Кримінально-правова та кримінологічна характеристика шахрайства

 

Аналіз характеру дій шахраїв дозволяє говорити про наявність типових для більшості шахрайських операцій етапах скоєння злочину, включають: 1) підготовку до проведення шахрайських операцій, у тому числі розробку схеми операції, здійснення необхідних організаційних і технічних заходів; 2) безпосереднє здійснення обманних дій; 3) привласнення викраденого майна, 4) ухилення від відповідальності.

 

Вивчення способів вчинення та характеристик шахрайства зацікавленими особами є не тільки пізнавальним заняттям, але і дозволяє власникам майна та керівникам підприємств отримати уявлення про можливе скоєння шахрайства, спланувати, а потім здійснити необхідні заходи щодо виявлення та розкриття злочинних дій шахраїв; зробити висновки про обставини, що сприяють здійснення шахрайських дій і визначити заходи щодо їх усунення.

 

Як видно з численних прикладів, зловмисники при здійсненні шахрайських дій прагнуть надати їм зовні вигляд нормальних законних операцій, для чого використовують різноманітні прийоми маскування. Однак підприємці повинні чітко усвідомити, що ситуація не безнадійна і існують реальні можливості своєчасного виявлення злочинного наміру та недопущення негативних наслідків.

 

У самому загальному вигляді мова йде про організацію чіткої роботи з детального вивчення партнера, поданих ним документів та реагування на будь-які, навіть самі незначні, що насторожують моменти в його поведінці або в його бізнесі.

 

Умовно цю роботу можна розбити на два етапи:

 

• Ð¿ÐµÑ€ÐµÐ´Ð´Ð¾Ð³Ð¾Ð²Ñ–рна перевірка партнера;

 

• Ð·Ð°Ð¿Ð¾Ð±Ñ–жні заходи у процесі виконання договору.

 

 

4.1. Переддоговірна перевірка партнера

 

Шахрайські дії, що здійснюються при угодах купівлі-продажу, умовно можна розділити на дві групи. У першому слід виділити дії, спрямовані на заволодіння передоплати, внесків, тощо; у другій - матеріальними цінностями (товарами і т.д.).

 

Процес здійснення шахрайських дій в першому випадку в загальних рисах складається з наступних етапів: 1) створюється фіктивне підприємство, 2) підприємство поміщає в засобах масової інформації оголошення про можливість продажу різних товарів; 3) на оголошення відгукуються фірми і є договір поставки або купівлі-продажу . Це може бути і договір товарного кредиту; поставок тощо з передоплатою або авансом; 4) надійшли грошові кошти знімаються з рахунків і присвоюються, після чого шахраї ховаються.

 

Коли на рекламу шахраїв «клюють» покупці, то перед «продавцями» стоїть завдання переконати клієнтів у надійності і сумлінності своєї фірми. З цією метою зловмисники здійснюють різні дії. Наприклад, демонструють наявність товарів або можливість їх поставки; переконують потенційних партнерів у тому, що являють собою солідну респектабельну фірму, яка має значними фінансовими можливостями; роблять все щоб виділитися з ряду інших постачальників, створюючи різні переваги для покупців. Щоб була видимість наявності товару або можливості його постачання, шахраї можуть пред'являти фіктивні складські розписки та інші документи на зберігання товару, фальшиві договори і контракти на його поставку.

 

Також в цих цілях використовуються транспортні, митні та інші документи про поставку товару; демонструється чужий товар, що знаходиться на зберіганні, або взагалі не має відношення до шахраїв. Керівник однієї злочинної групи познайомився з працівниками інституту, які шукали можливість придбання для свого навчального закладу комп'ютерну техніку. Шахрай, виступаючи від імені, нібито, керованої ним фірми, сказав, що в змозі поставити велику партію комп'ютерів. Щоб переконати людей в цьому, він привів їх на склад одного з заводів, де показав зберігалися комп'ютери, які не мали, зрозуміло, ніякого відношення до його фірмі.

 

Поряд з цим використовуються помилкові повідомлення про угоди, що знаходяться в процесі виконання, при цьому пред'являються підроблені листи із зарубіжних організацій та інші документи.

 

Щоб виділитися на тлі інших постачальників і привернути до себе увагу, шахраї можуть призначати більш низькі ціни, обіцяти постачання в найкоротші терміни, пропонувати на вигідних умовах продаж користуються особливим попитом товарів.

 

Подібним чином у Росії нерідко діють і шахраї з країн далекого зарубіжжя. Так, громадянин США за короткий час уклав тридцять договорів на поставку обладнання, продовольства з досить досвідченими керівниками державних підприємств та інших підприємницьких структур. Отримані в рахунок передоплати гроші він розміщував в банках під вигідні відсотки. Місяця два-три він морочив голови партнерам, запевняючи їх, що згорів склад з товарами. Потім, вибачившись, повертав їм передоплату, залишаючи собі наросли відсотки.

 

У другому випадку (заволодіння матеріальними цінностями) мета шахраїв - переконати продавця видати товар з подальшою його оплатою. Для присвоєння отриманих цінностей нерідко створюється фіктивна фірма і підробляються різні (особисті, фінансові) документи. Щоб стати в очах клієнта солідної фірмою, яка має значними фінансовими можливостями, шахраї можуть пред'явити спотворені дані щодо свого господарського становища; фіктивні документи на вивезення товару, демонструючи наявність у себе валютних ресурсів і зв'язків із зарубіжними партнерами; повідомляти неправдиві відомості про поручителів, в тому числі, що знаходяться за кордоном і т.д.

 

Перевірочні дії відповідних партнерів в основному зводяться до:

 

• Ð¿Ñ€Ð¾Ð²ÐµÐ´ÐµÐ½Ð½Ñ техніко-криміналістичного аналізу поданих можливим партнером документів;

 

• Ð¿ÐµÑ€ÐµÐ²Ñ–рці відповідності відомостей, представлених потенційним партнером, фактичним даним;

 

• Ð¿ÐµÑ€ÐµÐ²Ñ–рці фінансових і виробничих можливостей потенційного партнера;

 

• Ð¿ÐµÑ€ÐµÐ²Ñ–рці керівників та їх репутації.

 

 

Відмінність полягає в тому, що в першому випадку значна увага приділяється питанням можливості поставки товарів. У другому - необхідно правильно визначити фінансовий стан підприємства, тобто чи здатне воно розраховуватися за отримані товари.

 

Деякі рекомендації перевірочних дій.

 

1. Щоб не укласти договір з підприємством, зареєстрованим за викраденим або купленим паспортами, в першу чергу, необхідно переконатися в особистості працівника підприємства, що веде переговори про постачання товару; з'ясувати, чи дійсно він працівник того підприємства, від імені якого веде переговори. В обов'язковому порядку рекомендується ознайомитися з його паспортом, оскільки, в одних випадках особи не прописані в даній місцевості, в інших - представляються вигаданим ім'ям. Тому особливу увагу слід їх перевірці. Потім слід здійснити аналіз представлених установчих, реєстраційних, фінансових та інших документів з метою встановлення можливих ознак їх підробки. При пред'явленні клієнтом установчих документів слід вимагати оригінал або нотаріально засвідчену копію.

 

Насторожують ознаки:

 

• Ñ€Ð¾Ð·Ð±Ñ–жність юридичної адреси з фактичним місцезнаходженням фірми;

 

• Ð¼Ñ–німальний статутний капітал;

 

• ÑƒÑÑ‚анова фірми особами, що не мають постійного місця проживання в даному регіоні, та ін

 

• Ð²Ñ–дсутність необхідних реквізитів;

 

• Ð½ÐµÑ‡Ñ–ткість відбитків печаток, штампів, підписів; (у разі підробки підписів із застосуванням технічних засобів - сканерів, про таку підробку можуть свідчити відсутність слідів пишучого приладу, уривчастість тонких ліній та ін.)

 

• Ñ€Ñ–зночитання в текстах різних примірників одного і того ж документа, підчистки, виправлення і т.п.

 

 

Документи, що представляють фінансові (майнові) зобов'язання, повинні бути представлені тільки в оригіналі.

 

Якщо це буде виявлено, відпадає необхідність у проведенні інших перевірок. Від подальшої роботи з таким потенційним партнером потрібно відразу ж відмовитися.

 

2. Необхідною елементом перевірки можливого партнера є встановлення його фактичного місцезнаходження - перевіряють адреси, вказані в документах, шляхом виїзду до офісів, місця розташування складів, зазначених клієнтом. Якщо з попереднього аналізу випливає, що фірма є власником приміщення, потрібно уточнити в дирекції з експлуатації будівель або інших установах достовірність цих відомостей. Бажано з'ясувати, чи не здано ця будівля в оренду, заставу, а якщо здано, то кому саме. Якщо виявиться, що дане приміщення або його частину передбачуваний клієнт тільки що зняв строком на один-два місяці, можливо, що це зроблено для маскування.