Развитие денежно-кредитной системы в РФ

В связи с тем, что, по мнению большого количества специалистов, сложившуюся в период реформ 80-90-х гг. в России денежно-кредитную систему трудно было назвать эффективной с точки зрения потребностей национального хозяйства страны, остро встает проблема формирования и закрепления предпосылок для выхода экономики на вектор устойчивого роста с помощью денег и кредита, осуществления инвестиций, нормализации работы финансового и банковского секторов и т.д.

Одним из важнейших элементов формирования этих предпосылок является денежно-кредитная  система (или сфера денежно-кредитных  отношений) и ее регулирование, которая должна способствовать формированию благоприятных условий для устойчивого экономического роста посредством поддержания нормального функционирования платежно-расчетной системы, насыщения экономики необходимой и достаточной денежной массой для целей расширенного воспроизводства; способствовать поддержанию устойчивости кредитных организаций, создать условия для увеличения потока финансовых ресурсов в реальный сектор экономики и т.д.

Сама денежно-кредитная система  по ряду составляющих находится в обратной зависимости от экономического базиса, процессов концентрации и интернационализации хозяйства и движения денежного капитала, научно-технической революции, особенностей осуществляемой социально-экономической политики, степени и характера государственного вмешательства в экономику, что особенно важно для стран с переходным типом хозяйства.

В курсовой работе рассмотрена история  эволюции российской денежно –кредитной системы. Показана особенность развития денежно –кредитной системы в России.

Ведущее место в формировании и  реализации кредитно –денежной политики государства принадлежит Банку  России. Банк России гибко реагирует  на изменение реального спроса на деньги, способствует поддержанию растущей динамики экономики, снижению процентных ставок, инфляционных ожиданий и темпов инфляции.

В курсовой работе так же рассмотрены  рефинансирование кредитных организаций  и депозитные операции Банка Росси, как важнейшие инструменты денежно  – кредитной политики Банка России.

В целях повышения эффективности  операций рефинансирования (кредитования) кредитных организаций как инструмента  денежно-кредитной политики Банк России планирует в течение 2007 года проводить  работу в рамках создания единого  механизма рефинансирования (кредитования) кредитных организаций, который обеспечит возможность финансово стабильным кредитным организациям получать внутридневные кредиты, кредиты “овернайт” и кредиты на срок до 1 года под любой вид обеспечения, входящий в “единый пул” обеспечения.

Экономика России находится в постоянном движении и развитии. Потому и денежно – кредитная политика должна соответствовать задачам и направлениям развития страны.

В связи с этим Правительством Российской Федерации и Центральным банком Российской Федерации принята  Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года, которой предусматриваются меры по стабилизации и развитии денежно – кредитной системы России.

 

 

 

 

 

ЛИТЕРАТУРА

 

1. Конституция РФ
2. Закон "О денежной системе Российской Федерации" от 25 сентября 1992 г.
3. Федеральный закон о центральном банке РФ (Банке России) от 12 апреля 1995 г
4. Федеральный закон от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
5. Постановление Государственной Думы РФ от 22 ноября 2006 г. № 3779-4 ГД «Об Основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики на 2007 год»
6. Гражданский Кодекс Российской Федерации часть 1-2, 1996 г.
7. АбалкинЛ. И. Курс переходной экономики: Учебник.-М.: Финстатинформ, 2006
8. Абрамова М. А., Александрова Л. С. Финансы, денежное обращение и кредит: Учеб. пособие. - М.: Институт международного права и экономики, 2005.
9. Антипова О. Н. Международные стандарты банковского надзора/Ред. И.К. Кокошкина. - М.: Центр подготовки персонала ЦБ РФ, 1997.
10. Антонов Н. Г., Пессель М. А. Денежное обращение, кредит и банки: Учебник. - М.: Финстатинформ, 2005.
11. Банки и банковские операции: Учебник /Под ред. Е. Ф. Жукова. - М.: ЮНИТИ. Банки и биржи, 2004.
12. Банки на развивающихся рынках. В 2-х т. - М.: Финансы и статистика, 2006.
13. Банковская система России. Настольная книга банкира: В 3-х т. - М.: Инжинирингово-консалтинговая компания «ДеКА», 2005.
14. Банковские операции: Учеб. пособие. Части 1—IV. /Под общ. ред. О.И. Лаврушина. - М.: Инфра-М, 2005.
15. Бункина М. К., Семенов В. А. Макроэкономика: Учеб. пособие. - М.: ДИС, 1995.
16. Бюллетень банковской статистики. Вып. 1-5. - М.: Акалис, 1997.
17. Е.Ф. Жуков “Банки и банковские операции” 2006г.
18. О.И. Лаврушин “Банковское дело” 2005г.
19. “Основные направления единой государственной денежно- кредитной политики на 2007 год”. (ж. “Деньги и кредит” № 12 2006г.)
20. Официальный сайт Банка России www.cbr.ru
21. Официальный сайт Института Экономики Переходного Периода www.iet.ru
22. Официальный сайт Министерства финансов РФ www.1minfin.ru

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение 1

Инструменты денежно-кредитной политики Банка России в 2006 году

Вид инструмента		Назначение		Инструмент		Срок предоставления/аб-сорбирования средств		Процентная ставка, % годовых
Операции на открытом рынке	Предоставление ликвидности		Ломбардные аукционы		2 недели		Устанавливается по результатам  аукциона (не ниже 7%)
			Прямое РЕПО		От 1 до 7 дней, 1 неделя, 3 месяца		Устанавливается по результатам аукциона (от 1 до 7 дней — не ниже 6%, 1 неделя — не ниже 6,5%, 3 месяца — не ниже 9%)
			Покупка государственных  ценных бумаг и ОБР		Аутрайтные операции*		—
			Покупка иностранной  валюты		—		—
	Абсорбирование ликвидности		Депозитные аукционы		4 недели, 3 месяца		Устанавливается по результатам  аукциона (4 недели — не выше 9%, 3 месяца — не выше 10%)
			Облигации Банка России		До 6 месяцев		Устанавливается по результатам  аукциона (не выше 11%)
			Продажа государственных  ценных бумаг и ОБР		Аутрайтные операции*		—
			Продажа иностранной  валюты		—		—
Операции постоянного  действия	Предоставление ликвидности		Кредиты		Внутридневные		0
					Овернайт		Фиксированная — 11,0% (до 23.10.2006 — 11,5%, до 26.06.2006 — 12,0%)
			Ломбардные кредиты (по фиксированной процентной ставке)		7 дней		Устанавливается по средневзвешенной ставке ломбардного аукциона**
			Валютные свопы		Овернайт		Фиксированная — 11,0% (до 23.10.2006 — 11,5%, до 26.06.2006 — 12,0%)
	Абсорбирование ликвидности		Депозитные операции		1 день		Фиксированная — 2% (до 7.08.2006 — 1,5%, до 10.04.2006 — 1%, до 6.03.2006 — 0,5%)
					1 неделя		Фиксированная — 2,5% (до 7.08.2006 — 2%, до 10.04.2006 — 1,5%, до 6.03.2006 — 1%)
					До востребования		Фиксированная — 2% (до 7.08.2006 — 1,5%, до 10.04.2006 — 1%, до 6.03.2006 — 0,5%)

* Продажа/покупка государственных ценных бумаг из своего портфеля и ОБР без обязательства обратного выкупа/продажи.

** В случае, если два ломбардных  аукциона подряд признаны несостоявшимися,  — по ставке рефинансирования  Банка России.