Центральный Банк и проблемы инфляции в России

       Вышеперечисленные виды инфляции могут существовать только при состоянии ее открытости, другими словами при относительно свободном рынке. При подавленной инфляции роста цен на товары и услуги может и не быть, а обесценивание денег будет выражаться в дефиците предложения.

Подавленную инфляцию необходимо рассмотреть более подробно. Она  спровоцирована неадекватной деятельностью  государства. Такой пример, введение государством временного замораживания  доходов и цен, установление верхних  пределов их роста; стремление любыми путями удержать заработную плату на уровне, который не будет превышать  темпы роста производительности труда; или крайние меры - установление тотального контроля над ценами и  доходами.

       Итогом таких действий, обусловленных недопустимым противоестественным монополизмом, а также администрированием в сфере ценообразования, является глубокая деформация основных рыночных механизмов. Данные меры не ликвидируют саму инфляцию, но меняют формы ее основного проявления. И самое главное, населению совершенно не хватает самых необходимых и востребованных товаров и услуг. Можно привести элементарный пример, когда мы наблюдаем часовые очереди за товарами, которые в данный момент являются дефицитными. Само понятие дефицит приводит к довольно сильным изменения в психологии как покупателей, так и производителей.

       Главная опасность подавленной инфляции - это уничтожение ценовых стимулов очень важных для любого изготовителя, невозможность развития инвестиционного процесса, расширение производства и предложения.

        Из-за того, что взаимосвязь между спросом и предложением исчезает, инвесторы не находят ориентира, а распределение по различным отраслям ресурсов (финансовых, материальны, человеческих) представляется заведомо неоптимальным. Основную же функцию банков, а именно кредитную можно охарактеризовать как весьма странную: они дают в долг предприятиям, которые уже на тот момент являются убыточными, следовательно вероятность невозврата практически сто процентов; сами предприятия в большинстве случаев уверены, что являясь монополистами, смогут аннулировать взятые кредиты с помощью правительства. Именно такое положение дел в экономике было в нашей стране не так давно.

      Сам собой напрашивается вывод, подавленная инфляция представляет собой большую угрозу для нормальной экономической жизни страны.

Рассматривая, виды инфляции с позиции второго критерия - соотносительности роста цен по различным товарным группам, по-другому степени сбалансированности их роста, можно выделить:

- сбалансированная инфляция;

-несбалансированная инфляция.

       При сбалансированной инфляции цены по отношению друг к другу не меняются, при несбалансированной инфляции - цены на разные товары все время меняются и в разных пропорциях.

      Сама по себе сбалансированная инфляция для бизнеса угрозы не представляет. Единственное неудобство в том, что цены на товары периодически необходимо поднимать: например, удорожание сырья составило 10%, соответственно производитель повышает цену на свою конечную продукцию. В данном случае по результатам среднегодового роста цен Центральный банк повышает процентную ставку в итоге ситуация становится равносильной ситуации со стабильными ценами. При данном виде инфляции существует риск только для розничных предпринимателей, которые в цепочки повышения цен занимают последнее место. К ним еще можно отнести производителей сложной продукции, по большей части, основанной на усиленных внешних связях. Вся сумма увеличения цен внешней кооперации отражается в цене их товаров, следовательно, существует достаточно высокий риск задержать сбыт очень дорогих товаров конечным потребителям.

        Несбалансированная инфляция - не является такой уж бедой для экономики. Но когда невозможно составить прогноз на будущее и даже нет уверенности в том, что производители лидеры-роста цен останутся ими и завтра, и через неделю, и через год. Нет никакой возможности правильно рассчитать и сравнить прибыль по различным вариантам инвестирования. А самое главное, что развитие промышленности в таких условиях невозможно. Существует возможность только для коротких спекулятивно-посреднических операций, происходящих в условиях нерегулируемых скачков относительных цен, как в отдельных отраслях, так и в территориальных аспектах. ⁵

       С позиции третьего критерия, инфляция бывает ожидаемая и неожидаемая.

      Ожидаемую инфляцию можно с высокой степенью монолитности предугадать и даже спрогнозировать. Данный вид инфляции чаще всего является продуктом деятельности Государства.

     Главной характеристикой неожиданной инфляции является резкий скачок цен, который в свою очередь негативно отражается как на системе налогообложения, так и на системе денежного обращения. Если в данный момент времени люди находятся в состоянии инфляционных ожиданий, такое положение дел вызовет значительное увеличение спроса, что создает проблемы в экономике и изменяет существующую картину спроса, это в свою очередь ведет к сбою в экономике и если в этот момент правительство проявит излишнюю осторожность это еще больше повысит инфляционные ожидания, которые будут мотивировать рост цен. Но если резкий рост цен происходит без предшествующих ему инфляционных ожиданий, то возникает так называемый «эффект Пигу», то есть быстрое падение спроса в ожидание снижения цен. В итоге производитель попадает в положение когда он просто не может не снизить цены следовательно экономика возвращается в состояние равновесия.

       Еще один вид инфляции - это хроническая инфляция повышение цен происходит все время и не зависит от стадии экономического развития.

Циклическая - увеличение цен происходит в отдельные периоды развития экономики, чаще всего в стадии оживления и в стадии подъема.

 

           1.3 Современное состояние уровня инфляции в России

 

      Вопросы роста цен и обесценения денег, отождествлявшиеся с проблемами инфляции, всегда находились в центре внимания исследователей, о них написаны десятки тысяч книг и статей. Однако ни в отечественной, ни в мировой науке нет целостных, непротиворечивых и общепринятых представлений об инфляции. Ее анализ чаще всего осуществляется на интуитивном уровне. Инфляция как некое негативное экономическое явление, в ее крайних формах способное дестабилизировать экономику страны, требует вмешательства государства в виде осуществление антиинфляционных мер. Антиинфляционные  меры могут быть эффективными только в том случае, когда определены причины и импульсы развития инфляционного процесса. Это позволяет осуществлять более целенаправленное воздействие и, таким образом, нивелировать влияние истинных причин инфляции. В связи с этим представляется целесообразным проанализировать причины, которые обусловливают достаточно высокий уровень инфляции в России. Данный вопрос является чрезвычайно дискуссионным, и по сей день экономисты не пришли к единому мнению. Все многообразие точек зрения о факторах российской инфляции можно подразделить на три группы.

      Ряд экономистов  считает, что инфляция в России обусловлена действием факторов монетарной природы, прежде всего, избытком денежной массы, высокой скоростью денежного обращения. Называются также такие причины как политику кредитования Центральным банком коммерческих банков, динамику золотовалютных резервов государства. Соответственно, как наилучший возможный вариант антиинфляционной политики предлагались меры, направленные на сокращение количества денег в обращении: рестрикционная денежно-кредитная политика, увеличение налоговых ставок, снижение уровня государственных расходов.

       Следующая группа ученых экономистов считает, что инфляция в России вызвана немонетарными факторами: диспропорциями в структуре производства, высоким уровнем монополизма в российской экономике, процессом выравнивания относительных уровней цен после их либерализации и приближением их к мировому уровню и структуре, процессом поэтапного повышения цен на энергоносители, неадекватность ценовых реакций предприятий рыночным условиям, мягкие бюджетные ограничения, отсутствие какой бы то ни было ответственности предприятий за невыполнение своих обязательств, в том числе механизма банкротств и др. На основе анализа этих факторов делался вывод о немонетарном характере российской инфляции и о доминирующей роли инфляции издержек в развитии инфляционных процессов. Соответственно, антиинфляционная политика, по их мнению, должна осуществляться преимущественно путем бюджетно-налоговой и антимонопольной политики, направленных на создание условий развития производства.

      Другая группа экономистов считает, что инфляция в России обуславливается действием специфических факторов, характерных только для переходных экономик вообще и для России в частности:

- специфическая динамика  валютного курса под влиянием  сочетания монополизма и технической  отсталости;

- широкое распространение  бартерных операций, что обуславливает  специфическую структуру денежной  массы в переходной экономике,  особый характер её воздействия  на цены;

- невыплаты заработной  платы и неплатежи;

- адаптация экономики  к переменам;

- сегментация денежного  оборота, «вымывание денег из реального и концентрация их в трансакционном секторе»;

-  суровые климатические  условия на значительной территории  России;

- разрыв хозяйственных  связей, обусловленных распадом  СССР, разрыв этих связей в  рамках России. ⁶

     Ломов А.Г. в своей работе писал, что главной причиной инфляции в России является инфляция издержек, вызванная постоянным повышением тарифов на электро-, водо- и газоснабжение, а так же цен на  другие виды топливно-энергетических ресурсов . Постоянный рост цен на топливно-энергетические ресурсы повышают стоимость практически любой продукции, так как производитель продукции перекладывает повышение цен на плечи потребителей данной продукции, способствуя тем самым росту уровня инфляции и возрастанию инфляционных ожиданий у населения.

    Учитывая динамику изменения цен на топливно-энергитические ресурсы, не вызывает удивления достаточно высокий темп инфляции в РФ.

Разразившийся в 2008 году мировой  кризис  породил в экономики  РФ ряд факторов, противоположно действующих  на инфляционные процессы. В среднесрочной  перспективе на развитие инфляционных процессов будут влиять:

 

1 сокращение кредитных операций (прежде всего, в сфере кредитования населения);

2 повышение процентных ставок за пользование кредитами и по депозитным операциям, что, по мнению ЦБ РФ, должно воспрепятствовать оттоку капитала за рубеж;

3 усиление оттока капитала за рубеж в связи с необходимостью погашения долга по ссудам (в 2009 г. только банки должны погасить около 80 млрд. долл. долга), и в связи с выводом иностранными инвесторами своего капитала;

    Таким образом, можно отметить, что если экономика страны поражена инфляцией, то потери неизбежны. И ее первыми жертвами становятся потребители. Любой вид инфляции влияет на благосостояние населения сразу по двум направлениям - через сбережения и через текущее потребление, то есть социально-экономические последствия инфляции связаны, прежде всего, с изменением доходов. Происходит перераспределение доходов между частным сектором и государством, между участниками производства и получателями трансфертных выплат, между трудом и капиталом.

 

 

 

 

 

 

 

       2 Центральный Банк и проблемы инфляции в России

         2.1 Задачи и функции Центрального Банка России

 

     Центральный банк практически каждой страны призван быть регулятором кредитования и денежного обращения, контролировать устойчивость курса национальной валюты, не допускать резких скачков в уровнях деловой активности, использовать различные методы для стимулирования национальной экономики.

      Первой важнейшей задачей Банка России является укрепление и стабилизация денежного обращения.

Данные меры необходимы для:

- поддержание в пределах страны стабильной покупательной способности;

- поддержание курса рубля по отношению к твердым иностранным валютам;

- сохранение сбалансированного платежного баланса в стране.

      Вторая задача состоит в управлении государственным долгом, как внешним, так и внутренним. Заниматься регулированием части внутреннего государственного долга представленной прямыми и гарантированными облигациями. Прямые облигации выпускаются непосредственно государством, а гарантированные выпускаются под гарантию государственных корпораций. Условия выпуска и место размещения облигаций определяется ЦБ. Операции с государственными ценными бумагами предоставляют ряд преимуществ: во-первых способствуют обеспечению финансирования бюджетного дефицита, во-вторых проводить эффективную денежную политику и в-третьих развивать основные элементы рынка капитала, на прочном фундаменте.

      Третья задача Центрального банка характеризуется регулированием деятельности коммерческих банков и установлением единой процентной политики. ⁷

Для быстрого и эффективного развития рыночной экономики не обходимо четкое выполнение Банком России всех перечисленных задач. И именно он регулируя деятельность всей банковской системы, несет ответственность перед обществом и государством в целом, за надежное функционирование финансовой системы в нашей стране.

     Основными целями деятельности Банка России являются:

- защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;

- развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

- обеспечение эффективности и бесперебойного функционирования системы расчетов.

       В настоящее время Банк России должен выполнять следующие функции:

- эмиссию денежных знаков;