной системы страны, факторов и степени инфляционных процессов. Наибольшее распространение получила классификация процесса инфляции по степени его интенсивности. Темп нарастания инфляции меняет ее характер; границы между различными видами инфляции достаточно условны и подвижны:

· нормальная инфляция - темпы растут медленно, примерно 3-3,5% в год; масштаб инфляции поддается контролю;

· умеренная инфляция (ползучая)- темпы  достигают до 10% в год; такая инфляция признается относительно безвредной и  вполне соответствующей нормальному  экономическому развитию в целом; масштабы ее не приводят к непредвиденным нарушениям, особенно в распределении национального  дохода между различными социальными группами;

· галопирующая инфляция - характеризуется ростом цен от 20 до 200% в год; в этих условиях невозможно контролировать не только рост цен, но и процесс экономического развития;

гиперинфляция - начинается при повышении  цен более чем на 50% в месяц  на протяжении длительного периода  времени - полугодия или более; за год цены повышаются не менее чем  в 130 раз, при этом деньги вытесняются  из оборота, уступая место товарному  бартеру. Расходование заработной платы и рост цен принимают катастрофический характер, что сказывается на благосостоянии населения, причем даже наиболее обеспеченных слоев. Социально-экономические издержки требуют принятия мер для обуздания самой инфляции. (Усов В.В.1999).

С точки зрения макроэкономического  анализа инфляция подразделяется на группы.

Нарастающая инфляция является однозначно негативным процессом по следующим  причинам:

· инфляция тревожит деловой мир  и затрудняет прогнозные оценки (обычная  неопределенность инфляционного процесса);

· неравномерность инфляционного  роста цен, доходов, иных платежей (а  иначе экономические процессы в рыночной экономике развиваться не могут) создаёт условия для дополнительной хозяйственной неустойчивости, склонность к структурным потрясениям;

· обычным делом в условиях сильной  инфляции становится социальная нестабильность, потеря доверия к правительству, возможные политические кризисы.

С позиции темпа роста цен, выше приведенная классификация может  быть дополнена другим критерием: соотносительно роста цен по различным товарным группам. При этом инфляция может  быть:

сбалансированной - цены поднимаются относительно умеренно и одновременно на большинство товаров и услуг. Центральный банк подсчитывает результаты среднегодового роста цен и на этой основе поднимает процентную планку ставки. Таким образом, ситуация выравнивается, балансируется и фиксируется как ситуация со стабильными ценами. Бизнесмены при этой инфляции периодически повышают цены: если, например сырье подорожало в 2 раза, то соответственно во столько же раз увеличивается цена конечной продукции. Потери при этом ощущают только те производители сложной продукции, которая основана на кооперационных связях,- они стоят последним в цепочке повышения цен. Импульс повышения цен, идущий с поставщиков сырья к конечной продукции, отражает всю сумм повышения цен внешней кооперации;

несбалансированной, при которой цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях. Рост цен на сырье опережает рост цен на конечную продукцию, стоимость комплектующего компонента превышает цену всего сложного изделия. Этот вид инфляции для бизнесменов таит в себе большую опасность по следующим причинам:

· отсутствие прогноза на будущее  снижает уверенность в том, что  товарные группы-лидеры роста цен останутся лидерам и завтра, и через год;

· невозможность рационально выбрать  сферы приложения капитала, рассчитать и сравнить доходность вариантов  инвестирования; промышленность развиваться в таких условиях не может;

· преимущество отдается стихийным, несбалансированным скачкам относительных цен, как в отраслевом, так и территориальном аспектах.

В соответствии с критерием ожидаемости или предсказуемости инфляция также подразделяется на две группы: ожидаемую и неожидаемую.

Ожидаемая инфляция - та, которая прогнозируется на какой-либо период времени, предсказуема с достаточной степенью надежности. Такая инфляция нередко является прямым результатом действий правительства. Примером может служить прогноз роста цен, подготовленный правительством Российской Федерации в декабре 1991 г. на предстоящий 1992г. Фактор ожидаемости (предсказуемости) позволяет предугадывать его влияние на стратегию деловых сделок, контрактов. Имея прогноз роста цен, в условиях идеального свободного рынка можно заблаговременно адаптироваться к спрогнозированному скачку цен. Даже в случае гиперинфляции, фирма не пострадает от потерь (разумеется, относительно), чего нельзя сказать при неожиданном росте цен даже на 19%, что может привести к существенному снижению доходности. Поэтому целесообразно инвестировать капитал в такой бизнес, рост цен, на продукцию которого можно предсказать. Неожиданная (непредсказуемая) инфляция - характеризуется внезапным скачком цен, что отрицательно сказывается на системе налогообложения и денежного обращения. Возможны следующие варианты проявления непредсказуемости инфляции:

· при наличии у населения  инфляционных ожиданий возникает резкое увеличение спроса, что деформирует  экономику, искажает реальную картину  совокупного спроса; прогнозировать подобные тенденции крайне затруднительно, как, впрочем, и все экономические процессы в этом случае. Нерешительность правительства может только усугубить инфляционные ожидания, которые будут подстегивать рост цен;

· при отсутствии инфляционных ожиданий возникает «эффект Пигу» - резкое падение спроса у населения в надежде на скорое снижение цен. Вследствие снижения спроса производитель товаров вынужден снижать цену, в результате ситуация возвращается в исходное положение, т. е. в состояние равновесия.

В странах с недостаточно развитой рыночной экономикой непредсказуемая (неожиданная) инфляция для большого бизнеса пагубна. Психологическая устойчивость бизнесменов сменяется депрессивным ожиданием, что сковывает их творческий потенциал.

Глава 2. Цены

2.1. Цены и денежная  масса

Изменения в объеме денежной массы  повторяют колебания других макроэкономических индикаторов. Своеобразие взаимосвязи  между ними дает основание полагать, что в период сильного экономического спада и недостаточности развития базовых рыночных отношений в сфере производства и обращения товаров и услуг их действенность как самостоятельного фактора экономического развития носит ограниченный характер, к тому же во многом противоречивый. Как показывает практика, использование свободных цен в условиях почти полного господства государственной собственности, не создающей стимулов к труду и накоплению, приводит к снижению объемов производства и инвестиций. Это не только порождает «ползучую» инфляцию на уровне 10-15% в месяц, но и создает предпосылки для резких всплесков цен в периоды наиболее существенного падения производства.

Формирование смешанной системы  цен, предполагавшей панельное применение административно устанавливаемых  фиксированных и свободных договорных цен, явилось не только одним из важнейших  результатов проведения пересмотра оптовых и закупочных цен, но и реформы розничных цен. Изменение уровней цен в сторону их повышения с переходом по довольно большому объему реализации на режим свободных (договорных) цен стало одним из детонаторов инфляции. Переход к новому уровню розничных цен не ликвидировал дефицит государственного бюджета. Фактор дополнительной денежной эмиссии был сохранен, что создавало давление дополнительной денежной массы на цены потребительного рынка. В 1991 г. эмиссия денег выросла вдвое (в декабре розничные цены России по сравнению с декабрем 1990 г. повысились в 2,6 раза), в январе 1992г. индекс потребительских цен в целом по России вырос по отношению к декабрю 1990г. в 9 раз, в феврале - 12,9, а в марте - в 14,9 раза. Покупательная способность 1 руб. в марте 1992г. была равна покупательной способности 17,5 коп. декабря 1991 г. или 6,7 коп. 1990 г.

Цены, таким образом, росли практически  пропорционально объему денег, находящихся в обращении. Однако, как известно, цены реагируют на экономическую ситуацию с некоторым опозданием, они пропорциональны предложению денег четырехмесячной давности. Следовательно, месячный темп инфляции становится близким к темпу прироста денежной массы, который наблюдался четыре месяца назад.

Еще в декабре 1991 г. ряд зарубежных экономистов предлагал провести вариант денежной валюты, как это  произошло в Германии в 1924г., а  затем и в 1948г. Однако тщательный анализ показал, что единственно  конструктивным вариантом может быть только освобождение цен, что сразу же позволит резко сократить объем реальной денежной массы в обращении. В это время все жители России, равно как и предприятия, обнаружили, что обладают значительно меньшими реальными средствами, чем это было раньше. Именно поэтому возникли разговоры о том, что необходимо увеличить денежную массу, рост которой должен поспевать за ростом цен. При этом не принималось во внимание, почему рост цен превысил рост денежной массы: при первоначальном уровне денежной массы существовал избыточный спрос и любая попытка восстановить этот уровень, даже если бы она увенчалась успехом, привела бы к прежним проблемам, поскольку цены уже не контролировались, и могла только ускорять инфляционные процессы.(9).

2.2. Либерализация цен

Оценка инфляционной динамики в  постсоциалистический период развития российской экономики (1992-1996) - дело сложное, не всегда поддающееся сравнению с предыдущим историческим опытом России или другой европейской страны. Уже сам по себе этот факт свидетельствует о том, что функционирование экономики в переходный период не является идентичным с классическим образцом рыночной экономики. Исследование инфляционных процессов в этот период обнаруживает ряд парадоксальных явлений. Одно из них состоит в том, что в переходный период изменение цен должно бы заставить субъектов рыночных отношений произвести соответствующие преобразования производственных структур. На деле же оказалось, что инфляция для большинства предприятий стала всего лишь кратковременным макроэкономическим дисбалансом, который может быть «устранен» с помощью ограничительной кредитно-денежной политики. Из опыта экономической перестройки Запада известно, что изменение (чаще всего повышение) относительных цен оправдано в том случае, если не существует резкого перепада между структурой спроса и структурой предложения. Для психологии руководителей российской промышленности характерно ошибочное понимание того, что изменение цен на микроуровне скорее можно предотвратить методом экономической координации, чем рыночным механизмом.

Либерализация цен выступает важнейшим  фактором инфляционного роста цен  для обеспечения денежно-финансовой сбалансированности в экономике и сохранения дефицита государственного бюджета. Особую роль это явление играет в условиях, когда сокращаются отчисления от прибыли у организаций и предприятий в доход государственного бюджета, а система налогообложения приобретает основополагающую значимость.