Страховые компании – мировые лидеры кредитного страхования

Московский Государственный  Университет им.  М.В. Ломоносова

 

Экономический факультет

 

Кафедра управления рисками и страхования

 

 

 

 

 

 

 

КУРСОВАЯ РАБОТА

 

«Страховые компании –  мировые лидеры кредитного страхования»

 

 

 

 

 

 

 

 

Подготовил:

Саламов Тогрул Айдын оглы

                                                                                                              группа М305

 

Научный руководитель:

                                                                             Саблукова Юлия Геннадьевна

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Москва, 2010

ПЛАН

 

1. Введение

 

2. Страховые компании – Мировые лидеры кредитного страхования
1. -История
2. -Структура

 

3. Сравнительный анализ ( Euler Hermes («Юлер-Гермес»), COFACE, Atradius ( ранее Герлинг ССМ))

 

4. Заключение

 

5. Список  литературы

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

 

Жизнедеятельность человеческого  общества всегда несла и несет  в себе

 

определенную опасность. Развитие предпринимательской деятельности как

 

основы функционирования рыночной экономики, несет в себе потенциальную

 

угрозу убытков. Риск в бизнесе  неизбежен. Вероятность потерь так  же реальна,

 

как и возможность получить прибыль. Для того, чтобы обеспечить стабильное

 

общественное воспроизводство, в  том числе в сферах повышенного  риска,

 

общество должно было выработать соответствующий  защитный механизм для

 

борьбы с риском. Среди различных  методов управления риском выделяется

 

страхование. Страхование как составная финансовой системы способствует

 

стабилизации экономики.

 

Если рассмотреть понятия управления рисками и страхование, то это:

 

Риск — это событие, способное (в случае его реализации) оказать влияние на ход

 

выполнения проекта. Риски существуют во всех проектах, но не всегда

 

реализуются. Риск, который реализовался, превращается в проблему.

 

Управление рисками — это процедуры и действия, которые позволяют

 

менеджеру выявлять, оценивать, отслеживать  и устранять риски до или во время

 

их превращения в проблемы. Риски  желательно выявить как можно  раньше и 

 

заведомо еще до того, как они  превратились в проблему (обычно в  этом случае

 

принятие мер требует меньших  ресурсов). После выявления риска  необходимо

 

принять решение об ответных действиях. Задача руководителя проекта — выбрать 

 

такие действия, которые позволят снизить вероятность неблагоприятного события 

 

или уменьшить его последствия  в случае реализации риска. При этом желательно,

чтобы расход ресурсов был минимальным.

 

Страхова́ние — особый вид экономических отношений, призванный обеспечить

 

страховой защитой людей и их дела от различного рода опасностей.

 

     Но больше следует выделить понятие как факторинг, это финансовая

 

комиссионная операция по переуступке  дебиторской задолженности 

 

факторинговой компании с целью:

 

-незамедлительного получения большей части платежа;

 

-гарантии полного погашения задолженности;

 

-снижения расходов по ведению счетов.

 

 

Цель работы: страховые компании -  мировые лидеры кредитного страхования.

 

Задачи моей курсовой работы , рассмотреть 3 мировых лидера в сфере кредитного

 

страхования:

-Euler Hermes («Юлер-Гермес»)

-COFACE

-Atradius ( ранее Герлинг ССМ)

и изучить  их историю, структуру,  и сделать  сравнительный анализ этих компаний.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Страховые компании – Мировые  лидеры кредитного страхования

 

Мировые лидеры кредитного страхования:

-Euler Hermes («Юлер-Гермес»)

-COFACE

-Atradius ( ранее Герлинг ССМ)

Эти компании являются основными игроками на этом рынке,  и бесспорно занимают основную часть рынка, и тем самым заложили основу , не говоря уже о ценах, сроках и условиях для покупателей.

 

Euler Hermes  («Юлер-Гермес»)

У этой компании более 100 летняя история , Euler Hermes расширился за счет приобретений, чтобы стать крупным кредитным страховщиком в мире. На сегодняшний день группа присутствует более чем в 50 странах. После приобретения Эйлера немецкой кредитной страховой группы Allianz от Гермеса в июле 2002 года группа Euler Hermes ввела в действие глобальный процесс согласования всех своих брендов с общей визуальной идентичности.

Нынешняя  Группа Euler Hermes в основном были построены до ее двух крупнейших дочерних компаний, Euler Hermes SFAC во Франции и Euler Hermes Kreditversicherung в Германии.

SFAC была  основана в 1927 году, включая несколько крупных страховых компаний, включая гарантии Générales (предшественника AGF) и швейцарской компании по перестрахованию. Занимает 1 место во Франции на рынке кредитного страхования.

 HERMES Kreditversicherungs-AG была основана в 1917 году двумя членами Münchner Rückversicherungs-Gesellschaft и Globus Versicherungs-AG. В 1949 году он стал гарантом по экспортным кредитам для Федеративной Республики Германии в сотрудничестве с  Deutsche Revisions- und Treuhand AG . Сегодня Гермес является ведущим страховщиком кредита в Германии и занимает ведущие позиции в Восточной Европе и Скандинавии.

В 1964 году вступил SFAC факторингового бизнеса путем создания SFF Affacturage, который в 1999 году, объединилась с вспомогательным факторингом Credit Lyonnais. Новый EUROFACTOR -компания является сегодня Европейским лидером в области комплексного факторинга. Между тем HERMES также дополнило свою деятельность в управлении с кредитами,  добавив связи и гарантируя своим службам .

В 90-х  годов как SFAC (в настоящее время  холдинговая компания) и Гермес начал  расширяться на международные рынки  за счет приобретения ведущей страховщиков кредитов или создание новых филиалов. В 1996 г. Орхус стал владельцем контрольного пакета акций холдинговой компании SFAC, а Allianz получил контроль над HERMES. В том же году, холдинговая компания SFAC изменил свое название на Эйлера. В 1998 году Allianz приобрел контрольный пакет акций AGF.

В 1999 году EULER HERMES и подписал соглашение о сотрудничестве в целях координации их международного развития. С 27 апреля 2000 года, EULER плавал на Парижской фондовой бирже.

В сентябре 2001 года Allianz Group и AGF объявили о своем намерении присоединиться к страховым компаниям кредитов на основе приобретения Гермеса Эйлера.

Все началось с идеи: что рынку не хватает профессионального страхования кредитов, которые могли бы защитить компанию от непредвиденных финансовых рисков, предоставить им финансовую гибкость для расширения своего бизнеса, и таким образом гарантировать их успеху в будущем. Это по-прежнему имеет место сегодня, - и в большей степени, чем когда-либо.

1917: Euler Hermes Kreditversicherungs-AG была основана в Берлине как "Гермес Kreditversicherungsbank-АГ".

1929: После распада Frankfurter Allgemeinen Versicherungs-AG и компания Берлин Vaterländische Kreditversicherungs-AG, Гермес берет на их экспортные кредиты и гарантии страхового бизнеса.

1932: Hermes является единственным страховщиком в Германии в секторе страхования грузов, страхования рассрочка платежа и страхования экспортных кредитов.

1938: Hermes меняет свое название от "Гермес Kreditversicherungsbank АГ" на "Hermes Kreditversicherungs-Aktiengesellschaft".

1946: Hermes разрешено возобновить свою деятельность после окончания войны.

1948: Hermes перемещает свою штаб-квартиру в Гамбурге.

1949: Федеративная Республика Германия Гермес наград - в сотрудничестве с Deutsche Пересмотры-унд Treuhand AG - мандат на гарантии безопасности и управления в экспорте Германии.

1950-1960: В настоящее время крупнейшим частным сектором Гермес является гарантией страхования, за счет бума на импорт / экспорт и в строительной отрасли.

1960-1970: Рынок условиях стала напряженной, а конкуренция жестоким, что привело к увеличению спроса на товары кредитов - сегодня основным направлением страхового бизнеса "Гермес.

1970-1980: как компьютеры стали универсальным инструментом в организации компании ,Гермес запускает компьютерные услуги, страховые мошенничества.

1984: Hermes начинает сотрудничество с R + V организации.

1986: Hermes основывает ИТ-консалтинговую компанию Pylon Unternehmensberatungen GmbH в качестве основного акционера.

1988: Сектор взыскания долгов формирует вспомогательный Hermes Delcreda. Сейчас компания переименована в Euler Hermes Forderungsmanagement GmbH предоставляет полный спектр взыскание долгов и реабилитационным услугам, в том числе для внешних компаний.

1989: Hermes открывает новые горизонты в ЕС внутреннем рынке путем предоставления иностранным страховым покрытие, ранее входившая в внутренней политике, в качестве отдельной и независимой политики.

С долей  в компаниях Голландии Graydon Holding NV и немецкой компанией Bürgel Wirtschaftsinformationen GmbH & KG Co., компания обеспечивает доступ к деловой информации и конкретной информации по вопросам маркетинга и отдельных отраслей промышленности по всей Европе. Кроме того, Hermes расширяет свой спектр услуг по проведению в Диско факторинге банк GmbH. В рамках подготовки к запуску общеевропейской операции, Hermes участвует в создании австрийской компании PRISMA Kreditversicherungs-AG. Все холдинги собираются в Гермес Beteiligungen GmbH.

1995: Hermes основывает Гермес Versicherungsbeteiligungen GmbH, сбор всех страховых активов в одну компанию.

1996: С 1 августа Aktiengesellschaft Allianz становится основным акционером Hermes, держа около 90%, квалифицированным большинством в основной капитал. Другие ключевые акционеры: R + V Allgemeine Versicherungs-AG с 5% акций, а Württenbergische AG Versicherungs-Бетайлигунгсгезельшафт с 2,5%.

1998: Hermes передает свои шведских и норвежских кредитные и страховые гарантии бизнеса во вновь созданную Hermes Kreditförsäking Skandinavien AB, Stockholm .

1999: Hermes Kreditversicherungs-AG, Гамбург, и Эйлера, Париж, активизировали свое сотрудничество в Allianz Group. С их опытом и всеобъемлющую международную сеть, они стали лидерами на рынке кредитного страхования и идеально дополняют друг друга.

2002: Hermes Kreditversicherungs-AG, Гамбург, вступает в силу с Österreichische Kontrollbank (OeKB), чтобы найти Hermes Südosteuropa Versicherungsholding GmbH (HSEE) в Вене, экспертный центр для Юго-Восточной Европы.

2002: Деятельность двух кредитных страховых компаний в Allianz Group,-Эйлера, Париж, и Гермес, Гамбург, которые были объединены в новую холдинговую компанию "Гермес Эйлера & SA со штаб-квартирой в Париже. Слияние создает крупнейшую компанию в мире специалиста в этой отрасли.

2003: Компания в Париже будет переименован в Euler Hermes SA. - 23 апреля. Во всем мире название «Euler Hermes».

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Если посмотреть на структуру  группы Euler Hermes , то на 1 января 2010 года является таким:

COFACE

1946 - Coface основана как специализированное страхование экспортных кредитов компания, управлении своей собственной продукции и государственные гарантии для французского экспорта.

1992  - Coface начинает свою международную экспансию в Великобритании и Италии (с Viscontea Coface), проложив путь для приобретения в Германии (АК Coface) и Австрии (К. Coface) в 1996 году. Она устанавливает CreditAlliance сети кредитных страховщиков.

1994  - Приватизирована Coface.

1995 - CreditAlliance сеть распространяется на предоставление кредитной информации.

1999  - Coface расширяет ассортимент услуг по факторингу путем создания AKCF в Германии.

2000  - Coface запускает рейтинг, добавив мировым страховым торговлям долговыми рейтинговую систему для своей информационной службы кредитов.

2002  - Natexis Banques Populaires Coface становится мажоритарным акционером.

2004  - Coface приобретает Орт из "Рейтер" и сочетает в себе опыт этой компании с деятельностью Coface Scrl, чтобы стать ведущей кредитной информации Франции услуг. Он также создатель международного партнерства, особенно в области корпоративного рейтинга в России банковской ассоциации, а в Японии с Nexi, в государственном секторе кредитного страховщика.

2005  

- Приобретение  кредитного страховщика в Южной  Африке, CUAL, и литовского кредитного страховщика Leid.

- Приобретать  значительную долю в израильской  деловой информации компании  BDI.

- Начале стратегического плана 2005-2007.

2006  

- Создание  Coface услуг 1 января 2006 года (слияние Coface Scrl и Coface ОРТ).

- Создание  Coface Algerie.

- Закупка  ведущий американский поставщик  услуг управления дебиторской  задолженностью (Ньютон & Associates холдинговой компании).

- Приобретение  доли в Cerved, итальянский лидер в области деловой информации.

- Разработка  коммерческих предложений в странах,  где присутствует Coface: 2 новых стран для компаний, 10 для управления дебиторской задолженностью, 4 для страхования кредитных и 4 для факторинга.

- Создание  Natixis 17 ноября 2006 года, в результате чего финансирование, управление активами инвестиционных и финансовых услуг, банковской деятельности Banque Populaire и Caisse d'Epargne групп.

2007   

- Создание  холдинга Coface которая объединяет все Coface и Natixis Фактор ресурсов (т.е. Natixis торговой дебиторской задолженности линия)

- Приобретение  Dafsaliens, французского специалиста финансовых связей между компаниями

- Приобретение  Kompass Франции, ее филиала Kompass Испании и Бельгии

2008   

- Начало  стратегического плана 2008-2010