Центральный Банк Азербайджанской Республики

   Центральный Банк Азербайджанской  Республики (азерб. Azərbaycan Respublikasının Mərkəzi Bankı) центральный банк Азербайджана, является органом банковского регулирования и банковского надзора. Центральный Банк Азербайджанской Республики осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями банковского законодательства, нормативных актов Центрального Банка Азербайджанской Республики, установленных Центральным Банком Азербайджанской Республики обязательных нормативов. Правовой статус и функции Национального Банка Азербайджанской Республики определены законами Азербайджанской Республики «О Центральном Банке Азербайджанской Республики» и «О банках». Президент Азербайджана Ильхам Алиев 24 февраля 2009 года подписал принятый парламентом 10 февраля законопроект о противодействии легализации полученных преступным путём денежных средств и имущества и финансированию терроризма и издал указ о мерах по его реализации, в рамках которого при Центральном банке Азербайджана учреждена Служба финансового мониторинга, и ЦБА предоставлен месячный срок для разработки и представления положения Службы.

   Вскоре  станет дееспособной Служба финансового  мониторинга при Центральном  банке Азербайджана. Банк привлёк  техническую помощь формированию и  институционализации Службы, и уже подготовил проекты структуры и штатного расписания службы, определено место её дислокации. В скором времени президент Азербайджана утвердит руководителя службы.

   В своём  публичном заявлении Moneyval в отношении  Азербайджана, принятом 12 декабря 2008 года, FATF призвал государства-члены и другие страны известить свои финансовые организации о необходимости обращать особое внимание на операции с лицами и финансовыми организациями, проживающими или находящимися в Азербайджане, путём применения надлежащей проверки клиента с целью устранения риска отмывания денег (ОД)/финансирования терроризма (ФТ). Также было указано на призыв Экспертной группы пересмотреть принятый во втором чтении законопроект о противодействии ОД/ФТ в Азербайджане, так как он в значительной мере не соответствует ключевым международным стандартам, а также немедленно принять комплексное законодательство, отвечающее необходимым требованиям.

   Moneval в своей  оценке также отметил, что в  стране не выполняются структурные,  законодательные и институциональные требования, когда определённый тип финансового института отсутствует в стране. 
 

   Исла́мский  банкинг (англ. Islamic Banking) -- способ ведения банковских дел, который согласуется с религиозными правилами ислама. Был основан 18 декабря 1973 года на первой конференции министров финансов стран-участниц Организации Исламская конференция.

   Начал свою деятельность 20 октября 1975 г. Капитал  банка образован за счёт взносов  стран-учредителей, основными из которых  являются следующие:

    Саудовская  Аравия,  Судан, Кувейт,Ливия, Турция,  ОАЭ, Иран, Египет, Индонезия, Пакистан.

   Исламский банк развития имеет статус наблюдателя  на Генеральной ассамблее ООН (United Nations General Assembly observer).

   В настоящее  время образована группа Исламского банка развития, которая включает следующие организации:

   -Исламская корпорация по развитию частного сектора (Islamic Corporation for the Development of the Private Sector (ICD))

   -Исламская корпорация по страхованию инвестиций и экспортных кредитов (Islamic Corporation for the Insurance of Investment & Export Credi t (ICIEC))

   -Исламский исследовательский и учебный институт (Islamic Research and Training Institute (IRTI))

   -Международная исламская торгово-финансовая корпорация (International Islamic Trade Finance Corporation (ITFC))

   Цели и  задачи

   Функции группы Исламского банка развития состоит  в участии путём финансирования проектов экономического и социального  развития в странах-членах. Банк осуществляет свою деятельность, основываясь на законах и принципах шариата. Денежной единицей банка является исламский динар, равный одному СДР. Официальным языком является арабский, однако английский и французский также используются как рабочие языки.

   Собственный капитал Банка составляет 15 млрд исламских динаров.

   Правила, по которым функционирует исламский  банкинг:

   общий запрет на проценты;

   запрет  на спекуляцию. Однако арабская холдинговая  компания Borse Dubai, владеет двумя биржами: NASDAQ Dubai и «Дубайским финансовым рынком», что позволяет использовать "западные" финансовые инструменты;

   запрет  на азартные игры (лотерея и т.п.).

Парабанковская  система

- представлена специализированными  кредитно-финансовыми институтами  (СКФИ).

    Эти институты  как правило специализируются  на выполнении 1,2-х банковскими операциями или же на определенном сегменте рынка.

    Например, это лизинговые компании, факторинговые  компании; (факторинг - покупка, продажа  домов компании), инвестиционные  компании, ломбарды.

    Возможно:

- универсальное банковское дело;

- специализированное  банковское дело (т.е. когда СКФИам  не разрешены классические банковские  операции).

    Лизинговые. Компании, которые представляют  в аренду на определенных условиях  имущество:

Ломбарды - специализируются на выдаче потребительского кредита под залог "Движимого имущества".

Инвестиционные компании - привлекают средства путем выпуска  собственных акций небольшого номинала, собранные средства в основном инвестируются  в ценные бумаги и государство  за счет полученных на них доходов выплачивается дивиденд на  собственные акции.

Кредитные союзы - это  кредитный кооператив, капитал которого формируется путем взносов их членов, свои активы они используются для предоставления потребительских  ссуд путем открытия сберегательных счетов.

Страховые организации - их денежные средства формируются за счет взносов страхования имущества, жизни, выплат за медицинские страховки и т.д. Они используют их средства для покупки ценных бумаг общественных, государственных и т.д., и тем самым предоставляя кредиты.

Факторинговая компания - занимается покупкой долгов юридических  лиц на определенных условиях.