Валюта и валютные отношения

На валютном рынке складывается система взаимоотношений между различными экономическими субъектами. В составе основных субъектов валютного рынка выступают: ТНК, коммерческие банки, торгово-промышленные и финансовые компании, центральные банки, биржи, международные и региональные организации, частные лица и другие.

Современные мировые валютные рынки характеризуются следующими основными особенностями:

1. Интернациональный характер валютных рынков на базе глобализации мирохозяйственных связей, широкого использования электронных средств связи для осуществления операций и расчётов.

2. Непрерывный, безостановочный характер совершения операций в течение суток попеременно во всех частях света.

3. Унифицированный характер валютных операций.

4. Использование операций на валютном рынке для целей защиты от валютных и кредитных рисков с помощью хеджирования3.

5. Огромная доля спекулятивных и арбитражных операций, которые многократно превосходят валютные операции, связанные с коммерческими сделками. Число валютных спекулянтов резко возросло и включает не только банки и финансово-промышленные группы, ТНК4, но и множество других участников, включая физических и юридических лиц.

6. Волатильность5 курсов валют, которая не всегда зависит от фундаментальных экономических факторов.

Валютный рынок выполняет определенные функции, по которым определяется его назначение и экономическая роль. Основными его функциями являются:

• обеспечение условий и механизмов для реализации валютной политики государства;
• создание субъектам валютных отношений предпосылок для своевременного осуществления международных платежей по текущим и капитальным расчетам и содействие благодаря этому развития внешней торговли;
• обеспечение прибыли участникам валютных отношений;
• формирование и уравновешение спроса и предложения валюты и регулирование валютного курса;
• страхование валютных рисков;
• диверсификация6 валютных резервов.

Названные функции реализуются через выполнение субъектами рынка широкого круга валютных операций. Под валютными операциями обычно понимают любые платежи, связанные с перемещением валютных ценностей между субъектами валютного рынка.

Эти операции классифицируются по нескольким критериям.

1. По сроку осуществления платежа по купле-продаже валюты:

• кассовые, или операции с немедленной поставкой;
• срочные.

2. По механизмам осуществления операций:

• операции спот;
• форвардные операции;
• фьючерсные операции;
• опционные операции.

3. По целевому назначению:

• операции с целью получения валюты для осуществления платежей по международным расчетам;
• операции с целью страхования от валютных рисков (операции хеджирования);
• операции с целью получения прибыли или спекулятивные операции.

4. По форме осуществления:

• безналичные;
• наличные.

5. По масштабам операций:

• оптовые (осуществляются между банками);
• розничные (осуществляются между банками и их клиентами).

 

ГЛАВА 3. Валютная система Российской Федерации

В соответствии с Федеральным законом «О ЦБ РФ» официальной денежной единицей (валютой) РФ является рубль - законное платежное средство, обязательное к приему по нарицательной стоимости на всей территории РФ.

Расчеты между резидентами осуществляются в валюте РФ без ограничений. Порядок приобретения и использования в Российской Федерации валюты РФ нерезидентами устанавливается Банком России в соответствии с законами РФ.

Важным элементом валютной системы выступает валютный курс -- цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежных единицах других стран или в международных валютных единицах.

Основным принципом политики валютного курса является рыночное курсо - образование с использованием режима плавающего курса рубля к иностранным валютам. В условиях меняющейся ситуации на мировых финансовых и товарных рынках этот режим способствует снижению возможного дестабилизирующего влияния внешних факторов на российскую экономику.

При этом меры политики валютного курса направлены на достижение баланса интересов экспортеров и импортеров, накопление золотовалютных резервов, укрепление доверия к национальной валюте, повышение привлекательности вложений в российские финансовые активы.  
Официальные курсы иностранных валют к российскому рублю устанавливает Банк России.        Валютными операциями считаются:      1) операции, связанные с переходом права собственности и иных прав на валютные ценности, в том числе операции, связанные с использованием в качестве средства платежа иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте; ввоз и пересылка в РФ, а также вывоз и пересылка из РФ валютных ценностей;

2. осуществление международных денежных переводов;
3. расчеты между резидентами и нерезидентами в валюте РФ 
   Основным органом валютного регулирования в Российской Федерации является Банк России.

Центральный банк РФ как орган валютного регулирования:

1. проводит все виды валютных операций;
2. определяет сферу и порядок обращения в РФ иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте;
3. устанавливает правила проведения операций с валютой и ценными бумагами, правила выдачи лицензий банкам и иным кредитным учреждениям на осуществление валютных операций;
4. устанавливает порядок покупки и продажи иностранной валюты и др.             Банк России регулирует деятельность валютных бирж, в том числе устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами их деятельности, выдает лицензии валютным биржам.  
   Лидирующее место на валютном рынке занимает Московская межбанковская валютная биржа (ММВБ).         Основными задачами ММВБ являются:       * проведение операций на валютном рынке и установление текущего рыночного курса рубля к иностранным валютам;      * организация обмена денежных средств предприятий в различных неконвертируемых валютах между собой и на свободно конвертируемые валюты по курсам, складывающимся на основе спроса и предложения;   * организационное и информационное обеспечение операций на денежном рынке;            * осуществление операций с ценными бумагами;     * разработка типовых договоров и контрактов для оформления операций на валютном и денежном рынках, а также на рынке ценных бумаг;  * организация и осуществление расчетов в иностранной валюте и в рублях по заключенным на бирже сделкам через Расчетную палату биржи;  * оказание консультационных, информационных и других видов услуг, необходимых акционерам и членам биржи;       * разработка, внедрение и распространение программных средств и автоматизированных комплексов для осуществления операций и расчетов на валютном и денежном рынках, а также на рынке ценных бумаг.

Валютный контроль - деятельность государства, направленная на обеспечение валютного законодательства при осуществлении валютных операций.            Целью валютного контроля является обеспечение соблюдения валютного законодательства при осуществлении валютных операций. 
Валютный контроль в РФ осуществляют специальные органы, к которым относятся: Правительство РФ; органы валютного контроля (Центральный банк РФ, федеральные органы исполнительной власти); агенты валютного контроля (уполномоченные банки и организации, подотчетные федеральным органам исполнительной власти).

 

Заключение.

В условиях углубления интеграции экономики промышленно развитых стран, валюта и валютные отношения играют все более важную и самостоятельную роль в мирохозяйственных связях. Они оказывают непосредственное влияние на определяющие экономическое положение страны факторы: темпы роста, производства, на цены, заработную плату, на темпы роста международного обмена и т. п.

Валютные отношения являются составным элементом экономических отношений, следовательно, мы в праве говорить о том, что валютные отношения работают по экономическим законам:

• закона денежного обращения;

• спроса и предложения товаров;

• других экономических законов.

Валютная система является формой, в которой организованы валютные отношения.

Национальная валютная система устанавливает принципы организации и регулирования валютных отношений внутри отдельной страны. Она является частью денежной системы данной страны, но относительно самостоятельна и имеет право выхода за национальные границы. Ее особенности определяются степенью развития и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны.

Мировая валютная система преследует глобальные мирохозяйственные цели и имеет специфический механизм функционирования и регулирования. На разных этапах своего развития мировая валютная системы демонстрировала целостность, а её элементы как объекты международных валютных отношений – индивидуальность и самостоятельность.

Характер функционирования и стабильность мировой валютной системы зависят от степени соответствия ее принципов структуре мирового хозяйства, расстановке сил и интересам ведущих стран. При изменении данных условий возникает периодический кризис мировой валютной системы, который завершается ее крушением и созданием новой валютной системы. Создание новой мировой валютной системы проходит три основных этапа:

• становление, формирование предпосылок, определение принципов новой системы; при этом сохраняется ее преемственная связь с прежней системой;
• формирование структурного единства, завершение построения, постепенная активизация принципов новой системы;
• образование полноценно функционирующей новой мировой валютной системы на базе законченной целостности и органической увязки ее элементов.

Национальная валютная система России представляет собой государственно-правовую форму организации и регулирования ее валютно-кредитных и финансовых взаимоотношений с другими странами. Она является составной частью денежной системы страны. Эта система находится в процессе становления и окончательно еще не сформировалась. Однако ее контуры и основные тенденции выявились достаточно определенно. Российский институциональный валютный механизм по основным параметрам практически приблизился к критериям, присущим странам Запада.

Развитие валютных отношений в мире происходит непрерывно. Мировое сообщество находится в постоянном поиске наиболее оптимальной мировой валютной системы. Задача Правительства и Центрального банка РФ - обеспечить формирование такой валютной системы, которая бы способствовала развитию российских валютных отношений.

 

Список литературы.

 

1. Федеральный закон РФ от 10 декабря 2003 года №173ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» // СПС КонсультантПлюс.

 

2. Федеральный Закон "О банках и банковской деятельности"от 02.12.1990 N 395-1 // СПС КонсультантПлюс.

 

3. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 23.07.2013) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" // СПС КонсультантПлюс.
4. Деньги, кредит, банки. Учебник. /Под ред. проф. Лаврушина О.И.- М.,2006
5. Деньги, кредит, банки : учебное пособие / М. А. Варламова, Т. П. Варламова, Н. Б. Ермасова. - М. : РИОР, 2011. - 128 с.
6. Валютный рынок и валютные операции: учебное пособие/ Щеголева Н.Г. (МФПА, 2005, 157с.)
7. Финансы и кредит: учебное пособие/ Макарова Л.А. (ТГТУ; 2009, 120с.)
8. Бюджетная система Российской Федерации. Конспект лекций/  Бурханова И.В. (2008, 160с.)
9. Анализ финансовых рынков и торговля финансовыми активами/  Федоров А.В. (2007, 2-е изд., 233с.)
10. Международные финансовые рынки и международные финансовые институты: учебное пособие/ Моисеев С.Р. (МФПА, 2003, 245с.)

 

 

 

 

 

 

Приложение А – Курсы валют на 17 апреля2014

Курс валют ЦБ РФ

На 17.04.2014 

	Валюта	Номинал	Курс, руб.	Изменение, руб.	Изменение, %
	Доллар США (USD)	1	35.9287	-0.1526	-0.42
	Евро (EUR)	1	49.7289	-0.1571	-0.31
	СДР (XDR)	1	55.6906	-0.1647	-0.29
	Австралийский доллар (AUD)	1	33.6508	-0.1249	-0.37
	Азербайджанский манат (AZN)	1	45.8391	-0.2300	-0.50
	Армянский драм (AMD)	1000	86.8892	-0.2637	-0.30
	Белорусский рубль (BYR)	10000	36.1456	-0.0624	-0.17
	Болгарский лев (BGN)	1	25.4272	-0.0810	-0.32
	Бразильский реал (BRL)	1	16.0324	-0.1005	-0.62
	Венгерский форинт (HUF)	100	16.1271	-0.0819	-0.51
	Вон Республики Корея (KRW)	1000	34.5884	-0.1603	-0.46
	Датская крона (DKK)	10	66.6025	-0.2246	-0.34
	Израильский шекель (ILS)	10000	35.1372	-0.1231	-0.35
	Индийская рупия (INR)	100	59.4502	-0.4209	-0.70
	Казахский тенге (KZT)	100	19.7351	-0.0833	-0.42
	Канадский доллар (CAD)	1	32.6535	-0.1955	-0.60
	Киргизский сом (KGS)	100	66.021	-0.2804	-0.42
	Китайский юань Жэньминьби (CNY)	10	57.7734	-0.1904	-0.33
	Латвийский лат (LVL)	1	64.4366	0.1084	0.17
	Литовский лит (LTL)	1	14.402	-0.0484	-0.33
	Молдавский лей (MDL)	10	26.7925	-0.0537	-0.20
	Норвежская крона (NOK)	10	60.2012	-0.4315	-0.71
	Польский злотый (PLN)	1	11.8518	-0.0680	-0.57
	Сингапурский доллар (SGD)	1	28.743	-0.0713	-0.25
	Таджикский сомони (TJS)	10	74.365	-0.3251	-0.44
	Новая турецкая лира (TRY)	1	16.8403	-0.0517	-0.31
	Новый туркменский манат (TMT)	1	12.6052	-0.0527	-0.42
	Узбекский сум (UZS)	1000	15.7582	-0.0669	-0.42
	Украинская гривна (UAH)	10	31.7953	1.4110	4.64
	Фунт стерлингов Соединенного королевства (GBP)	1	60.4608	0.0463	0.08
	Чешская крона (CZK)	10	18.0996	-0.0733	-0.40
	Швейцарский франк (CHF)	1	40.8466	-0.1642	-0.40
	Южноафриканский рэнд (ZAR)	10	34.1138	-0.0930	-0.27
	Японская иена (JPY)	100	35.2121	-0.0804	-0.23
	Новый румынский лей (RON)	1	11.1358	-0.0093	-0.08
	Шведская крона (SEK)	10	54.6245	-0.3766	-0.68