Шпаргалка по "Инвестициям"

Спот–рынок Spot, cash market Это рынок, на котором осуществляются наличные сделки с финансовыми инструментами

Срок обращения  и срок погашения. Maturity Срок обращения представляет собой «время жизни» того или иного финансового инструмента. Он определяется как период времени от момента выпуска инструмента до момента возвращения эмитентом денежных средств инвестору.

Срочный рынок Derivatives market Это рынок, на котором осуществляются сделки с финансовыми инструментами с поставкой в определенный срок в будущем или рынок производных финансовых инструментов

Ссудные обязательства Loan Commitments Обязательства банка предоставить суду заемщику по его усмотрению в течение определенного периода времени, в размере до некоторой предварительно согласованной суммы и под оговоренный процент.

Стоп-приказ (stop order) - приказывает брокеру купить или продать по рыночной цене, как только акция перешагнет ценовой ориентир, называемый стоп-ценой. Стоп-ордеры обычно используются для ограничения убытков или защиты нереализованной прибыли.

Страховая премия (взнос) Insurance premium Сумму денежных средств, уплачиваемая страхователей страховой компании за принятие на себя риска, т.е. обязательства заплатить страховые выплаты в случае наступления страхового случая.

Страховой контракт Insurance contract Контракт, заключенный между страховой компанией и страхователем, который требует от страхователя внесения страховых взносов в обмен на обязательство страховщика выплатить сумму возмещения ущерба при наступлении определенных событий.

Страховой полис Insurance policy Документ,  удостоверяющий факт заключения договора и передаваемый на руки страхователю.  Он выполняет те же функции, что сертификат облигации для владельца облигации.

Страховой случай Insured event Свершившееся событие, предусмотренное в договоре страхования, при наступлении которого страхователь обязан возместить убытки страхователю.

Страховые выплаты Insurance indemnity Денежная сумма, которая выплатит страховая компания страхователю при наступлении страхового случая в соответствии с условиями страхового договора.

Страховые компании Insurance companies Insurance companies Финансовые институты, которые заключают с инвесторами долгосрочный договор, в соответствии с которым берет на  себя определенные типы рисков инвестора, связанных с жизнью и различными аспектами его деятельности.

Страховые резервы Insurance Reserves Резервы, образуемые страховыми компаниями из страховых взносов, для обеспечения предстоящих страховых выплат.

Суверенный  риск (Sovereign risk) – риск неисполнения обязательств со стороны правительств зарубежных стран.

Текущая доходность акции. Current yield. Сумма годовых дивидендов/ текущий рыночный курс

Текущая доходность показывает приближенное значение доходности к погашению, поскольку не учитывает реинвестирование полученных процентов инвестором.

Текущая или  приведенная стоимость (Present value) – это оценка того, сколько в настоящий (или текущий – отсюда название!) момент стоят будущие поступления от финансового инструмента.

Текущий доход представляет собой регулярные денежные платежи, получаемые владельцем финансового инструмента в период его держания. Проценты или дивиденды

Товарный  вексель – это вексель, составленный в пользу поставщика векселедателя в качестве средства расчетов за поставленный товар. Товарный вексель – это  чисто экономическая категория. Несмотря на название «товарный», в векселе должна быть указана денежная форма. Ни в коем случае в векселе не может быть указано, что платить по нему надо товаром. Товарный вексель выдается просто в качестве отсрочки оплаты за поставленный товар.

Трассант или  Акцептант. Acceptor. Drawer. Плательщик по переводному векселю

Трассат. Drawee. Лицо, выписавшее переводной вексель (должник, векселедатель)

Тратта (или переводной вексель), (bill of exchange) представляет собой финансовый инструмент, в котором векселедатель предлагает («платите приказу») некоторому третьему лицу (акцептанту) заплатить вместо себя определенную сумму денежных средств своему контрагенту (векселедержателю) по некоторой сделке. 

Уличная регистрация  ценных бумаг (Street Name). – это регистрация ценных бумаг на имя брокера. Такая уличная регистрация обязательно применяется при маржинальной торговле, так как необходимо обеспечить таким образом гарантию брокера, что сделка для контрагента будет исполнена, даже если клиент ее не сможет исполнить.

Управляющая компания Management Company Это финансовый посредник, который от имени пайщиков осуществляет управление  имущественным комплексом, составляющим инвестиционный фонд

Уставный капитал  в США (authorized shares) – это количество акций, которые компания имеет право выпустить в соответствии с ее уставом, решением Совета директоров или собрания акционеров. То есть в понятие Уставный капитал в США входят как уже находящиеся в обращении акции, так и разрешенные к выпуску, но еще не выпущенные.

Уставный капитал  общества (Nominal capital; share capital; legal capital, authorized capital of joint-stock company) Уставный капитал акционерного общества равен номинальной стоимости акций общества, приобретенных акционерами (номинал одной акции умножить на количество акций). Уставному капиталу придается особое значение, что объясняется его важными функциями. Первая функция уставного каптала состоит в том, что внесенное в его оплату имущество составляет материальную базу для торгово-производственной деятельности общества при его возникновении. Вторая функция уставного капитала - гарантийная. Акционерное общество несет перед кредиторами ответственность в пределах принадлежащего ему имущества. Достижению этой цели служат положения законов, допускающие распределение прибыли между акционерами только в том случае, если стоимость имущества общества превышает определенный в уставе размер акционерного капитала. Распределению в качестве дивиденда подлежит лишь балансовая (чистая) прибыль, которая составляет разницу между активом и долговыми обязательствами общества (за вычетом акционерного капитала). И третья функция уставного капитала состоит в том, что через его посредство устанавливается доля участия каждого акционера в акционерном обществе.

Факторинг Factoring Покупка дебиторской задолженности с дисконтом у компании-кредитора факторинговой компанией

Факторинговая компания Factor company Финансовый посредник, который кредитует дебиторскую задолженность

Федеральные агентства Federal Agency – самостоятельные государственные учреждения или корпорации, учреждаемые Конгрессом и находящиеся в собственности федерального правительства или действующие под его контролем.

Финансовая инновация Financial innovations Cоздание новой финансовой услуги, нового финансового инструмента  или нового финансового института

Финансовая  сделка или операция или транзакция Financial transaction Это покупка или продажа финансового инструмента. Например, это может быть продажа облигации, покупка акции или предоставление кредита.

Финансовая  услуга или продукт Financial service or product Это разнообразные виды деятельности финансовых учреждений на финансовых рынках

Финансовое  посредничество Financial intermediation Финансовые институты приобретаются прямые финансовые требования заемщиков, затем преобразуют их  в непрямые финансовые требования (с другими характеристиками, а затем продают их кредиторам (как свои финансовые обязательства).

Финансовые  инструменты или финансовые активы Financial instruments Financial assets Это требования со стороны продавца денег на часть будущих доходов или активов заемщика

Финансовые  инструменты Это документально оформленные свидетельства о вложения денег, подтверждающие  право собственности продавца денег на капитал и (или) право на получение дохода.

Финансовые  компании Financial companies Предоставляют краткосрочные и среднесрочные кредиты для частных лик и фирм, не имеющих возможности получить такой дешевый или доступный кредит в другом месте.

Финансовые  посредники Financial intermediaries Это финансовые организации, продают свои обязательства кредиторам и используют полученные деньги для приобретения финансовых обязательств заемщиков.

Финансовый  вексель – это вексель, используемый для привлечения денежных средств. Чаще всего его выпускают банки. Однако векселя Газпрома – тоже являются финансовыми. Векселедатель продает вексель с дисконтом, а потом гасит его по номиналу. То есть по такому векселю нет движения товара, только есть движение финансовых платежей – сначала платеж в пользу векселедателя – номинал векселя минус дисконт. Потом (при наступлении срока платежа) – векселедатель выплачивает номинал векселедержателю.

Финансовый  инжиниринг Financial engineering Процесс разработки и создания новых финансовых продуктов

Финансовый  риск (Financial risk)– это вероятность денежных потерь, связанных с владением и/или использованием финансовых инструментов

Финансовый  рынок Financial market Рынок, обеспечивающий распределение и перераспределение денежных средств между участниками экономических отношений. Или можно дать более простое определение, которое отражает основных участников этого рынка.

Финансовый  рынок Это механизм соединения тех, кто имеет лишние деньги (предлагает деньги) с теми, кто  испытывает в них нужду (ищет деньги)

Финансовый  супермаркет Financial supermarket Финансовый институт, в котором клиент может получить полный набор финансовых услуг.

Фондовая Биржа  – это организованный в определенном месте, регулярно действующий по установленным правилам оптовый рынок финансовых инструментов. Признаки: ведется через системы посредников-брокеров, получающих заказы от клиентов; основана на принципах арбитража, саморегуляции и формализации торгового процесса; торговля ведется только по специфическим биржевым стандартизированным товарам, отвечающим определенным требованиям (допуск к торгам); гласный публичный характер торгов; определенный временной регламент; централизация регистрации сделок и расчетов; установление официальных биржевых котировок; гарантия исполнения сделок.

Фондовая биржа (Exchange)– это организатор торговли на рынке ценных бумаг, не совмещающая данную деятельность с иными видами деятельности, за исключением депозитарной и клиринговой (ст.11 закона "О рынке ценных бумаг"). Фондовая биржа организует торговлю только между членами биржи; другие участники рынка ценных бумаг могут совершать операции на бирже только через посредничество членов биржи. Членами фондовой биржи становятся любые профессиональные участники рынка ценных бумаг. Фондовая биржа является организатором торговли на рынке ценных бумаг, следовательно, профессиональным участником рынка ценных бумаг.

Фонды акций Equity Funds Формирует портфель из обыкновенных и привилегированных акций

Фонды денежного  рынка Money Market Mutual Funds Формируют портфель из различных инструментов денежного рынка

Фонды облигаций Bond Funds Формирует портфель из различных типов облигаций: государственных, муниципальных, корпоративных, иностранных, международных

Форвардный  контракт Forward Внебиржевая сделка,  согласно которой одно лицо передает другому определенное количество товара или финансового актива по заранее определенной цене с обязательной поставкой товара или актива через определенный срок в будущем

Франшиза Franchise Определенная часть убытков страхователя, не подлежащая возмещению страховщиком в соответствии с договором страхования.

Фьючерсный  контракт Futures Биржевая сделка, которая представляет собой стандартизированный ежедневно котируемый форвардный контракт

Хеджеры Hedgers Это участники рынка, которые используют финансовые рынки для защиты своих активов от ценового риска.

Хеджирование Hedging представляет собой систему мер для защиты сделок или активов компании от неблагоприятного воздействия цен.

Хедж-фонды Hedge funds Это разновидность инвестиционного фонда, который не подпадает под национальное регулирование и размещает денежные средства ограниченного круга очень богатых частных инвесторов на рынке ценных бумаг.

Целевые (доходные или инвестиционные) облигации. Revenue bonds. Эти облигации выпускаются под конкретный инвестиционный проект а расчете . что покрытие по данным облигациям будет осуществляется доходами, полученными от реализуемых местной властью проектов: транспортных, жилищных, образовательных, инфраструктурных и других.

Ценная бумага Security Законодательно признанное свидетельство права владельца бумаги на получение ожидаемых в будущем доходов при конкретных условиях

Ценная бумага Документ с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов, удостоверяющий имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении

Ценная бумага Права на ресурсы, обособившиеся от своей основы и имеющие собственную материальную форму

Цессия. Уступка требования кредитором принадлежащих ему прав другому лицу

Частный пенсионный фонд Private Pension Fund Это некоммерческий финансовый институт, который занимается  пенсионным обеспечением участников фонда на основании заключаемых договоров.

Электронные коммуникационные сети (Electronic Communication Networks (ECNs) - представляют собой электронные рынки, на которых встречаются поручения на покупку и продажу акций, и в случае совпадения заявок происходит сделка.

Эмиссия акций. Issue of stocks. Первоначальное размещение акций на рынке

Эмитент или заемщик Borrower, Emitter Лицо, испытывающее потребность в денежных средствах или покупатель денежных средств

Эмитенты Это участники рынка, которые испытывают потребность в приобретении денежных средств и используют финансовые рынки для увеличения своего капитала, иными словами берут деньги в кредит

Эффективная или  действительная ставка процента – ставка процента, действительно полученного на фактическую сумму за фактический период

 

 

Основными задачами Комитета являются внедрение единых стандартов в сфере банковского регулирования. С этой целью, Комитет разрабатывает директивы и рекомендации для органов регулирования государств-членов. Эти рекомендации не являются обязательными к выполнению, однако, в большинстве случаев находят своё отражение в национальных законодательствах государств-членов. Разработка директив и рекомендаций осуществляется в сотрудничестве с банками и органами регулирования всего мира и поэтому они используются не только в государствах-участниках Комитета, так например, работы по внедрению рекомендаций «Базель II» ведутся более чем в 100 странах. В ЕС рекомендации Комитета также используются для взаимной интеграции государств-членов союза.