Автоматизация банковской деятельности

– создание проводки по приходу на сумму документа  при регистрации документа и  печать приходного ордера

– создание проводки по расходу при оплате или удалении документа с печатью расходного ордера

 – просмотр  проводок по внебалансовым счетам 

– перенос документа  из картотеки в картотеку с  автоматическим созданием проводки по расходу и приходу с печатью  необходимых документов.

Архивы проводок и документов

Архивы ИБС  «БАНКИР/ПРО» не только сохраняют все документы и проводки, но и позволяют:

просматривать реестр архивных документов и проводок, отдельный документ и связанные  с ним проводки

печатать платежные  документы, находящиеся в архиве

восстанавливать документы из архива

удалять документ из архива документов, все проводки при этом и дополнительная информация сохраняются в архиве проводок.

          Функциональность «Заявления на перечисления» Основная задача функциональности «Заявления на перечисления» – автоматизировать операции, обслуживающие заявления физических и юридических лиц на периодические перечисления. В модуле имеются следующие функции:

Регистрация заявления  клиентов на перевод средств в  реестре заявок с открытием требуемых  счетов. Для регистрации заявлений  с похожими условиями настраивается шаблон ввода типовой заявки. Механизм расширенных алгоритмов позволяет для любой типовой заявки исключить выполнение некоторых общих операций.

Блокада суммы  на счете клиента для перечисления на несколько дней. При блокаде  в случае несовпадения валюты счета и валюты перевода учитывается коэффициент конверсии.

Управление  количеством перечислений с помощью  общей суммы перечислений с учетом валюты, или срока действия заявления, или количества произведенных выплат.

Определение сроков перечислений с помощью конкретной даты с учетом выходных или с помощью периода.

Установка времени  задержки для исполнения перечисления.

Обработка заявления  с созданием всех требуемых проводок в любое время. В результате обработки  протоколируются данные о выполненных или невыполненных перечислениях.

Частичный или  полный откат проведенной обработки.

Экспорт данных заявлений в файл или накопитель, а также импорт данных из файла  или накопителя в реестр заявлений.

Приостановление, аннулирование, откладывание или перенос исполнения поручений клиента.

Установка сумм перечислений в денежном выражении  или в процентах. База для расчета  выбирается из предопределенных значений: остаток на счете, свободные на счете, входящее сальдо.

Возможность учитывать  при проведении перечислений минимальную (с учетом валюты) и максимальную сумму на счете.

Просмотр всех данных о выплаченных суммах, а  также всех документов, связанных  с выполнением поручения на перечисления.

Возможность обрабатывать выборку с заявлениями в массовом режиме с выполнением следующих операций: – создание списков необработанных и обработанных заявлений – расчет сумм перечислений – формировать проводки – откат обработки Анализ состояния счета клиента В ИБС «БАНКИР/ПРО» при анализе состояния счетов клиента создается и печатается следующая справочная информация:

– список всех открытых счетов выбранного клиента 

– данные о состоянии  выбранного счета:

– остаток на начало дня 

– текущий остаток, т.е. входящий остаток с учетом проводок текущего операционного дня – свободные средства на клиентском счете, т.е. текущий остаток с поправкой на возможные блокады и неоплаченные документы:

данные о  сумме проводок текущего дня 

данные об итоговых оборотах по счету 

данные о  суммах зарегистрированных кредитных  договоров данного клиента в текущий операционный день

список зарегистрированных в картотеках документов, влияющих на свободные

данные о  соотношении активных и пассивных  остатков по счетам клиента 

выписка по счетам клиента за любой выбранный период . Расчет комиссий за расчетно-кассовое обслуживание Определяется текущая и/или планируемая доходность банка с полным расчетом стоимости его услуг и автоматизируется оплата комиссий и процентов за расчетно-кассовое обслуживание. В ИБС «БАНКИР/ПРО» доходность клиентской базы банка, привлекательность и бюджет клиентов, себестоимость продуктов/услуг рассчитывается на основе:

Списка услуг  с тарифами для индивидуальных клиентов или групп клиентов по всему банку, по филиалу, отделению или структурному подразделению.

Данных о процентных и непроцентных доходах и расходах за расчетно-кассовое обслуживание клиента, включая инвестиционный доход по депозитам. При расчете стоимости услуги и определении прибыльности клиента в модуле можно учитывать разнообразные параметры:

– наличие и количество проводок

– сумму одной  или всех проводок

– наличие счета  и тип клиента.

          Расчёт за услуги банка производится как по исполнителю счетов, так и централизованно: для всех клиентов банка, для всех клиентов филиала, отделения, группы клиентов и для одного клиента. По результатам расчета создается предварительный документ без оплаты или окончательный документ с выполнением всех необходимых проводок. При аннулировании созданных при расчете документов расчет услуг банка проводится неоднократно.

3)Модуль <Анализ деятельности клиента>

(перечень услуг  с тарифами, группы клиентов, процентные  и непроцентные доходы и расходы  по клиенту, включая инвестиционный  доход по депозитам, определение  прибыльности клиента, установка  тарифов за обслуживание в зависимости от прибыльности) - служит для анализа клиентской базы, позволяет определять привлекательность клиентов для банка, рассчитывать себестоимость предоставленных продуктов/услуг, бюджет клиента.       Обеспечивает ведение договоров банка с клиентами на РКО с возможностью расчётов и начисления процентов.

4)Модуль <Межбанковские и межфилиальные расчеты>

(поддержка форматов  более чем 30 РКЦ в регионах  России, автоматическая и ручная  маршрутизация платежей по корреспондентским  счетам, автоматические межфилиальные расчеты как в режиме online, так и в offline) - обеспечивает проведение межбанковских расчетов на двух различных платформах: на базе операций прямого обслуживания и на базе картотек документов. Технология работы с картотеками документов используется и при выполнении других операций банка, так как обеспечивается ведение документарного и бухгалтерского учета, существуют большие возможности настройки в определении этапов обработки документов и порядок доступа к документу на каждом этапе. В этом модуле реализован прием входящей почты в ручном и автоматическом режимах, отправка исходящей почты, управление потоками межбанковской информации, печать сводных межбанковских документов. Автоматизированное отслеживание поступлений  - погашение различных задолженностей. Работа с картотеками документов по межбанковским расчетам дает возможность формировать сводные межбанковские документы для РКЦ по закрытому операционному дню, тем самым максимально использовать средства на корсчете.

5)Модуль <Налично-денежное обращение>

(покупюрный  учет наличности в банке (головная  контора, филиалы и отделения), любые валюты, связь касс и  хранилища, единство кассового  и операционного обслуживания, соответствие  купюрного и бухгалтерского учета,  управление наличными денежными  средствами во всем банке) - включает в себя несколько функциональных групп. <Кассы и Хранилища> - позволяют отслеживать движение наличности в банке, регистрируют все перечисления между кассами и хранилищами, а также кассовые операции. В любой момент времени доступна информация  о текущем состоянии наличности в банке в любом разрезе, включая покупюрный учет. <Вечерняя касса> - реализует задачи инкассации и кассы пересчета. <Обменный пункт> - полнофункциональный обменный пункт банка.

 6)Модуль <Торговые операции>

(Импортные и  экспортные операции, автоматический  бухгалтерский учет операций, поддержка  справочников (BIC, ISO), шаблоны контрактов  с реквизитами бенефициаров, расчеты  через банки - посредники, автоматический  интерфейс со SWIFT (форматы МТ100, 200, 202, 300, 99х, другие)) - обеспечивает обслуживание клиентских переводов, выполняемых по внешнеторговым операциям, формирование и обработку входящих сообщений и исходящих выписок в форматах S.W.I.F.T., телекс и письмо, включая транзитные переводы. Организовано аппаратное сопряжение с комплексами TurboSwift и Merva/2, SWIFT Alliance.

         7)Модуль Front-office Dealing

          Обеспечивает автоматизацию работы фронт-офиса казначейства. Позволяет вводить сделки вручную, загружать/выгружать сделки из произвольной внешней системы, настраивать произвольное число уровней акцепта сделок, отслеживать лимиты с возможность расчета в режиме и по запросу. Реализуются все виды сделок. Ведение позиции по дилерам, валютам и корсчетам.

          8)Модуль <ОБМЕННЫЙ ПУНКТ>

          В модуле «ОБМЕННЫЙ ПУНКТ» ИБС «БАНКИР/ПРО» автоматизируются все операции, бухгалтерский учет и отчетность обменного пункта. Система позволяет устанавливать несколько комиссий за один вид валютно-обменных операций. При работе с пластиковыми картами возможно взимание безналичной комиссии в валюте операции. Валютно-обменные операции могут производиться в любом количество касс с использованием нескольких курсов обмена валют. Функциональность модуля:

покупка и продажа  валюты

покупка и продажа  платежных документов (чеков) в иностранной валюте

прием на экспертизу наличной иностранной валюты и платежных  документов (чеков) в иностранной  валюте

выдача наличной иностранной валюты и рублей по пластиковым  картам с внутренним контролем в  соответствии с положением 266-П

обмен валюта/валюта (конверсия)

размен платежного денежного знака иностранного государства  на платежные денежные знаки того же государства

замена неплатежного денежного знака иностранного государства  на платежные денежные знаки того же государства

покупка неплатежных денежных знаков иностранных государств за наличные рубли

аннулирование валютно-обменной операции

взимание комиссий за валютно-обменные операции

В ИБС «БАНКИР/ПРО» при проведении валютно-обменных операций автоматизируются следующие служебные процедуры:

§ пополнение кассы  обменного пункта

§ перечисление из обменного пункта в кассу банка

§ оформление недостач и излишков

§ проведение обменной операции в нескольких кассах

§ получение  информации обо всех кассах обменного  пункта

§ управление курсами обмена валют

– ведение журнала  приказов о курсах обмена – просмотр курсов обмена валют

§ получение  данных о текущем состоянии в  обменных пунктах

– список выполненных  операций

– информация о  наличности в кассе

§ ведение архивов

– выполненных  операций обменной кассы

– курсов обмена валют

– документов, принятых на экспертизу

В модуле создается, печатается и при необходимости  перепечатывается следующая отчетность:

единый реестр операций с наличной валютой и  чеками в строгом соответствии с  инструкцией 113-И в ручном и автоматическом режиме

выписки из реестра  по инструкции 113-И по операциям на сумму свыше 600000

реестр наличной иностранной валюты, купленной/проданной  за наличные рубли (валюта/курс)

реестр платежных  документов в иностранной валюте, купленных/проданных за наличные рубли (валюта/курс)

реестр по обмену (конверсии) наличной иностранной валюты с учетом видов валюты и курса

реестр по замене и размену наличной иностранной  валюты

реестр принятой/выданной наличной иностранной валюты

реестр неплатежных  денежных знаков иностранных государств, купленных за наличные рубли

данные проводок и документов по операциям из реестров

отчет об использовании  бланков строгой отчетности

справки формы 0406007 по выполненным валютно-обменным операциям

справки об изъятии  пластиковой карты

акт передачи ценностей  другому кассиру

справки об остатках

          9)Модуль <Неттинг>

        Обеспечивается неттинг сделок по выбранному контрагенту. Результаты неттинга доступны для просмотра и аннулирования. Автоматически создаются платежные документы по взаимозачетам и окончательным расчетам с контрагентами.

          10)Модуль <МБК/МБД>(межбанковские кредиты и депозиты

        <Сделки по привлечению средств> Обеспечивается регистрация сделки по привлечению средств. Для регистрации типовых сделок используются шаблоны, хранящие ранее введенные данные по сделкам. Определяются расчетные параметры сделки. После верификации сделки производится окончательное определение корсчета для расчетов по сделке. Автоматически формируются SWIFT сообщения, доступные для просмотра и отправки в модуле SWIFT. Поддерживается массовая генерация SWIFT сообщений по выбранной группе сделок. Автоматически создаются платежные документы по бухгалтерскому учету при выполнении операций привлечения основной суммы, возврата основной суммы, выплаты процентов и начисления обязательств по процентам.