Банковский менеджмент и его значение в банковском деле

Основные статьи Отчёта о финансовом положении Группы по МСФО (млрд. руб.)

30. 06. 2011

31. 12 2010

Изменение

Всего активов

9 078,9

8 628,5

5,2%

Кредиты юридическим лицам (до вычета резерва под обесценение)

5 239,6

4 872,2

4,5%

Кредиты физическим лицам (до вычета резерва под обесценение)

1 467,3

1 319,7

11,2%

Резерв под обесценение  кредитного портфеля

659,9

702,5

-6,1%

Совокупный портфель ценных бумаг

1 508,8

1 823,6

-17,3%

Средства физических лиц

5 089,7

4 834,5

5,3%

Средства корпоративных  клиентов

1 887,3

1 816,7

3,9%

Всего обязательств

7 946,0

7 641,4

4,0%

Собственные средства

1 132,9

987,2

14,8%

Коэффициент достаточности  капитала Базель 1 (%)

Капитал первого уровня

13,3

11,9

1,4 п. п.

Общий капитал

17,9

16,8

1,1 п. п.

Фактическая численность  персонала Сбербанка России (тыс. чел.)

237,8

240,9

-1,3%

Основные статьи Отчёта о прибылях и убытках Группы по МСФО (млрд. руб.)

За шесть месяцев 2011 года

За шесть месяцев 2010 года

Изменение

Операционные доходы до создания резервов под обесценение кредитного портфеля

361,6

319,3

13,2%

Чистые процентные доходы

268,9

244,0

10,2%

Комиссионные доходы

68,8

59,6

15,4%

Операционные расходы

-164,9

-128,4

28,4%

Расходы на содержание персонала

-98,6

-77,5

27,2%

Восстановление/ создание резервов под обесценение кредитного портфеля

22,2

-110,3

-120,1%

Чистая прибыль

176,1

64,3

173,9%

Совокупный доход

166,6

87,7

В 1,9 раза

Основные показатели эффективности Группы по МСФО в годовом  исчислении (%)

Рентабельность активов (ROA)

4,0

1,8

2,2 п. п.

Рентабельность собственных  средств (ROE)

33,2

15,6

17,6 п. п.

Процентная маржа

6,4

6,8

-0,4 п. п. 

Отношение операционных расходов к операционному доходу

45,6

40,2

5,4 п. п. 

(в миллионах российских  рублей)

30 июня 2011 года (Неаудированные данные)

31 декабря 2010 года

Активы

Денежные средства и их эквиваленты

881 702

719 601

Обязательные резервы  на счетах в центральных банках

88 305

51 678

Торговые ценные бумаги

64 487

66 168

Ценные бумаги, изменение  справедливой стоимости которых  отражается через счета прибылей и убытков

88 984

106 875

Средства в других банках

30 578

13 035

Кредиты и авансы клиентам

6 047 034

5 489 387

Ценные бумаги, заложенные по договорам репо

33 759

81 493

Инвестиционные ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи

912 962

1 210 921

Инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения

408 577

358 191

Отложенный налоговый  актив

7 217

7 518

Основные средства

284 392

283 756

Прочие финансовые активы

109 158

115 436

Прочие нефинансовые активы

121 734

124 468

Итого активов

9 078 889

8 628 527

Обязательства

Средства других банков

63 252

134 668

Средства физических лиц

5 089 699

4 834 459

Средства корпоративных  клиентов

1 887 303

1 816 672

Выпущенные долговые ценные бумаги

269 379

272 699

Прочие заёмные средства

178 338

171 255

Отложенное налоговое  обязательство

14 250

15 921

Прочие финансовые обязательства

68 021

49 174

Прочие нефинансовые обязательства

62 672

42 999

Субординированные займы

313 115

303 513

Итого обязательств

7 946 029

7 641 360

Собственные средства

Уставный капитал

87 742

87 742

Эмиссионный доход

232 553

232 553

Фонд переоценки офисной  недвижимости

52 687

53 648

Фонд переоценки инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии  для продажи 

20 691

24 431

Фонд накопленных курсовых разниц

(6 846)

(1 136)

Нераспределённая прибыль

742 222

585 819

Итого собственных  средств, принадлежащих акционерам Банка

1 129 049

983 057

Неконтрольная доля участия

3 811

4 110

Итого собственных  средств

1 132 860

987 167

Итого обязательств и собственных средств

9 078 889

8 628 527

(Неаудированные данные)

(в миллионах российских  рублей)

За шесть месяцев, закончившихся 30 июня

За три месяца, закончившихся 30 июня

2011 года

2010 года

2011 года

2010 года

Процентные доходы

401 858

399 737

204 098

191 908

Процентные расходы

(132 973)

(155 738)

(65 137)

(77 063)

Чистые процентные доходы

268 885

243 999

138 961

114 845

Чистое восстановление/ (чистый расход от создания) резерва под  обесценение кредитного портфеля

22 232

(110 324)

8 039

(55 984)

Чистые процентные доходы после восстановления/ создания резерва под обесценение кредитного портфеля

291 117

133 675

147 000

58 861

Комиссионные доходы

68 839

59 600

36 981

32 799

Комиссионные расходы

(4 720)

(2 777)

(2 513)

(1 567)

Доход за вычетом расходов/ (расходы за вычетом доходов) по операциям  с торговыми ценными бумагами

131

2 948

(261)

(1 221)

(Расходы за вычетом  доходов)/ доходы за вычетом расходов  по операциям с ценными бумагами, изменение справедливой стоимости  которых отражается через счета  прибылей и убытков

(1 271)

7 905

173

617

Доходы за вычетом расходов/ (расходы за вычетом доходов) по операциям  с инвестиционными ценными бумагами, имеющихся в наличии для продажи

8 449

(1 847)

4 657

(1 682)

Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой, валютными производственными инструментами  и от переоценки иностранной валюты

3 706

7 105

3 663

4 990

Доходы за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) по операциям с драгоценными металлами и производными финансовыми инструментами с драгоценными металлами

2 329

(399)

965

(1 180)

(Расходы за вычетом  доходов) / доходы за вычетом расходов  по операциям с прочими производными  финансовыми инструментами

(1 492)

271

(287)

28

Резерв под обесценение  прочих активов

(783)

271

(287)

28

Прочие операционные доходы

17 499

5 009

9 998

3 021

Операционные  доходы

383 804

208 937

199 824

93 440

Операционные расходы

(164 926)

(128 355)

(88 682)

(66 964)

Прибыль до налогообложения 

218 878

80 582

111 142

26 476

Расход по налогу на прибыль

(42 750)

(16 265)

(21 791)

(5 654)

Прибыль за отчётный период

176 128

64 317

89 351

20 822

Прибыль, приходящаяся на:

-акционеров Банка

-неконтрольную долю участия

176 452

(324)

64 189

128

89 650

(299)

20 748

74

Базовая и разводненная прибыль на обыкновенную акцию, приходящаяся на акционеров Банка

(в российских рублях  на акцию)

8,12

2,95

4,10

0,94