Кредитование субъектов экономики Оренбургской области в январе-октябре 2013 года

Автор работы: Пользователь скрыл имя, 06 Мая 2014 в 07:04, автореферат

Краткое описание

Субъектами экономики Оренбургской области за январь-октябрь 2013 года
получено кредитов в объеме 227 952,5 млн. рублей.
Темп роста объема кредитов, предоставленных заемщикам Оренбургской области,
в январе-октябре 2013 года по сравнению с аналогичным периодом 2012 года составил
125,3%, что выше общероссийского уровня (119,3%) и соответствует темпу роста
Приволжского федерального округа.

Скачать в ZIP архиве (418.94 Кб) Сколько стоит заказать работу?
Вложенные файлы: 1 файл

кредитование в области.pdf

— 438.92 Кб (Скачать файл)
Page 1
Приложение
к письму ГУ Банка России
по Оренбургской области
от 17.12.2013 № 02-1-19/8416
Кредитование субъектов экономики Оренбургской области
в январе-октябре 2013 года
Субъектами экономики Оренбургской области за январь-октябрь 2013 года
получено кредитов в объеме 227 952,5 млн. рублей.
Темп роста объема кредитов, предоставленных заемщикам Оренбургской области,
в январе-октябре 2013 года по сравнению с аналогичным периодом 2012 года составил
125,3%, что выше общероссийского уровня (119,3%) и соответствует темпу роста
Приволжского федерального округа.
Юридическим лицам, в т.ч. индивидуальным предпринимателям области за
январь-октябрь 2013 года предоставлено 134 984,4 млн. рублей, или на 27,0% больше, чем
в аналогичном периоде прошлого года (по России – на 18,7%, по ПФО – на 25,6%). В
общем объеме предоставленных кредитов доля кредитов юридических лиц по сравнению
с аналогичным периодом прошлого года увеличилась на 0,8 п.п. и составила 59,2%.
Большую активность кредитные организации проявляют при кредитовании
крупных заемщиков. Объем выданных им кредитов увеличился на 34,4% и составил
75 775,0 млн. рублей.
Субъектам малого и среднего предпринимательства выдано 59 209,4 млн. рублей,
или на 18,6% больше, чем в январе-октябре 2012 года. Вместе с тем, снизился объем
кредитов, предоставленных индивидуальным предпринимателям региона - на 13,2% до
9385,3 млн. рублей.
 Структура кредитов, предоставленных заемщикам Оренбургской области кредитными
организациями Российской Федерации в январе-октябре 2013 года (по видам экономической
деятельности)
 добыча полезных
ископаемых
8,2%
обрабатывающие
производства
14,7%
производство и
распределение
электроэнергии, газа и
воды
10,0%
сельское хозяйство,
охота и лесное
хозяйство
8,0%
строительство
8,1%
транспорт и связь
7,1%
оптовая и розничная
торговля; ремонт
автотранспортных
средств, мотоциклов,
бытовых изделий и
предметов личного
пользования
36,6%
операции с
недвижимым
имуществом, аренда и
предоставление услуг
3,7%
прочие виды
деятельности
3,6%
Page 2

2
Среди видов экономической деятельности наибольший объем кредитов банки, по-
прежнему, направили предприятиям оптовой и розничной торговли; ремонта
автотранспортных средств, мотоциклов, бытовых изделий и предметов личного
пользования – 36 819,4 млн. рублей; обрабатывающих производств – 14 742,2 млн.
рублей; а также осуществляющих производство и распределение электроэнергии, газа и
воды – 10 106,4 млн. рублей.
При этом наиболее значительный рост объемов выданных кредитов наблюдался
по предприятиям оптовой и розничной торговли; ремонта автотранспортных средств,
мотоциклов, бытовых изделий и предметов личного пользования - в 1,5 раза
(на 12 841,3 млн. рублей).
В отчетном периоде, по сравнению с соответствующим периодом прошлого года,
сократились объемы кредитования предприятий сельского хозяйства, охоты и лесного
хозяйства – на 12,4% до 8054,1 млн. рублей, прочих видов деятельности – на 0,7% до
3636,1 млн. рублей.
Среди обрабатывающих производств наибольший объем кредитов предоставлен
предприятиям, относящимся к виду деятельности «металлургическое производство и
производство готовых металлических изделий» – 3535,6 млн. рублей, а также
предприятиям, производящим пищевые продукты, включая напитки, и табак – 3041,2 млн.
рублей.
 Структура кредитов, предоставленных предприятиям обрабатывающих производств
Оренбургской области в январе-октябре 2013 года
 производство
пищевых продуктов,
включая напитки, и
табака
20,6%
обработка древесины
и производство
изделий из дерева
0,5%
целлюлозно-
бумажное
производство;
издательская и
полиграфическая
деятельность
0,1%
производство кокса,
нефтепродуктов и
ядерных материалов
8,5%
химическое
производство
8,4%
производство прочих
неметаллических
минеральных
продуктов
4,6%
металлургическое
производство и
производство
готовых
металлических
изделий
24,0%
производство машин
и оборудования
15,4%
производство
транспортных
средств и
оборудования
4,1%
прочие
обрабатывающие
производства
13,8%
Page 3

3
Кредитными организациями в отчетном периоде предоставлены кредиты
предприятиям, занимающимся производством кокса, нефтепродуктов и ядерных
материалов - 1261,5 млн. рублей, или 8,5% от общего объема выданных кредитов
предприятиям обрабатывающей промышленности.
Наиболее значительно среди предприятий обрабатывающей промышленности в
январе-октябре 2013 года возросли объемы кредитования предприятий, осуществляющих
химическое производство – на 840,1 млн. рублей (в 3,1 раза) до 1233,1 млн. рублей.
Одновременно сократились объемы кредитов, направленных предприятиям по
производству пищевых продуктов, включая напитки, и табака - на 14% до 3041,2 млн.
рублей, транспортных средств и оборудования - на 34,7 % до 610,8 млн. рублей, по
обработке древесины и производству изделий из дерева - на 37,5% до 67,9 млн. рублей, а
также
предприятиям,
осуществляющим
целлюлозно-бумажное
производство;
издательскую и полиграфическую деятельность - на 12,4% до 14,2 млн. рублей.
Объем кредитов, предоставленных юридическим лицам, в т.ч. индивидуальным
предпринимателям на завершение расчетов, увеличился по сравнению с соответствующим
периодом прошлого года на 14,4% и составил 34 365,1 млн. рублей, при этом их доля в
общем объеме предоставленных кредитов юридическим лицам, в т.ч. индивидуальным
предпринимателям снизилась с 28,2% до 25,5%.
Населению Оренбургской области выдано кредитов в объеме 92 968,2 млн.
рублей. Темп их роста (122,8%) сложился выше, чем в целом по России (122,0%), но ниже,
чем по ПФО (124,6%). При этом доля кредитов физических лиц в общем объеме
предоставленных кредитов по сравнению с соответствующим периодом прошлого года
снизилась с 41,6% до 40,8%.
Задолженность заемщиков Оренбургской области перед банковским сектором
Российской Федерации по сравнению с началом года возросла на 22,2% до 254 881,6 млн.
рублей на 01.11.2013 (по России – на 16,7%, ПФО – на 18,7%).
Наибольшая часть задолженности по кредитам приходится на юридические лица, в
т.ч. индивидуальные предприниматели – 52,0%. За январь-октябрь 2013 года она возросла
на 17,2% до 132 589,8 млн. рублей, в том числе по крупным заемщикам - на 19,4% до
76 338,6 млн. рублей, по предприятиям малого и среднего предпринимательства - на
14,3% до 56 251,2 млн. рублей.
Page 4

4
 Структура задолженности по кредитам, предоставленным заемщикам Оренбургской области
кредитными организациями Российской Федерации на 01.11.2013
(по видам экономической деятельности)
 Самым значимым продолжает оставаться кредитный портфель, сформированный
предприятиями обрабатывающей промышленности (41 822,9 млн. рублей), сельского
хозяйства, охоты и лесного хозяйства (23 881,8 млн. рублей), а также предприятиями
оптовой и розничной торговли; ремонта автотранспортных средств, мотоциклов, бытовых
изделий, предметов личного пользования (20 782,3 млн. рублей). Рост задолженности по
кредитам наблюдался по предприятиям большинства видов экономической деятельности,
при этом наиболее значительный – у предприятий по добыче полезных ископаемых - на
4774,6 млн. рублей (в 1,5 раза) до 14 412,4 млн. рублей.
Наиболее значительно снизилась задолженность по кредитам у предприятий,
осуществляющих металлургическое производство и производство готовых металлических
изделий - на 33,3% до 2146,8 млн. рублей.
Задолженность физических лиц по полученным кредитам возросла с начала 2013
года на 28,2% до 122 291,9 млн. рублей, ее доля в общем объеме задолженности по
кредитам повысилась с 45,7% до 48,0% (по России – рост на 24,3%, доля – 30,1%; по ПФО
– рост на 26,2%, доля - 39,3%).
Просроченная задолженность увеличилась против 01.01.2013 на 19,0% до 17 065,1
млн. рублей (рост по России – на 17,3%, по ПФО – на 18,1%), в том числе по физическим
лицам – на 41,5% до 4588,5 млн. рублей (рост по России – на 39,0%, по ПФО – на 38,9%),
по юридическим лицам, в т.ч. индивидуальным предпринимателям – на 12,4% до 12 476,6
млн. рублей (рост по России – на 9,8%, по ПФО – на 8,7%).
добыча полезных
ископаемых
11,1%
обрабатывающие
производства
32,2%
производство и
распределение
электроэнергии, газа и
воды
4,3%
сельское хозяйство,
охота и лесное
хозяйство
18,4%
строительство
4,8%
транспорт и связь
5,1%
оптовая и розничная
торговля; ремонт
автотранспортных
средств, мотоциклов,
бытовых изделий и
предметов личного
пользования
16,0%
операции с
недвижимым
имуществом, аренда и
предоставление услуг
5,5%
прочие виды
деятельности
2,6%
Page 5

5
 Структура просроченной задолженности по кредитам, предоставленным заемщикам
Оренбургской области кредитными организациями Российской Федерации на 01.11.2013
(по видам экономической деятельности)
 Среди
обрабатывающих
производств наибольший объем просроченной
задолженности приходится на предприятия, осуществляющие производство машин и
оборудования (80,7%).
Доля просроченной задолженности в общем объеме задолженности снизилась
против 01.01.2013 на 0,2 процентных пункта и составила 6,7% (по России – 4,5%, по ПФО
– 4,6%). Уровень просроченной задолженности в кредитном портфеле юридических лиц, в
т.ч. индивидуальных предпринимателей понизился с 9,8% на 01.01.2013 до 9,4% на
01.11.2013, по физическим лицам – повысился с 3,4% до 3,8% соответственно.
Ипотечное жилищное кредитование физических лиц Оренбургской области
 1
 За январь-октябрь 2013 года жителям Оренбургской области выдано 10 335
ипотечных жилищных кредитов (далее – ИЖК) на общую сумму 13 275,6 млн. рублей. По
сравнению с соответствующим периодом 2012 года их количество увеличилось на 14,7%,
объем – на 25,0% (по России и ПФО количество увеличилось на 17,4% и 13,2%, объем на
29,8% и 30,7% соответственно). Средняя сумма ипотечного кредита в январе-октябре 2013
года составила 1285,0 тыс. рублей и возросла по сравнению с соответствующим периодом
прошлого года на 9,1%.
Условия кредитования против аналогичного периода 2012 года изменились в
основном в сторону ужесточения: средневзвешенная процентная ставка по кредитам в
рублях повысилась с 10,7% до 11,8%, в иностранной валюте – с 8,0% до 9,5%, срок
 1
 По данным формы отчетности № 316MR
 обрабатывающие
производства
77,0%
сельское хозяйство,
охота и лесное хозяйство
8,9%
строительство
2,5%
транспорт и связь
1,9%
оптовая и розничная
торговля; ремонт
автотранспортных
средств, мотоциклов,
бытовых изделий и
предметов личного
пользования
8,0%
операции с недвижимым
имуществом, аренда и
предоставление услуг
0,9%
прочие виды
деятельности
0,8%
Page 6

6
кредитования по рублевым кредитам сократился с 17,4 до 16,6 лет, по кредитам в
иностранной валюте - увеличился с 15,2 до 18,4 лет. Несмотря на определенное
ухудшение условий, Оренбургская область продолжает демонстрировать наиболее
выгодные условия для заемщиков по кредитам в валюте Российской Федерации, по
сравнению с другими субъектами, входящими в состав ПФО. Средневзвешенная
процентная ставка по рублевым ипотечным жилищным кредитам по России и ПФО на
01.11.2013 составила 12,6%; в иностранной валюте – 9,5% и 9,7% соответственно.
Средневзвешенный срок кредитования по рублевым кредитам по России и ПФО составил
14,7 и 14,8 лет соответственно; по кредитам в иностранной валюте –12,7 и 17,3 лет
соответственно.
Динамика средневзвешенных процентных ставок по
ИЖК, предоставленным кредитными организациями
Российской Федерации физическим лицам, в рублях
Динамика средневзвешенных сроков по ИЖК, предоставленным
кредитными организациями Российской Федерации
физическим лицам, в рублях
 8,0
9,0
10,0
11,0
12,0
13,0
14,0
Средневзвешенная процентная ставка по Российской Федерации, %
Средневзвешенная процентная ставка по Приволжскому федеральному округу, %
Средневзвешенная процентная ставка по Оренбургской области, %
0,0
2,0
4,0
6,0
8,0
10,0
12,0
14,0
16,0
18,0
20,0
Средневзвешенный срок кредитования по Российской Федерации, количество лет
Средневзвешенный срок кредитования по Приволжскому федеральному округу, количество лет
Средневзвешенный срок кредитования по Оренбургской области, количество лет
Page 7

7
Задолженность по ИЖК по сравнению с началом года увеличилась на 27,0% до
30 902,2 млн. рублей на 01.11.2013 (по России – на 24,2%, по ПФО – на 27,0%).
Просроченная задолженность по ИЖК снизилась на 5,6% до 143,4 млн. рублей, в
результате ее доля в кредитном портфеле ИЖК сократилась на 0,1 п.п. и составила 0,5%
на 01.11.2013 (по России – снизилась на 3,2%, доля – 1,6%; по ПФО – снизилась на 4,9%,
доля - 1,1%).
 Динамика удельного веса просроченной задолженности в общем объеме
задолженности по ИЖК, предоставленным кредитными организациями Российской
Федерации заемщикам Оренбургской области
 Заемщики ИЖК остаются наиболее дисциплинированными плательщиками по
кредитам среди всех участников кредитных программ.
Начальник Экономического управления
ГУ Банка России по Оренбургской области
________________________
И.Н.Черная
0,9
0,9
0,8 0,8 0,8 0,8 0,8 0,8 0,8
0,7 0,7
0,7 0,6
0,6
0,6
0,5
0,5 0,5
0,4
0,5 0,5 0,5
0,5
0,0
0,1
0,2
0,3
0,4
0,5
0,6
0,7
0,8
0,9
1,0
0,0
5000,0
10000,0
15000,0
20000,0
25000,0
30000,0
35000,0
0
1
.
0
1
.
2
0
1
2
0
1
.
0
2
.
2
0
1
2
0
1
.0
3
.2
0
1
2
0
1
.
0
4
.
2
0
1
2
0
1
.
0
5
.
2
0
1
2
0
1
.
0
6
.
2
0
1
2
0
1
.
0
7
.
2
0
1
2
0
1
.
0
8
.
2
0
1
2
0
1
.
0
9
.
2
0
1
2
0
1
.
1
0
.
2
0
1
2
0
1
.
1
1
.
2
0
1
2
0
1
.
1
2
.
2
0
1
2
0
1
.
0
1
.
2
0
1
3
0
1
.
0
2
.
2
0
1
3
0
1
.
0
3
.
2
0
1
3
0
1
.
0
4
.
2
0
1
3
0
1
.
0
5
.
2
0
1
3
0
1
.
0
6
.
2
0
1
3
0
1
.
0
7
.
2
0
1
3
0
1
.0
8
.2
0
1
3
0
1
.
0
9
.
2
0
1
3
0
1
.
1
0
.
2
0
1
3
0
1
.
1
1
.
2
0
1
3
%
м
л
н.
р
у
б.
Задолженность по ИЖК, млн. рублей
Удельный вес просроченной задолженности по ИЖК, в объеме задолженности по ИЖК, %

Информация о работе Кредитование субъектов экономики Оренбургской области в январе-октябре 2013 года