Виды подделок денежных знаков в иностранной валюте, порядок идентификации

   МОСКОВСКИЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ

             

                СПЕЦИАЛЬНОСТЬ «БАНКОВСКОЕ ДЕЛО»

                         

                                      Кафедра

                        банковского дела и контроля

                                                                                .

 

 

 

 

                                                 ОТЧЕТ

                             по практике по профилю

                                  специальности

                                        по теме:

   

         «Виды подделок денежных знаков в    иностранной валюте, порядок идентификации»

 

 

 

 

 

                                                     Выполнила студентка

                                                             группы 2-БД-3

                                                             Кудрявцева Наталья Игоревна

  
                                                             Руководитель: Лужнова Л. А.

 

 

 

 

 

                                        

 

                                             Москва, 2006 г.

 

 

                                      Содержание

 

Введение………………………………………………………………….........3

 

Раздел 1. Организационная структура Сбербанка России…………………..5

 

Раздел 2. Фальшивые денежные знаки в иностранной валюте

2.1.Виды фальшивых банкнот………………………………………………....7

2.2.Основные признаки фальсификации……………………………………....8

2.3. Определение фальшивых банкнот………………………………………...9

 

Заключение………………………………………………………………...........10

 

Список использованной литературы………………………………….….........11

 

Приложения

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

                                               Введение

     Практика по профилю специальности – важнейшая составная часть учебного процесса. Целью практики является:

• систематизация и закрепление теоретических знаний, полученных в ходе учебного процесса по предметам специального цикла;
• изучение опыта работы Сбербанка России;
• формирование необходимых навыков и умений по совершению банковских операций для дальнейшей работы в системе Сбербанка России.

     Задачи практики:

• ознакомиться с деятельностью Сбербанка России;
• изучить специфику и основные направления деятельности банка по месту практики;
• изучить конкретные виды деятельности банка по месту практики;
• изучить должностные инструкции сотрудников учреждения Сбербанка России по месту практики;
• изучить операционно-кассовые правила и инструктивный материал по основным разделам программы практики;
• изучить инструкции и положения по безопасности банковской деятельности.

    Моя тема для углубленного  изучения называется «Виды подделок денежных знаков в иностранной валюте, порядок идентификации».

    Фальшивомонетничество - одно  из наиболее часто совершаемых  среди экономических преступлений. За 2005 год в России было выявлено свыше 31 тысячи преступлений, связанных с подделкой денежных знаков.

    10 тысяч 826 преступлений 2005 года связаны с подделкой долларов. В прошлом году было изъято  около 700 тысяч поддельных евро, что  в 2,7 раза превышает показатель 2004 года. 

    В связи с огромным  количеством фальшивых долларов  США регулярно вводят в обращение купюры нового образца, защищенные от подделок.

   Таким образом, эта тема с каждым годом становится все более актуальной.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ПЕРВОЙ ЧАСТИ НЕТ

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

             Раздел 2. Фальшивые денежные знаки в

                            иностранной валюте

              

                    2.1. Виды фальшивых банкнот

 

1. Банкноты, переделанные из меньшего  номинала в больший – старые серии доллара США до 1995 г. Опасность состоит в том, что это подлинные банкноты, изготовленные на подлинной подложке и имеющие все средства защиты.

     2. Поддельные банкноты, изготовленные с помощью копировальной  техники на основе бумаги потребительского назначения (приложение 1).У данного класса  подделок воспроизведены не все средства защиты, некоторые из них очень грубо имитированы, поэтому кассир должен полистно проверять все банкноты и при наличии подозрений исследовать все защитные признаки.

   3. Суперподделки – подделки, изготовленные на подлинной бумаге и имеющей  все защитные признаки банкноты (приложение 2). Выявить эту подделку может только банк – эмитент, исследуя те защитные признаки или особые качества ее оформления, которые не известны широкой общественности.

    Кассир выявляет суперподделки  по имеющемуся описанию банка  – эмитента, который доводится  информационным Письмом ЦБ. Суперподделки  отличаются от настоящих банкнот  мелкими деталями графических  элементов, которые не совпадают  с подлинными оттисками клише.

 

 

 

 

 

           2.2. Основные признаки фальсификации

      

Средства защиты	Имитация
Технологическая защита
1. Подложка	бумага потребительского назначения (светится в УФЛ); склеивание из 2 слоев (расслоение)
2. Водяной знак	подрисовка разбавленными красками  или белилами, чаще всего с оборотной стороны (светится в УФЛ) пропитка маслянистыми веществами; бесцветное теснение по влажной бумаге (повышенное рельефность).
3. Защитная нить	подрисовка; приклеивание между 2 слоев подложки (расслоение и сильное утолщение бумаги); теснение фольгой (на просвет пунктирообразна)
4. Защитные волокна	подрисовка; изменение цвета волокон (на долларах США); приклеивание
5. Конфетти
6. Голограммы и кинеграммы	теснение фольгой (отслоение, отсутствие мелких деталей)
7. Бесцветное рельефное теснение (метки  кода для слепых)	теснение фольгой (отслоение, отсутствие мелких деталей)
Полиграфическая защита
1. Гильоширные узоры	Полностью на копировальной технике не воспроизводятся, появляются разрывы, а на местах графических ловушек – муар (смазанное изображение).
2. Микротекст (микропечать)	Полностью на копировальной технике не воспроизводятся, появляются разрывы, а на местах графических ловушек – муар (смазанное изображение).
3. Кипп - эффект	На подделках отсутствует, так как воспроизводится только с помощью глубокой печати.
4. Совмещенный рисунок	На подделках полного совпадения достичь не удается.
5. Особые краски: металлизированная OVI –краска иридирующая	имитируют нанесением блеска; не воспроизводятся в копировальной технике и появляется муар в месте ее расположения

 

 

 

 

 

 

 

                2.3. Определение фальшивых банкнот

Порядок исследования банкнот:

1. Исследовать банкноту в отраженном свете (размер, формат, качество полиграфического изображения, основные рисунки, микротексты).
2. Исследовать банкноту в скользящем свете (OVI – краска, кипп – эффект).
3. Исследовать банкноту в проходящем свете (водяные знаки, совмещенные рисунки).
4. Исследовать банкноту с помощью специальных приборов.

 

На рабочем столе кассира находятся следующие технические средства и справочные материалы, позволяющие определить подлинность банкнот и выявить подделки:

• Детектор валют (магнитный, инфракрасный ультрафиолетовый излучатели);
• Счетчики банкнот;
• Лупы 8-10 увеличения;
• Справочники подлинных банкнот и дорожных чеков;
• Каталоги поддельных банкнот в иностранной валюте и чеках.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

                                  Заключение

    В результате углубленного изучения темы «Подделка денежных знаков в иностранной валюте» можно сделать вывод, что некоторые подделки очень грубо имитированы (ксерокс, сканирование, склеивание из двух частей, надпечатка текста и цифр), но подделки класса «супер» невозможно выявить, не зная их описания. Поэтому кассиру стоит внимательно изучать Письма из ЦБ по выявленным подделкам, а также каталоги поддельных банкнот в иностранной валюте и чеках. При возникновении сомнений банкноту исследуют с помощью специальных приборов. При затруднении в определении платежеспособности банкноту отправляют на экспертизу.

   В ходе практики я познакомилась  с основными направлениями деятельности  СБ, изучила инструктивный материал  по разделам программы практики, приобрела навыки документального  оформления основных банковских  операций.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

             Список использованной литературы

Гражданский кодекс РФ. Принят Государственной Думой 21.10.1994г.

(Часть первая) и 22.12.1995г. (Часть вторая)

Федеральный закон от 18.06.2004. «О валютном регулировании и валютном контроле»

Положение Банка России от 09.10.2002г. № 199-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории РФ»

 №1354-р «Регламент совершения  кассовых операций во ВСП филиалов  СБ. РФ» от 18.05.2005г.

Каталоги поддельных банкнот в иностранной валюте и чеках.

Лекции по валютным операциям

www.sbrf.ru